Planificador financiero certificado

Chartered Financial Planner es una cualificación británica para planificadores financieros profesionales ^{[ 1 ]} y asesores financieros ^{[ 2 ]} otorgada por el Chartered Insurance Institute .

Por definición, quienes poseen la cualificación de Planificador Financiero Certificado (Chartered Financial Planner) se encuentran entre los asesores más experimentados y cualificados de la profesión; en el Reino Unido, es un "estándar de oro" ampliamente reconocido dentro del sector.

En mayo de 2016, la Personal Finance Society (el principal organismo profesional para asesores financieros en el Reino Unido) contaba con más de 36.000 miembros, de los cuales más de 5.000 tenían la certificación de Planificador Financiero Colegiado. ^{[ 3 ]}

Desde 2012, las empresas de asesoría financiera pueden solicitar la certificación de Planificadores Financieros Corporativos Certificados (CFP) si cumplen con una serie de criterios. Menos de 500 empresas cuentan con dicha certificación. ^{[ 4 ]}

Los títulos de Chartered Financial Planner y Chartered Financial Planners fueron otorgados por el Chartered Insurance Institute (CII). El Consejo Privado autorizó al CII a emitir el título de Chartered en 2005. Por lo tanto, un Chartered Financial Planner ahora posee cualificaciones comparables a las de otras profesiones establecidas, como Chartered Accountants ^{[ 5 ]} y Chartered Surveyors ^{[ 6 ]} , etc. La pertenencia a la Personal Finance Society, la principal organización profesional para planificadores financieros, es un requisito para poder utilizar la designación profesional de Chartered Financial Planner.

La cualificación individual de Planificador Financiero Certificado se ajusta al Marco Nacional de Cualificaciones en el Nivel 6, ^{[ 7 ]} equivalente a una Licenciatura (primera).

Para obtener la certificación de Planificador Financiero Colegiado (Chartered Financial Planner), es necesario estudiar y aprobar aproximadamente 14 exámenes sobre diversos aspectos de los servicios financieros y temas relacionados. Cada examen ofrecido por el Chartered Insurance Institute otorga un número determinado de créditos en su programa de cualificación. También se pueden obtener créditos por aprobar exámenes equivalentes de otros organismos certificadores. Se requieren un total de 290 créditos para poder solicitar la certificación. Es probable que este proceso lleve varios años.

Además de los exámenes, los asesores deben ser miembros de la Personal Finance Society, ^{[ 8 ]} mantener un aprendizaje continuo a través de una cantidad requerida de Desarrollo Profesional Continuo (DPC) ^{[ 9 ]} cada año, y tener un mínimo de cinco años de experiencia relevante en la industria.

Las empresas que puedan demostrar el más alto compromiso con los estándares profesionales, el desarrollo y la ética pueden solicitar la condición de Planificadores Financieros Certificados Corporativos. ^{[ 10 ]} A finales de enero de 2017, había menos de 500 empresas autorizadas para usar el título.

Existen más de 208 certificaciones disponibles para profesionales de servicios financieros.

Estas son algunas de las designaciones más comunes:

• Planificador financiero certificado ^{[ 11 ]}

En el Reino Unido, la designación CFP está disponible para los planificadores financieros a través de la membresía del Chartered Institute for Securities & Investment (CISI). ^{[ 12 ]}

• Asesor fiscal colegiado ^{[ 13 ]}
• Contador Público Certificado y/o Contador Público Colegiado
• Analista Financiero Certificado ^{[ 14 ]}

En los Estados Unidos, la cualificación de Planificador Financiero Certificado (CFP) ^{[ 15 ]} es más ampliamente comparable al estatus de Chartered del CFA.

La designación de Planificador Financiero Maestro (MFP, por sus siglas en inglés) otorgada por la Academia Estadounidense de Administración Financiera (AAFM) es también la titulación de posgrado para planificadores financieros. La designación MFP es una marca registrada a nivel federal en los Estados Unidos y requiere la aprobación de exámenes y títulos acreditados.

Otros títulos en los EE. UU. incluyen:

• Analista Certificado en Gestión de Inversiones (CIMA), Asociación de Consultores en Gestión de Inversiones
• Técnico de mercado certificado
• Gestor de Riesgos Financieros (Asociación Global de Profesionales del Riesgo)

• Contador Público Certificado
• Consultor financiero certificado
• Asesor fiscal colegiado (Australia)
• Asesor fiscal colegiado (Reino Unido)

• Instituto Colegiado de Seguros: información sobre la acreditación como miembro colegiado.
• DirectGov: detalles del Marco Nacional de Cualificaciones
• Sitio web de la FSA: información sobre la Revisión de la Distribución Minorista. Archivado el 1 de agosto de 2011 en Wayback Machine.
• Herramienta de búsqueda de asesores financieros independientes (IFA) gestionada por el CII/PFS, que permite a los clientes filtrar únicamente por asesores financieros certificados.
• Financial Times: Ocho pasos para elegir un asesor financiero
• Autoridad de Conducta Financiera: Sitio web oficial
• FinancialAdvisers.co.uk: Un análisis detallado de las cualificaciones de los asesores financieros