Primer estado colonial

Colonial First State (CFS) es un grupo australiano de gestión patrimonial que ofrece productos de inversión, jubilación y pensiones a particulares, así como a inversores corporativos y de fondos de pensiones. ^{[ 2 ]}

La empresa se estableció en 1988 cuando el Banco Estatal de Nueva Gales del Sur creó First State Fund Management como una subsidiaria. En 1994, Colonial Mutual adquirió el Banco Estatal de Nueva Gales del Sur al Gobierno de Nueva Gales del Sur. El 23 de septiembre de 1996, la entidad fusionada pasó a llamarse Colonial State Bank, y First State Fund Management pasó a llamarse "Colonial First State" (CFS). ^{[ 3 ] [ 4 ] [ 5 ]} CFS se desmutualizó en 1997 y en 2000 fue adquirida por el Commonwealth Bank , y la división Colonial State Bank se fusionó con el Commonwealth Bank.

En mayo de 2020, el propietario Commonwealth Bank anunció que, sujeto a la obtención de la aprobación de la Autoridad de Regulación Prudencial Australiana y la Junta de Revisión de Inversiones Extranjeras , vendería una participación del 55% en el negocio a KKR . ^{[ 6 ] [ 7 ]} La transacción se completó en noviembre de 2021. ^{[ 8 ]} El 1 de diciembre de 2021, CFS se convirtió en una empresa independiente.

CFS anunció su compromiso con el cambio climático, alineándose con los objetivos del Acuerdo de París y comprometiéndose a lograr cero emisiones netas para 2050 y una reducción del 30 por ciento en las emisiones de gases de efecto invernadero con respecto a los niveles de 2019 para sus carteras de inversión. ^{[ 9 ]}

En 2020, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) inició un procedimiento legal contra Commonwealth Bank y CFS en relación con una supuesta remuneración conflictiva de 22 millones de dólares pagada por CFS a Commonwealth Bank por la distribución de un producto de jubilación emitido por CFS. En 2022, el Tribunal Federal de Australia desestimó el caso y en 2023 desestimó una apelación de la ASIC. ^{[ 10 ]}

En 2021, el Tribunal Federal de Australia multó a CFS con 20 millones de dólares por engañar a los miembros de los fondos de jubilación, lo que resultó en que CFS pagara 67 millones de dólares para compensar las pérdidas de 5.815 miembros. El tribunal dictaminó que:

• CFS había dicho a sus miembros que los cambios legislativos requerían que CFS se pusiera en contacto con ellos para obtener una dirección de inversión para permanecer en el FirstChoice Fund cuando eso no era cierto.
• CFS no informó a los miembros que si Colonial no recibía una instrucción de inversión del miembro, estaba obligado a transferir las contribuciones de jubilación del miembro a un producto MySuper . ^{[ 11 ]}

En 2022, CFS llegó a un acuerdo en una demanda colectiva por 56,3 millones de dólares con Maurice Blackburn por supuestamente no transferir los montos impagos acumulados de los beneficiarios a un MySuper tan pronto como fuera razonablemente posible; sin embargo, el acuerdo no implicó ninguna admisión de responsabilidad o mala conducta por parte de CFS. ^{[ 12 ]}

En 2023, CFS llegó a un acuerdo en una demanda colectiva de 100 millones de dólares con Slater & Gordon por supuestamente aumentar las tarifas a los miembros de los fondos de jubilación para financiar las comisiones continuas a los asesores financieros; sin embargo, el acuerdo no incluyó ninguna admisión de responsabilidad o irregularidad por parte de CFS. ^{[ 13 ]}

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