fraude por internet

El fraude por internet es un tipo de fraude o engaño cibernético que utiliza internet y puede implicar la ocultación de información o el suministro de información incorrecta con el fin de estafar a las víctimas y robarles dinero, propiedades y herencias. El fraude por internet no es un delito único, sino que abarca una serie de acciones ilegales e ilícitas que se cometen en el ciberespacio . ^{[ 1 ]} El fraude se diferencia del robo en que la víctima es engañada para que proporcione voluntariamente información, dinero o propiedades al perpetrador. ^{[ 2 ]} El fraude por internet se distingue por la forma en que involucra a delincuentes separados temporal y espacialmente. ^{[ 3 ]} El fraude en línea aparece de muchas formas, desde el correo basura hasta las estafas en línea. Los ciberdelitos comunes que implican fraude por internet incluyen la ingeniería social , el phishing , los fraudes con criptomonedas y las estafas románticas , como las estafas de matanza de cerdos . Los esfuerzos para prevenir el fraude por internet incluyen medidas de seguridad en internet e iniciativas de protección en internet .

En el Informe de Delitos en Internet de 2017 del FBI , el Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) recibió alrededor de 300 000 denuncias. Las víctimas perdieron más de 1400 millones de dólares en fraudes en línea en 2017. ^{[ 4 ]} En un estudio de 2018 del Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales (CSIS) y McAfee , el cibercrimen le cuesta a la economía mundial hasta 600 000 millones de dólares, lo que se traduce en el 0,8 % del PIB mundial. ^{[ 5 ]}

El estafador se hace pasar por una organización benéfica que solicita donaciones para ayudar a las víctimas de un desastre natural, un ataque terrorista (como los ataques del 11 de septiembre ), un conflicto regional o una epidemia . El huracán Katrina y el tsunami de 2004 fueron objetivos frecuentes de estafadores que perpetraban fraudes de beneficencia; otras organizaciones benéficas fraudulentas más antiguas afirman recaudar fondos para la investigación del cáncer , el SIDA o el virus del Ébola , orfanatos infantiles (el estafador finge trabajar para el orfanato o una organización sin fines de lucro asociada a él), o suplantan la identidad de organizaciones benéficas como la Cruz Roja o United Way . En los últimos años, se han dado casos de estafas cometidas por las mismas personas que fundaron la organización benéfica. ^{[ 6 ]}

Un ejemplo de esto en 2019 fue la directora de Long Island Charity, Wafa Abbound. Abbound fue declarada culpable de robar cerca de un millón de dólares. Fue acusada de fraude bancario, lavado de dinero y malversación. ^{[ 7 ]} Los estafadores utilizan muchos métodos. Primero, solicitan donaciones, a menudo enlazando a artículos de noticias en línea para reforzar su historia de una campaña de recaudación de fondos. Las víctimas creen que están ayudando a una buena causa. Una vez enviado el dinero, desaparece y el estafador suele desaparecer, aunque muchos intentan mantener la estafa solicitando una serie de pagos. La víctima a veces puede encontrarse en problemas legales después de deducir sus supuestas donaciones de sus impuestos sobre la renta. La ley tributaria de Estados Unidos establece que las donaciones caritativas solo son deducibles si se realizan a una organización sin fines de lucro calificada. ^{[ 8 ]}

El estafador puede decirle a la víctima que su donación es deducible y proporcionarle toda la prueba necesaria, pero la información que ofrece es ficticia y, en caso de auditoría, la víctima se enfrenta a fuertes sanciones por el fraude. Si bien estas estafas tienen una de las tasas de éxito más altas, especialmente tras un gran desastre, y son utilizadas por estafadores de todo el mundo, la pérdida promedio por víctima es menor que en otros esquemas de fraude. Esto se debe a que, a diferencia de las estafas que implican una recompensa generalmente esperada, es mucho menos probable que la víctima pida dinero prestado para donar o done más de lo que puede permitirse. ^{[ 9 ]}

Una variante del fraude en el marketing por internet ofrece entradas para eventos muy solicitados, como conciertos, espectáculos y eventos deportivos. Las entradas son falsas o nunca se entregan. La proliferación de agencias de venta de entradas en línea y la existencia de revendedores deshonestos y con experiencia han impulsado este tipo de fraude. Muchas de estas estafas son perpetradas por revendedores británicos , aunque pueden operar desde otros países. ^{[ 10 ]}

Un ejemplo destacado fue el fraude mundial de entradas para los Juegos Olímpicos de Pekín 2008, perpetrado por la empresa estadounidense "Xclusive Leisure and Hospitality", que vendía las entradas a través de un sitio web de diseño profesional llamado "Beijing 2008 Ticketing". ^{[ 11 ]} El 4 de agosto se informó que se habían vendido entradas falsas por un valor superior a 50 millones de dólares australianos a través del sitio web. ^{[ 12 ]} El 6 de agosto se informó que la persona detrás de la estafa, que operaba completamente fuera de China, era un revendedor de entradas británico, Terance Shepherd. ^{[ 13 ]}

A medida que los minoristas y otras empresas se preocupan cada vez más por cómo prevenir el uso de tarjetas de regalo compradas con números de tarjetas de crédito robadas, los ciberdelincuentes se han centrado recientemente en aprovecharse de las tarjetas de regalo fraudulentas. ^{[ 14 ]} Más concretamente, los piratas informáticos maliciosos han intentado obtener información pertinente sobre tarjetas de regalo emitidas pero no utilizadas. Algunos de los métodos para robar datos de tarjetas de regalo incluyen bots automatizados que lanzan ataques de fuerza bruta contra los sistemas de los minoristas que las almacenan.

En primer lugar, los hackers roban los datos de las tarjetas de regalo, consultan el saldo disponible a través del servicio en línea del comercio y luego intentan usar esos fondos para comprar productos o revenderlos en un sitio web de terceros. En los casos en que se revenden las tarjetas de regalo, los atacantes se quedan con el saldo restante en efectivo, lo que también puede utilizarse como método de lavado de dinero . Esto perjudica la experiencia del cliente con la tarjeta de regalo, la percepción de la marca del comercio y puede costarle miles de dólares en ingresos. Otra forma de fraude con tarjetas de regalo es robando la información de la tarjeta de crédito de una persona para comprar tarjetas de regalo nuevas.

Las personas suelen revelar información personal sobre sí mismas (por ejemplo, fecha de nacimiento, correo electrónico, dirección, ciudad de origen y estado civil) en sus perfiles de redes sociales. ^{[ 15 ]} Esta información personal identificable puede ser utilizada por estafadores para robar la identidad de los usuarios.

El problema de la autenticidad en las reseñas en línea es persistente y de larga data. En un incidente ocurrido en 2004, el sitio canadiense de Amazon reveló accidentalmente las identidades reales de miles de sus reseñadores de libros estadounidenses, que hasta entonces eran anónimos. Una de las conclusiones del error fue que muchos autores utilizaban nombres falsos para dar reseñas favorables a sus propios libros. ^{[ 16 ]} Además, el 72 % afirma que las reseñas positivas les generan mayor confianza en una empresa, mientras que el 88 % declara que, en las circunstancias adecuadas, confían en las reseñas en línea tanto como en las recomendaciones personales. ^{[ 16 ]}

Si bien los estafadores aprovechan cada vez más el poder de las redes sociales para llevar a cabo actividades delictivas, los gestores de riesgos y sus compañías de seguros también encuentran maneras de utilizar la información de las redes sociales como herramienta para combatir el fraude de seguros. ^{[ 17 ]} Por ejemplo, un trabajador lesionado estaba de baja laboral por una reclamación de indemnización laboral, pero practicaba un deporte de contacto en un equipo deportivo semiprofesional local. Mediante búsquedas en redes sociales e internet, los investigadores descubrieron que el trabajador figuraba en la lista del equipo y que estaba jugando muy bien. ^{[ 17 ]}

Una mujer británica fue víctima de una estafa romántica en línea, según la policía local. La mujer, de unos 50 años, perdió su herencia de 320.000 libras esterlinas, que había recibido de sus padres, quienes posteriormente la repudiaron tras la pérdida. El estafador conoció a la víctima en un sitio web de citas en 2019, después de que ella falleciera de su esposo. Primero le cobró 68.000 libras esterlinas en concepto de tasas aduaneras y luego le pidió que pagara directamente 200.000 libras esterlinas a su traductor para contratar a sus proveedores y almacenar su equipo, lo que elevó la pérdida total a 320.000 libras esterlinas. ^{[ 18 ]}

Según el FBI , el 26 de abril de 2005, Tom Zeller Jr. publicó un artículo en The New York Times ^{[ 19 ]} sobre el aumento en la cantidad y calidad de la falsificación de giros postales estadounidenses y su uso para cometer fraudes en línea. Los falsificadores llevan a cabo estas estafas a través de correos electrónicos o salas de chat. Si una persona intenta vender o regalar un artículo, los falsificadores la engañan haciéndole creer que está relacionada con sitios de subastas como eBay. Actualmente, no hay forma de determinar la cantidad de dinero que se roba mediante estos giros falsos; el Servicio Postal de los Estados Unidos estima que asciende a millones. Las personas más afectadas son los pequeños comerciantes que operan por internet y las personas comunes que venden o compran artículos en la web.

Muchas empresas como UPS y Federal Express han comenzado a colaborar con el Servicio Postal de los Estados Unidos para vigilar los giros postales. De esta manera, pueden distinguir los giros auténticos de los falsos; sin embargo, esto es más fácil decirlo que hacerlo, por lo que recomiendan a los usuarios que tengan precaución al realizar giros postales. Entre 2004 y 2005, se produjeron arrestos de 160 falsificadores. Muchos de ellos fueron sorprendidos cobrando el dinero robado. ^{[ 20 ]} En los Estados Unidos , la pena por fabricar o usar giros postales falsificados es de hasta diez años de cárcel y/o una multa de 25 000 dólares. ^{[ 21 ]}

Las estafas de desvío de llamadas consisten en que un estafador engaña a la víctima para que marque un número de teléfono específico, que luego redirige todas las llamadas y mensajes de texto entrantes que la víctima recibe al dispositivo del estafador. ^{[ 22 ]} Los estafadores, a su vez, interceptan mensajes bancarios y códigos OTP, mientras la víctima no se da cuenta.

Un estafador utiliza internet para anunciar bienes o servicios inexistentes. El pago se realiza de forma remota, pero los bienes o servicios nunca llegan. Los métodos que emplean estos estafadores consisten en ofrecer estos productos falsos a precios muy bajos, exigir pagos mediante transferencias electrónicas y que se realicen de inmediato. Los pagos no se realizan a través de PayPal ni con tarjetas de crédito. Estos servicios son demasiado seguros y les causarían problemas a los estafadores. ^{[ 23 ]}

• Legend, Therza (1 de enero de 2018). "FRAUDE CIBERNÉTICO: Cómo estar informado, protegerse a sí mismo y a su negocio". Podiatry Review . 75 (1): 32– 34. Gale A524380313 . 
• Lin, Kan-Min (septiembre de 2016). "Comprender los problemas de los estudiantes universitarios a partir de los determinantes de la intención de continuar en Facebook". Behaviour & Information Technology . 35 (9): 693–705 . doi : 10.1080/0144929X.2016.1177114 . S2CID 5975706 .