Fraude postal y electrónico

El fraude postal y el fraude electrónico son términos utilizados en Estados Unidos para describir el uso de un sistema de correo físico (por ejemplo, el Servicio Postal de EE. UU. ) o electrónico (por ejemplo, un teléfono, un telegrama, un fax o Internet ) para defraudar a otra persona, y constituyen delitos federales en EE. UU . El gobierno federal reclama jurisdicción si la actividad ilegal cruza fronteras interestatales o internacionales. ^{[ 1 ] [ 2 ]}

El fraude postal se definió por primera vez en Estados Unidos en 1872.

 El artículo 1341 del Título 18 del Código de los Estados Unidos establece:  

Quienquiera que, habiendo ideado o con la intención de idear cualquier plan o artificio para defraudar, u obtener dinero o propiedad por medio de falsas o fraudulentas pretensiones, representaciones o promesas, o para vender, enajenar, prestar, intercambiar, alterar, regalar, distribuir, suministrar o proveer para uso ilícito cualquier moneda, obligación, valor u otro artículo falsificado o espurio, o cualquier cosa que se presente o se insinúe o se ofrezca como tal artículo falsificado o espurio, con el propósito de ejecutar dicho plan o artificio o intentar hacerlo, coloque en cualquier oficina de correos o depósito autorizado para correspondencia, cualquier asunto o cosa que deba ser enviado o entregado por el Servicio Postal , o deposite o haga depositar cualquier asunto o cosa que deba ser enviado o entregado por cualquier transportista interestatal privado o comercial, o tome o reciba de él, cualquier asunto o cosa de este tipo, o a sabiendas haga que se entregue por correo o por dicho transportista de acuerdo con las instrucciones que figuran en él, o en el lugar en el que se ordene su entrega por la persona a quien se le envía. Quien se encuentre bajo la jurisdicción de este título, cualquier asunto o cosa de este tipo, será multado conforme a este título o encarcelado por no más de 20 años, o ambas penas. Si la infracción ocurre en relación con, o involucra cualquier beneficio autorizado, transportado, transmitido, transferido, desembolsado o pagado en conexión con, un desastre mayor o emergencia declarado por el Presidente (según se definen esos términos en la sección 102 de la Ley Robert T. Stafford de Ayuda en Casos de Desastre y Asistencia de Emergencia (42 USC 5122)), o afecta a una institución financiera, dicha persona será multada con no más de $1,000,000 o encarcelada por no más de 30 años, o ambas penas. ^{[ 3 ]}

Por lo tanto, cualquier persona que intente defraudar a otra persona o grupo mediante bienes de valor, como dinero, a través del servicio postal estadounidense o un servicio privado de entrega de correo, así como quienes participen a sabiendas en dicho fraude, serán castigados con una multa y/o pena de prisión de hasta 20 años. Sin embargo, para tales actos durante un desastre o emergencia mayor declarados por el Presidente, la pena de prisión puede llegar a 30 años y la multa a 1.000.000 de dólares. ^{[ 4 ]}

En los casos de fraude postal, la jurisdicción federal de los Estados Unidos se basa en la facultad expresamente conferida para crear una oficina de correos en virtud del Artículo I, Sección 8 de la Constitución de los Estados Unidos.

Los cupones de respuesta internacionales enviados por correo por los participantes del esquema Ponzi de Charles son un ejemplo del siglo XX de fraude postal. Ponzi fue acusado del delito federal estadounidense de fraude postal. ^{[ 5 ]}

El fraude electrónico es un delito federal en los Estados Unidos que implica el uso de comunicaciones electrónicas para perpetrar un plan de fraude. Codificado por primera vez en 1952, el estatuto se promulgó para extender el alcance del antiguo estatuto de fraude postal a fin de abarcar el fraude realizado por teléfono, radio, televisión y, posteriormente, internet. ^{[ 6 ]}

 El artículo 1343 del Título 18 del Código de los Estados Unidos establece:  

Quienquiera que, habiendo ideado o con la intención de idear cualquier plan o artimaña para defraudar, u obtener dinero o bienes mediante falsas o fraudulentas pretensiones, representaciones o promesas, transmita o haga transmitir por medio de comunicaciones alámbricas, radiofónicas o televisivas en el comercio interestatal o extranjero, cualquier escrito, signo, señal, imagen o sonido con el propósito de ejecutar dicho plan o artimaña, será multado conforme a este título o encarcelado por no más de 20 años, o ambas cosas. Si la infracción ocurre en relación con, o involucra cualquier beneficio autorizado, transportado, transmitido, transferido, desembolsado o pagado en conexión con, un desastre mayor o emergencia declarado por el presidente (según se definen esos términos en la sección 102 de la Ley Robert T. Stafford de Ayuda en Casos de Desastre y Asistencia de Emergencia ( 42  U.SC § 5122 )), o afecta a una institución financiera, dicha persona será multada con no más de $1,000,000 o encarcelada por no más de 30 años, o ambas cosas.  

 El artículo 1346 del Título 18 del Código de los Estados Unidos establece:  

Para los efectos de este capítulo, el término "plan o artificio para defraudar" incluye un plan o artificio para privar a otro del derecho intangible a servicios honestos. ^{[ 25 ]}

El fraude postal y electrónico consta de tres elementos: comunicación por correo o por vía electrónica, un plan e intención de defraudar a alguien y un engaño material . ^{[ 26 ]}

El fraude postal se aplica únicamente a los envíos nacionales dentro de los Estados Unidos y al uso de transportistas interestatales ( UPS , FedEx ) que deben originarse en un estado y finalizar con éxito según la etiqueta de dirección dentro de otro estado. Por lo tanto, el transporte debe ser "interestatal" (sobre el cual el Congreso tiene poder de regulación), lo que requiere que el envío cruce al menos una frontera estatal hacia otro estado. ^{[ 26 ]} El fraude electrónico ha sido ampliado por el Congreso para incluir la comunicación electrónica extranjera o las conexiones interestatales a través de (por ejemplo) un servidor de correo electrónico, una central telefónica o comunicación por radio. ^{[ 27 ]}

En McNally v. Estados Unidos (1987), la Corte Suprema sostuvo que los artículos 1341 y 1343 del Título 18 del Código de los Estados Unidos no abarcaban el fraude por servicios honestos. ^{[ 28 ]} El Congreso respondió aprobando el artículo 1346 del Título 18 del Código de los Estados Unidos. En Skilling v. Estados Unidos (2010), la Corte interpretó que el artículo 1346 se aplicaba únicamente a sobornos y comisiones ilegales. ^{[ 29 ]}

El caso Estados Unidos contra Regent Office Supply Co. (1970) involucra a Regent, una empresa que vendía productos por teléfono. Los representantes de Regent exageraban las características de sus productos de oficina durante las llamadas. El gobierno de Estados Unidos acusó a la empresa de fraude electrónico. ^{[ 30 ]} Los vendedores de la empresa fueron acusados ​​de hacer "falsas pretensiones" por teléfono. ^{[ 31 ]} El Tribunal de Apelaciones del Segundo Circuito de Estados Unidos dictaminó que la conducta "repugnante" de la empresa no constituía un delito.

Lustiger v. United States , 386 F.2d 132 ( 9th Cir. , 1967), involucró un fraude de publicidad inmobiliaria por correo. El acusado declaró que como vendedor había incurrido en exageración publicitaria .

En el caso Estados Unidos contra Takhalov (2016), empleadas de clubes nocturnos se hacían pasar por turistas, interactuaban con clientes potenciales y los atraían a los clubes propiedad de Takhalov. Las empleadas expresaban interés romántico en los clientes sin revelar que trabajaban para el club. ^{[ 32 ]} El Undécimo Circuito dictaminó que Takhalov engañó a sus clientes, pero este engaño no constituía fraude según la ley de fraude electrónico.

Existen muchos tipos de fraudes postales, incluyendo fraudes laborales , fraudes financieros, fraudes contra personas mayores , fraudes en sorteos y loterías , y fraudes de telemarketing . Puede encontrar información adicional sobre estos diversos tipos de fraudes postales en el sitio web del Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos . ^{[ 33 ]}

En las décadas de 1960 y 1970, el inspector jefe de correos Martin McGee, también conocido como "El mejor detective" o "Sr. Fraude Postal", dirigió a su departamento en la exposición y el enjuiciamiento de numerosas estafas postales, como ventas de terrenos, prácticas publicitarias falsas, fraudes de seguros y organizaciones benéficas fraudulentas que utilizaban el correo para facilitar sus actividades ilegales. ^{[ 34 ]}

El alcance de 18 USC §1341 y 18 USC §1343 es amplio. La Corte Suprema ha sostenido que estos estatutos abarcan "todo aquello diseñado para defraudar mediante representaciones sobre el pasado o el presente, o sugerencias y promesas sobre el futuro". ^{[ 35 ]} Los tribunales inferiores han ampliado progresivamente este fallo, encontrando que la ley "pone su sello de aprobación en los estándares morales aceptados y condena la conducta que no coincide con el 'reflejo de rectitud moral, de honestidad fundamental, juego limpio y trato correcto en la vida general y comercial de los miembros de la sociedad ' " . ^{[ 36 ]} Según la interpretación, estos requisitos no son difíciles de cumplir; el Departamento de Justicia afirma diferir el procesamiento federal por fraude local menor.

En 1987, la Corte Suprema de los Estados Unidos dictaminó en el caso McNally contra Estados Unidos que se debía limitar el alcance de las leyes sobre fraude postal y electrónico, estableciendo que dichas leyes solo se aplicaban a los planes para defraudar a las víctimas de bienes tangibles, incluido el dinero. En 1988, el Congreso promulgó una nueva ley que tipificaba como delito los planes para defraudar a las víctimas del "derecho intangible a servicios honestos" (fraude de servicios honestos).

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• Sholam Weiss
• Taylor, Bean & Whitaker , una de las diez principales empresas de préstamos hipotecarios mayoristas de EE. UU., cesó sus operaciones tras revelarse un fraude multimillonario.
• Ley de Viajes

• Jed S. Rakoff , El Estatuto Federal de Fraude Postal (Parte I), 18 Duq. L. Rev. 771 (1980).

• El cortometraje All the King's Men: Picking Up the Pieces (2006) está disponible para su visualización y descarga gratuitas en Internet Archive .