Banco OSE Shinsei

SBI Shinsei Bank, Limited (株式会社SBI新生銀行, Kabushiki-gaisha SBI Shinsei Ginkō ) es una institución financiera japonesa diversificada que ofrece una gama completa de productos y servicios financieros tanto a clientes institucionales como individuales. Es propiedad de SBI Group y tiene su sede en Chuo , Tokio . ^{[ 5 ]} Surgió del cambio de marca en el año 2000 del antiguo Long-Term Credit Bank of Japan , bajo una nueva propiedad.

SBI Shinsei Bank es el sucesor del Long-Term Credit Bank of Japan (LTCB), que tenía el monopolio estatal de la emisión de numerosos títulos de deuda a largo plazo. Tras el estallido de la burbuja de precios de activos japonesa en 1989, el banco quedó plagado de deudas incobrables: el gobierno lo nacionalizó en 1998 y fue excluido de la Bolsa de Tokio . Después de varias fusiones propuestas con bancos nacionales, LTCB fue vendido a un grupo internacional liderado por la estadounidense Ripplewood Holdings en marzo de 2000 por 121 mil millones de yenes (1.200 millones de dólares estadounidenses), la primera vez en la historia que un banco japonés pasó a estar bajo control extranjero. ^{[ 6 ]} El inversor Christopher Flowers también desempeñó un papel importante en el consorcio de compra y siguió siendo un accionista clave de la empresa hasta agosto de 2019, cuando el gobierno japonés adquirió las acciones que poseía su fondo. ^{[ 7 ] [ 8 ]}

Como parte del acuerdo, el gobierno japonés insistió en que LTCB mantuviera las cuentas de préstamos existentes durante al menos tres años. ^{[ 6 ]} El acuerdo de compra final incluyó una "cláusula de garantía por defectos" (瑕疵担保条項, kashi tanpo jōkō ) en el sentido de que Shinsei podría exigir dentro de los próximos tres años que el gobierno comprara cualquier crédito que hubiera disminuido en un veinte por ciento o más con respecto al valor contable. Una cláusula similar se otorgó a Aozora Bank , el sucesor de la empresa hermana de LTCB, Nippon Credit Bank , que también se encontraba en dificultades .

LTCB se relanzó como "Shinsei Bank" (literalmente "Banco del Recién Nacido" o "Banco de la Nueva Vida") en junio de 2000, con nueva administración y servicios. Muchos de los directivos de Shinsei tenían experiencia previa trabajando para instituciones financieras extranjeras en Japón, como el director ejecutivo Thierry Porte (anteriormente en Morgan Stanley) y el director de inversiones Jay Dvivedi (anteriormente en Citibank). ^{[ 9 ]} Shinsei continuó utilizando el código SWIFT del Banco de Crédito a Largo Plazo (LTCBJPJT).

SBI Shinsei utilizó la cláusula de garantía por defectos para deshacerse de las peores deudas contraídas con el banco. Varias empresas que habían utilizado a LTCB como su banco principal quebraron como consecuencia, entre ellas Sogo (julio de 2000) y el Hotel Dai-Ichi . Esto provocó un gran revuelo en Japón: los políticos criticaron especialmente a Goldman Sachs , que asesoró en la venta de LTCB, por no haber advertido al gobierno de los riesgos inherentes a la cláusula de garantía por defectos.

El 20 de febrero de 2004, SBI Shinsei recaudó 230 mil millones de yenes en su oferta pública inicial (OPI) . La compra de Shinsei generó así una ganancia de más de 100 mil millones de yenes en cuatro años. Sin embargo, el éxito de la OPI intensificó las críticas contra Shinsei: se estimó que el gobierno perdió entre 4 y 5 billones de yenes en la operación, debido a las pérdidas de inversión y las compras forzosas de deuda incobrable. Además, las ganancias de la operación eludieron la tributación japonesa mediante una sociedad de inversión extranjera. En abril de 2004, el banco canjeó su licencia de crédito a largo plazo por una licencia bancaria comercial estándar.

La Agencia de Servicios Financieros emitió una orden de mejora a Shinsei el 29 de junio de 2007, después de que los ingresos de la empresa cayeran drásticamente por debajo de los objetivos previstos.

El 25 de abril de 2009 se anunció que Shinsei Bank y Aozora Bank habían iniciado negociaciones para integrar sus operaciones en el verano de 2010, con vistas a una eventual fusión; sin embargo, las conversaciones fracasaron en mayo de 2010 debido a disputas sobre la capitalización y la estrategia empresarial, así como a la atenuación de la crisis financiera de 2008.

En 2010, el banco vendió su sede central cerca del Parque Hibiya y su centro de operaciones en Meguro para evitar volver a incumplir sus objetivos debido a las depreciaciones de inversiones durante la crisis de las hipotecas subprime en Estados Unidos. Shinsei trasladó su sede a la zona de Nihombashi de la ciudad de Chuo en enero de 2011. ^{[ 10 ]}

Shinsei Bank divide su negocio en tres componentes: banca minorista, banca institucional y financiación al consumo/comercial. ^{[ 11 ]}

• Salvar el Sol  : Una apuesta de Wall Street para rescatar a Japón de su colapso de un billón de dólares , de Gillian Tett, ISBN 9781844136124
• " Shinsei, el banco mediano japonés, tiene ambiciones descomunales ", Business Week , 13 de junio de 2005.

• Sitio web oficial
• Sitio web oficial (en japonés)