Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India

El Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India ( SIDBI ) es el principal organismo regulador para la concesión de licencias y la regulación general de las empresas financieras de micro, pequeñas y medianas empresas en la India. Depende del Ministerio de Finanzas del Gobierno de la India , tiene su sede en Lucknow y cuenta con oficinas en todo el país.

SIDBI fue establecida el 2 de abril de 1990 por el Gobierno de la India como una subsidiaria de propiedad total de IDBI Bank . Se desvinculó de IDBI a partir del 27 de marzo de 2000. Su propósito es proporcionar facilidades de refinanciamiento a bancos e instituciones financieras y participar en préstamos a plazo y financiamiento de capital de trabajo a las industrias, y sirve como la principal institución financiera en el sector de las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME). SIDBI también coordina las funciones de las instituciones que realizan actividades similares. Fue establecida en 1990, ^{[ 2 ]} mediante una Ley del Parlamento . ^{[ 3 ]} SIDBI es una de las cinco Instituciones Financieras de Toda la India reguladas y supervisadas por el Banco de la Reserva de la India . Las otras cuatro son Exim Bank of India , NABARD , NaBFID ( https://nabfid.org/ ) y NHB . Juegan un papel legal en los mercados financieros a través de actividades de extensión de crédito y operaciones de refinanciamiento y satisfacen las necesidades de financiamiento a largo plazo del sector industrial. ^{[ 4 ]}

SIDBI participa activamente en el desarrollo de instituciones de microfinanzas a través de la Fundación SIDBI para el Microcrédito y ayuda a extender las microfinanzas mediante la vía de las instituciones de microfinanzas (IMF). ^{[ 5 ]} Su programa de promoción y desarrollo se centra en la promoción de empresas rurales y el desarrollo del espíritu empresarial. ^{[ 6 ] [ 7 ]}

Para incrementar y respaldar la oferta monetaria al sector de las MIPYMES, opera un programa de refinanciamiento conocido como Programa de Financiamiento Institucional. Bajo este programa, SIDBI otorga préstamos a plazo a bancos, bancos de microfinanzas y compañías financieras no bancarias. Además de las operaciones de refinanciamiento, SIDBI también otorga préstamos directamente a las MIPYMES. ^{[ 8 ] [ 9 ]}

Como parte de la intervención no financiera en el sector de las MIPYME, SIDBI también ha emprendido diversas medidas en el pasado. Recientemente, en asociación con la agencia de calificación crediticia CRISIL y la empresa de información crediticia TransUnion CIBIL, ha lanzado "CriSidEx" y "MSME Pulse". ^{[ 10 ]}

CriSidEx, el primer índice de sentimiento de la India para micro y pequeñas empresas (MYPE), ha sido desarrollado conjuntamente por CRISIL y SIDBI. Se trata de un índice compuesto basado en un índice de difusión de 8 parámetros que mide el sentimiento empresarial de las MYPE en una escala de 0 (extremadamente negativo) a 200 (extremadamente positivo). La principal ventaja de CriSidEx radica en que sus lecturas detectarán posibles obstáculos y cambios en los ciclos de producción, contribuyendo así a mejorar la eficiencia del mercado. Además, al capturar el sentimiento de exportadores e importadores, ofrecerá indicadores prácticos sobre el comercio exterior. ^{[ 11 ] [ 12 ]}

SIDBI, en asociación con TransUnion CIBIL, lanzó "MSME Pulse" y "Microfinance Pulse", lanzado por Equifax, un informe trimestral sobre la actividad crediticia de las MIPYME, para realizar un seguimiento exhaustivo del segmento de las MIPYME en el país. El informe se basa en un estudio realizado sobre más de cinco millones de MIPYME activas que tienen acceso a crédito formal, con líneas de crédito vigentes en el sistema bancario indio. ^{[ 13 ]}

SIDBI ha lanzado el portal 'Udyami Mitra' para mejorar el acceso al crédito y los servicios de acompañamiento para las MIPYMES. Pueden seleccionar y solicitar préstamos en los bancos de su preferencia a través de este portal. Mediante el portal, los emprendedores pueden solicitar préstamos sin necesidad de visitar físicamente ninguna sucursal bancaria y pueden elegir entre más de 100.000 sucursales, hacer seguimiento del estado de su solicitud y acceder a múltiples beneficios de préstamo. También cuenta con la opción de cargar todos los documentos necesarios. A través del portal, las MIPYMES también pueden solicitar apoyo y acompañamiento para obtener financiación. ^{[ 14 ] [ 15 ]} SIDBI también ha llegado a un acuerdo con CSC e-governance Services (CSCeGS) para llevar el portal Udyami Mitra a las MIPYMES que no tienen acceso a servicios financieros o que tienen acceso limitado a ellos. CSCeGS es una entidad de propósito especial (SPV) creada por el Ministerio de Electrónica y Tecnologías de la Información (MeitY) que actúa como punto de conexión para diversos servicios digitales en las aldeas del país. ^{[ 16 ]}

En mayo de 2024, el Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India (SIDBI) firmó un memorando de entendimiento con Airbus Helicopters para financiar la compra de helicópteros civiles en la India. ^{[ 17 ] [ 18 ]}

SIDBI ha creado varias otras entidades para actividades relacionadas, entre ellas:

• La Fundación SIDBI para el Microcrédito
• SIDBI Venture Capital Limited (SVCL) ^{[ 19 ]} – para brindar asistencia de capital de riesgo (VC) a las MIPYMES;
• Agencia de Desarrollo y Refinanciamiento de Microempresas (MUDRA) – para "financiar a las microempresas que no reciben financiación" en el país;
• Receivable Exchange of India Ltd. (RXIL) ^{[ 20 ]} para permitir una realización más rápida de las cuentas por cobrar por parte de las MIPYMES;
• SMERA Ratings Limited (SMERA) ^{[ 19 ]} – para la calificación crediticia de las MIPYMES, renombrada como Acuite Ratings & Research Limited.; ^{[ 21 ]}
• India SME Technology Services Ltd (ISTSL) ^{[ 19 ]} – para servicios de asesoría y consultoría tecnológica y
• India SME Asset Reconstruction Company Ltd. (ISARC) ^{[ 19 ]} para una resolución más rápida de los activos improductivos (NPA) en el sector de las MIPYME.

SIDBI apoya al Gobierno de la India en sus iniciativas y actúa como organismo coordinador para algunos de los programas relacionados con el desarrollo de las MIPYMES, como Make in India y Startup India .

• Lista de bancos nacionales de desarrollo

• Sitio web oficial