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Articulo de referencia

Grupo SMBC

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Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (株式会社三井住友フィナンシャルグループ) , rubricado como SMFG hasta 2018 y SMBC Group desde entonces, es un importante grupo y holding de servicios financieros multinacional japonés. Es la matriz de Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC), SMBC Trust Bank y SMBC Nikko Securities . SMBC se origina a partir de la fusión en 2001 del Sumitomo Bank con el Sakura Bank , sucesor del Mitsui Bank , y la entidad holding del grupo se creó en diciembre de 2002, tras lo cual SMBC se convirtió en su filial de propiedad absoluta.

SMBC Group opera en los segmentos de banca minorista, corporativa y de inversión a nivel mundial. Proporciona productos y servicios financieros a una amplia gama de clientes, incluyendo particulares, pequeñas y medianas empresas, grandes corporaciones, instituciones financieras y entidades del sector público. Opera en más de 40 países y mantiene presencia en todos los centros financieros internacionales como el duodécimo banco más grande del mundo por activos totales. Es una de las mayores instituciones financieras globales en el ámbito de la financiación de proyectos por valor total de los préstamos. [ 2 ] [ 3 ] Su sede central se encuentra en el barrio de Marunouchi , en Tokio . [ 4 ]

SMBC Group es el segundo más grande de los tres llamados megabancos de Japón , con $2 billones de activos totales a finales de marzo de 2023, detrás de Mitsubishi UFJ Financial Group ($2,9 billones) y justo por delante de Mizuho Financial Group ($1,9 billones). [ 5 ] A partir de 2024, SMBC Group fue catalogado como la 63.ª empresa pública más grande del mundo según el ranking Forbes Global 2000. [ 6 ] [ 7 ] Es considerado un banco de importancia sistémica por el Consejo de Estabilidad Financiera .

Historia

El edificio Hibiya Mitsui (1960) fue la sede del Grupo Financiero Sumitomo Mitsui desde su fundación hasta 2010 (y antes de eso, la sede central del Banco Mitsui); posteriormente fue demolido y reemplazado por el complejo Tokyo Midtown Hibiya.
Torre Este de SMBC, Tokio, parte del complejo de oficinas centrales del Grupo SMBC en Otemachi.
Edificio Shin-Marunouchi, frente a la estación de Tokio , que alberga la sede central de SMBC Nikko Securities.

SMBC se formó mediante la fusión de Sumitomo Bank y Sakura Bank en abril de 2001. Su historia se remonta a 1683, fecha de las primeras operaciones bancarias documentadas por Mitsui Takatoshi . Los dos principales componentes históricos del grupo, Mitsui Bank y Sumitomo Bank, se establecieron como bancos privados modernos durante la era Meiji , en 1875 y 1895 respectivamente. El Grupo SMBC también incorpora varios de los bancos nacionales del Japón Meiji , numerados según su fecha de fundación hasta 1880.

  • el 5.º Banco Nacional, fundado en 1875 en Osaka, formado por antiguos samuráis del dominio de Satsuma y comerciantes del norte de Kyushu , [ 8 ] : 211 posteriormente se trasladó a Tokio y se fusionó en 1898 con el 32.º Banco (véase más abajo);
  • El 15.º Banco Nacional, fundado en 1877 en Tokio, se reorganizó en 1897 como el Decimoquinto ( Jugo ) Banco , quebró en 1927 durante la crisis financiera de ese año y finalmente se fusionó en 1944 con el Banco Teikoku ;
  • El 32º Banco Nacional, fundado en 1878 en Osaka, se fusionó en 1920 con el Decimoquinto Banco;
  • El 38º Banco Nacional, fundado en 1878 en Himeji , se fusionó en 1936 con varios otros bancos locales para formar el Banco de Kobe , que a su vez se fusionó en 1973 con el Banco Taiyo para formar el Banco Taiyo Kobe ;
  • El 51.º Banco Nacional, fundado en 1878 en Kishiwada , se fusionó en 1940 con otros bancos para formar el Banco Hannan, que a su vez se fusionó en 1945 con el Banco Sumitomo;
  • El 55.º Banco Nacional, fundado en 1878 en Izushi , se fusionó en 1928 con el Banco Tajima, que a su vez fue absorbido por el Banco de Kobe en 1945;
  • el 56º Banco Nacional, fundado en 1878 en Akashi , más tarde Banco Goroku, otro participante en la fusión que formó el Banco de Kobe en 1936;
  • El 61.º Banco Nacional , fundado en 1878 en Kurume , fue adquirido en 1912 por el Banco Sumitomo;
  • el 65º Banco Nacional , fundado en 1878 en Tottori , fue adquirido en 1928 por el Banco Kobe Okazaki (fundado en 1917), que fue otro de los bancos que formaron el Banco de Kobe en 1936;
  • El 94º Banco Nacional, fundado en 1878 en Tatsuno , fue absorbido en 1917 por el 38º Banco;
  • El 106.º Banco Nacional, fundado en 1878 en Saga , fue adquirido en 1941 por el Banco Sumitomo;
  • El 131.º Banco Nacional, fundado en 1879 en Kasukabe y posteriormente trasladado a Kano , se fusionó en 1881 con el 32.º Banco Nacional;
  • El 137º Banco Nacional, fundado en 1879 en Sasayama , se dividió en 1942 en dos bancos, uno de los cuales fue absorbido por el Banco de Kobe;
  • El 142.º Banco Nacional, fundado en 1879 en Chōshi , se fusionó en 1881 con el 32.º Banco Nacional.

En el momento de la fusión, la entidad combinada tenía un tamaño similar al de Deutsche Bank y a la fusión pendiente que pronto formaría Mizuho Bank . [ 9 ]

Primeros años

El banco recién creado estaba plagado de activos tóxicos derivados de la crisis bancaria japonesa . Esto llevó a SMBC a tomar varias medidas corporativas para sanear su balance y captar capital, incluyendo la cancelación de préstamos morosos y la venta de su participación en Goldman Sachs . [ 10 ] [ 11 ]

SMBC anunció el 30 de julio de 2002 que establecería una sociedad holding antes de diciembre y reorganizaría tres empresas relacionadas: su filial Sumitomo Mitsui Card Company, Sumitomo Mitsui Bank Leasing y The Japan Research Institute, un centro de estudios asociado, como filiales de la sociedad holding. Esta sociedad holding tenía un capital de 1 billón de yenes, y el director ejecutivo de SMBC, Takashi Nishikawa, y el presidente, Akira Okada, ocupaban los cargos de presidente y presidente del consejo de administración, respectivamente. [ 12 ]

En julio de 2002, SMBC anunció que reembolsaría 2.000 billones de yenes de fondos públicos, que habían sido recibidos en forma de bonos subordinados perpetuos. Los fondos formaban parte de un total de 1,5 billones de yenes que se habían inyectado en el sistema bancario japonés tras la crisis financiera de finales de la década de 1990. [ 13 ] En 2005, SMBC anunció un plan de reembolso a tres años y, en octubre de ese mismo año, reembolsó 323.600 millones de yenes adicionales. [ 14 ] Inicialmente, SMFG se propuso reembolsar todos sus fondos públicos para finales del ejercicio fiscal de 2006. Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) y Mizuho Financial Group (MHFG) también tenían el mismo objetivo. Estas medidas se debieron a varios factores, entre ellos la resolución activa de los préstamos morosos, que había estabilizado el sistema financiero, y el aumento de la capacidad de reembolso de los bancos. La Agencia de Servicios Financieros también había alentado a los bancos a devolver sus fondos anticipadamente, y algunos bancos, que se mostraban reacios a que las autoridades interfirieran en su gestión, habían respondido. [ 15 ]

En diciembre de 2002, SMBC comenzó a considerar la adquisición del Banco Aozora , establecido tras el colapso del antiguo Banco de Crédito Nippon. El presidente del Banco Aozora, Hiroshi Maruyama, expresó reservas sobre la propuesta, ya que habría dificultado la salida a bolsa del banco y el reembolso de los fondos públicos con los ingresos de la OPV. [ 16 ] SMBC compitió con una empresa conjunta entre la firma de inversión estadounidense Cerberus y el banco alemán HypoVereinsbank , y la compañía financiera estadounidense GE Capital . El precio de la oferta fue de aproximadamente 100 mil millones de yenes, y Cerberus también ofreció la misma cantidad. Sin embargo, Cerberus, como accionista mayoritario del Banco Aozora con una participación del 12%, tenía derecho a comprar el banco primero si el precio de la oferta era igual al de los demás postores. [ 17 ] En abril de 2003, Cerberus anunció la adquisición del Banco Aozora. [ 18 ]

En marzo de 2003, SMBC inició una fusión inversa con su filial, Wakashio Bank (fundada en junio de 1996), para asegurar recursos financieros que cubrieran las grandes pérdidas diferidas de sus participaciones accionariales. Aunque SMBC se disolvió técnicamente y Wakashio Bank se convirtió en una empresa superviviente, según el Código de Comercio japonés, la entidad superviviente adoptó el nombre de Sumitomo Mitsui Banking Corp., al igual que el banco disuelto. El presidente de SMBC, Yoshifumi Nishikawa, y el presidente del consejo, Akishige Okada, se convirtieron en presidente y presidente del consejo de la nueva entidad, respectivamente. Hiroyasu Ichikawa, presidente de Wakashio Bank, asumió el cargo de director gerente sénior. [ 19 ] El propósito de la fusión era generar alrededor de 2 billones de yenes en beneficios contables (superávit de fusión) al convertir a Wakashio Bank en la empresa superviviente, y eliminar las pérdidas ocultas de SMBC, como las de las acciones. [ 20 ] [ 21 ] Las ganancias, entonces, se utilizaron para acelerar las amortizaciones de las pérdidas no realizadas en valores del banco e impulsar la venta de sus participaciones accionariales para reducir el riesgo derivado de la fluctuación de los precios de las acciones. [ 22 ] Tras la fusión, la nueva entidad creció rápidamente mediante una estrategia de crecimiento orgánico e inorgánico. Los activos se expandieron de 102,4  billones de yenes en 2003 a más de 200  billones de yenes a finales de 2019, convirtiéndose en el duodécimo banco más grande del mundo . [ 23 ]

El 14 de julio de 2004, UFJ Holdings anunció que había decidido iniciar negociaciones con Mitsubishi Tokyo Financial Group (MTFG) para una integración de gestión. En respuesta, el 30 de julio, SMFG anunció que había presentado una propuesta de integración de gestión a UFJ. [ 24 ] El 8 de agosto, se informó que SMFG había enviado a MTFG un documento de propuesta formal que resumía los términos detallados del plan de integración. [ 25 ] En respuesta al plan de MTFG de proporcionar una inversión de aproximadamente 500 mil millones de yenes, SMFG dijo que invertiría al menos 500 mil millones de yenes y hasta 700 mil millones de yenes. [ 26 ] SMFG propuso una relación de fusión de "1 a 1". Los precios recientes de las acciones de SMFG y UFJ fueron de 1 a 0,77 en promedio durante los últimos seis meses, lo que fue una condición excepcionalmente favorable para los accionistas de UFJ. [ 27 ] Sin embargo, en febrero de 2005, MTFG y UFJ firmaron un acuerdo de fusión con una proporción de fusión de "1 a 0,62". SMFG decidió oficialmente retirar su propuesta de integración de gestión a UFJ y se lo notificó por escrito. [ 28 ] El 1 de enero de 2006, MTFG y UFJ Holdings se fusionaron para formar Mitsubishi UFJ Financial Group . Si bien SMBC finalmente perdió la contienda, se le atribuyó el aumento de la competencia dentro del otrora conservador sector bancario de Japón. [ 29 ]

En febrero de 2005, se reveló que SMFG estaba en negociaciones con Daiwa Securities Group , con miras a una posible fusión de ambas compañías. Los dos grupos ya habían establecido una empresa conjunta, Daiwa Securities SMBC, especializada en transacciones corporativas, pero estaban considerando fusionar sus sociedades holding para lograr una integración completa de los grupos en su conjunto. Esperaban lograrlo ya en el año fiscal 2005. [ 30 ] Sin embargo, el 8 de abril, el presidente de Daiwa Securities Group Holdings, Shigeharu Suzuki, declaró: «No hay ventajas en una fusión en este momento, y no tenemos planes de iniciar negociaciones con Sumitomo Mitsui Financial Group». [ 31 ]

En septiembre de 2006, SMFG adquirió SMBC Friend Securities, que era una filial de SMBC de la que poseía la mayoría de las acciones, con una participación del 40%. [ 32 ]

SMFG anunció el 17 de octubre de 2006 que había reembolsado todos sus fondos públicos. MUFG reembolsó los fondos que había heredado de su predecesor, UFJ Bank, en junio. MHFG reembolsó sus fondos públicos en julio, que alguna vez habían alcanzado casi 3 billones de yenes. [ 33 ] [ 34 ] Inicialmente, SMFG tenía previsto reembolsar sus fondos públicos para finales del año fiscal, pero adelantó el calendario de reembolsos por temor a quedarse rezagado con respecto a los demás megabancos. [ 34 ]

En diciembre de 2006, SMFG anunció que consolidaría las funciones de su sede central en el distrito de Ōtemachi , en Tokio. Desde la fusión en 2001, SMFG tenía su oficina principal en el antiguo edificio del Banco Mitsui en Hibiya , con algunas funciones de la sede central en Marunouchi . [ 35 ] [ 36 ] La nueva sede se encuentra junto al antiguo edificio del Banco Sumitomo, y la mudanza se completó en octubre de 2010. El presidente de SMFG, Masayuki Oku, declaró: «Al consolidar nuestra sede central, podemos mejorar la eficiencia y lograr operaciones avanzadas y ágiles». [ 37 ]

Desarrollo posterior

Identidad de marca de SMFG utilizada hasta 2018.
La sede de SMBC Asia está ubicada en la Torre Centennial en Singapur.
Edificio del SMBC Bank International cerca de la estación de Liverpool Street , Londres.

El 27 de abril de 2007, SMFG y Mitsui & Co. anunciaron una inversión total de 400 mil millones de yenes en Central Finance Co., Ltd., una compañía de tarjetas de crédito afiliada al Grupo MUFG. SMFG pasaría a poseer el 20% de CF, lo que le otorgaría una participación mayoritaria. [ 38 ] Esta medida se interpretó como un intento de SMFG por fortalecer su negocio de tarjetas de crédito, que se encontraba rezagado con respecto al de otros megabancos. [ 39 ] La iniciativa fue impulsada por CF el verano anterior, sin el conocimiento de MUFG. Central Finance había estado en conversaciones con SMFG desde entonces. Mientras tanto, MUFG había estado intentando fusionar CF con su compañía de tarjetas de crédito cercana, Jaccs. Sin embargo, el presidente de CF, Tatsuo Tsutikawa, y otros ejecutivos se opusieron al plan de MUFG. «No era una opción para nosotros permanecer con MUFG», declaró Tsutikawa. «Nuestras características únicas no se habrían podido desarrollar». [ 40 ] En ese momento, CF también estaba considerando una fusión con Quoq Card, una compañía de tarjetas de crédito en SMFG. [ 40 ]

En julio de 2007, SMBC adquirió una parte de las acciones de OMC Card, la filial de tarjetas de crédito de Daiei , al minorista en dificultades por 74.800 millones de yenes. SMBC se convirtió entonces en la empresa matriz de OMC Card. [ 41 ] [ 42 ] Con la incorporación de OMC Card a sus filiales existentes, Sumitomo Mitsui Card y Central Finance, la base total de titulares de tarjetas de SMBC superó los 40 millones, superando a su rival, Mitsubishi UFJ NICOS (37 millones). [ 41 ] El presidente de SMBC, Masayuki Oku, dijo: «Queremos construir un grupo que equilibre las fortalezas de los bancos, las compañías de tarjetas de crédito y las compañías de tarjetas minoristas». [ 43 ]

En julio de 2008, SMBC Group compró una participación del 2,1 por ciento en Barclays Bank por 500 millones de libras esterlinas. [ 44 ]

Desde 2008, la sucursal de Singapur se ha convertido en el centro regional de SMBC en Asia Pacífico, mientras que la sede global se mantiene en Tokio , Japón . [ 45 ] [ 46 ] [ 47 ]

En febrero de 2009, Citigroup , una compañía financiera estadounidense en pleno proceso de reestructuración, anunció su intención de vender su filial japonesa, Nikko Cordial Securities , una firma de corretaje minorista. SMFG, junto con MUFG y MHFG, manifestaron su interés en adquirir la compañía. [ 48 ] En la ronda final de licitación, el 20 de abril, SMFG presentó la oferta más alta. El 2 de mayo, SMFG anunció oficialmente la adquisición de Nikko Cordial Securities y los principales negocios de Nikko Citigroup Securities por 545 mil millones de yenes. [ 49 ] En octubre de 2009, SMBC compró todas las operaciones de Nikko Cordial Securities y ciertos negocios de Nikko Citigroup , como el negocio nacional de suscripción de acciones y bonos, entre otros, antes de reorganizarlos en una nueva empresa subsidiaria, SMBC Nikko Securities Inc., en abril de 2011. [ 50 ] [ 51 ] SMBC Nikko Securities se convierte en el brazo de banca de inversión del grupo SMBC y ofrece financiamiento de capital y deuda, negociación y servicios de asesoría en fusiones y adquisiciones en todo el mundo con la base principal en Japón .

En abril de 2009, SMFG comenzó a considerar una fusión preliminar de su negocio de corretaje corporativo con Daiwa Securities Group, como parte de una asociación integral. La firma de corretaje corporativo Daiwa Securities SMBC, en la que SMFG posee el 40% y Daiwa el 60%, se fusionaría con parte de Nikko Citigroup Securities, con SMFG aumentando su participación en la nueva entidad. [ 52 ] El 12 de mayo de 2009, el presidente de Daiwa Securities Group, Shigeharu Suzuki, dijo: "Una fusión de Daiwa Securities SMBC y los principales departamentos de Nikko Citigroup Securities era natural dada la competencia entre las dos compañías". También dijo: "Una fusión a gran escala de Daiwa Securities (una firma de corretaje minorista) y Nikko Cordial Securities no estaba en los planes". [ 53 ] Sin embargo, las negociaciones a gran escala que comenzaron a mediados de julio se prolongaron más de lo esperado. SMFG quería aumentar su participación en Daiwa SMBC del 40% a más del 50%, pero Daiwa se mostró reacia. [ 54 ] El 10 de septiembre de 2009, SMFG y Daiwa Securities Group anunciaron la disolución de la empresa conjunta para Daiwa Securities SMBC. Daiwa compraría todas las acciones propiedad de SMFG, que representaban el 40% del total, por 173.900 millones de yenes. Daiwa Securities SMBC pasaría a llamarse Daiwa Securities Capital Markets y se convertiría en una filial de propiedad absoluta de Daiwa. [ 55 ]

El banco aumentó progresivamente sus ratios de capital de nivel 1, pasando del 12,19% en 2014 al 16,69%, según se informó en marzo de 2018. Standard & Poor's , Moody's y Fitch Ratings asignaron a SMBC calificaciones A1, A y A respectivamente (a marzo de 2018). [ 45 ]

En marzo de 2015, SMBC Group compró 6.580  millones de dólares de Hong Kong (105.000 millones de yenes japoneses  , 849  millones de dólares estadounidenses) en nuevas acciones de Bank of East Asia , elevando la participación de SMBC en el banco de Hong Kong del 9,7% al 17,5%. En enero de 2019, SMBC Indonesia se fusionó con PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk, también conocido como Bank BTPN. El grupo poseía el 96,89% del banco desde que se completó la fusión el 1 de febrero de 2019, siendo Bank BTPN la marca resultante. Las autoridades indonesias aprobaron la fusión en diciembre de 2018, mientras que las autoridades japonesas la aprobaron un mes después. [ 56 ] [ 57 ] [ 58 ] [ 59 ] [ 60 ]

En abril de 2016, Sumitomo Mitsui Finance and Leasing completó la adquisición del negocio de arrendamiento financiero de General Electric Group con sede en Japón. [ 61 ] [ 62 ]

En enero de 2019, Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) aumentó su participación en PT Bank Tabungan Pensiunan Negara Tbk (BTPN) al 96,9 por ciento, incrementando su posición desde su participación anterior del 39,92% a IDR 4.282 por acción. [ 63 ] [ 64 ] [ 65 ] Bank BTPN se enfoca en servir al segmento de mercado masivo compuesto por pensionistas, micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME), comunidades pobres productivas; segmento de clase consumidora; y el segmento corporativo en Indonesia . Después de la adquisición, la entidad se fusionó con la subsidiaria de SMBC en Indonesia . En un resumen de la fusión propuesta de BTPN y Bank Sumitomo Indonesia, los activos totales y el patrimonio total del banco fusionado alcanzaron un total de IDR 178  billones y IDR 26,92  billones respectivamente, utilizando la posición financiera al 31 de mayo de 2018. Después de la fusión, BTPN se convirtió en el octavo banco más grande de Indonesia por activos totales. [ 64 ] [ 66 ] En agosto de 2024, BTPN cambió su nombre a PT Bank SMBC Indonesia Tbk. [ 67 ] [ 68 ] [ 69 ] [ 70 ]

En marzo de 2020, SMBC Group acordó comprar una participación del 4,9 por ciento en Ares Management . Como parte de este acuerdo, el grupo realizará una  inversión de capital de US$384 millones en la empresa. [ 71 ] [ 72 ] [ 73 ] [ 74 ] [ 75 ]

En abril de 2023, SMBC anunció un plan para triplicar su participación en el banco de inversión estadounidense Jefferies Financial Group, elevando su propiedad total hasta un 15%. Esto formaba parte de una colaboración más amplia entre ambas compañías que permitiría a SMBC competir con rivales más grandes, asesorando y otorgando préstamos a empresas con calificación crediticia de grado de inversión a nivel mundial, además de operar en el ámbito de la financiación apalancada y las fusiones y adquisiciones. [ 76 ]

En agosto de 2024, se informó que SMBC Group estaba compitiendo con Emirates NBD para adquirir una participación mayoritaria en Yes Bank . [ 77 ] [ 78 ] [ 79 ] [ 80 ] [ 81 ] [ 82 ]

Estructura del grupo

Divisiones de negocio

Sucursal de SMBC en Kioto
Sucursal de SMBC Ashiya Station
Letrero de SMBC

La filial principal del Grupo SMBC es la unidad bancaria Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) . Es un banco importante en Japón , clasificado entre los tres megabancos líderes y una filial de propiedad total del grupo SMBC, que posee el 100% de la empresa.

La unidad bancaria del grupo está organizada en la siguiente estructura: [ 83 ]

  • Unidad de Banca de Consumo
  • Unidad de Mercado Medio
  • Unidad de Banca Corporativa
  • Unidad de Banca de Inversión
  • Unidad de Banca Internacional
  • Unidad del Tesoro
  • Unidad de Cumplimiento
  • Unidad de Personal Corporativo

A lo largo de los años, el grupo se ha expandido a otros negocios relacionados, como arrendamiento, corretaje y gestión de activos. Las principales subsidiarias, además de la unidad bancaria, incluyen: [ 84 ] [ 85 ]

  • Sumitomo Mitsui Finance & Leasing Co., Ltd. - Es una empresa de arrendamiento financiero general formada mediante la fusión de Sumitomo Mitsui Bank Lease (parte de Sumitomo Mitsui Financial Group) y Sumitomo Lease (parte de Sumitomo Corporation ). La propiedad se comparte a partes iguales entre SMBC Group y Sumitomo Corporation. [ 86 ]
  • SMBC Nikko Securities Co., Ltd. - Es una empresa de valores y corretaje. En octubre de 2009, el Grupo SMBC adquirió todos los negocios de la antigua Nikko Cordial Securities (ahora Citigroup Japan Holdings ) y ciertos negocios de Nikko Citigroup Securities (ahora Citigroup Securities). La entidad es propiedad exclusiva del Grupo SMBC. [ 87 ]
  • Sumitomo Mitsui Card Co., Ltd. es una compañía de tarjetas de crédito que se encuentra entre las tres primeras del sector en Japón. Fundada en diciembre de 1967 como filial del antiguo Sumitomo Bank , la compañía adoptó su nombre actual en abril de 2001. En febrero de 2003, se convirtió en una subsidiaria de propiedad total del Grupo SMBC, que ahora posee el 100% de la empresa.
  • SMBC Consumer Finance Co., Ltd. - Es una empresa líder en financiación al consumo, ampliamente reconocida por su marca "Promise". Tras formar una alianza de capital y negocios con SMBC Group en septiembre de 2004, el grupo realizó una oferta pública de adquisición y ha mantenido la propiedad hasta la actualidad. [ 88 ]
  • SMBC Trust Bank, Ltd. - Es un banco fiduciario que anteriormente formaba parte de Société Générale en Japón. En octubre de 2013, se convirtió en una filial de propiedad total de Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC), que ahora posee el 100% de la propiedad. [ 89 ]
  • Japan Research Institute Co., Ltd. - Es uno de los cinco principales centros de estudios del país. Fundada en febrero de 1969 como una entidad independiente del antiguo Sumitomo Bank, la empresa adoptó su nombre actual en diciembre de 1989. En febrero de 2003, pasó a formar parte del grupo. [ 90 ]
  • Sumitomo Mitsui DS Asset Management Co., Ltd. - Es una importante empresa de gestión de activos formada mediante la fusión de Sumitomo Mitsui Asset Management (parte de Sumitomo Mitsui Financial Group) y Daiwa SB Investment Management (parte de Daiwa Securities). La propiedad se comparte entre SMBC Group (50,1%), Daiwa Securities Group Inc. (23,5%) y otras tres empresas. [ 91 ]

gobierno corporativo

A partir de 2024, el grupo SMBC opera con un Consejo de Administración compuesto por 13 miembros con experiencia, conocimientos y trayectorias diversas, incluyendo una variedad de géneros y nacionalidades. La mayoría del consejo —siete miembros— son consejeros externos. El presidente del consejo, quien no tiene responsabilidades relacionadas con las operaciones diarias del negocio, supervisa de forma independiente a los directivos y consejeros.

Los consejeros externos también presiden y participan en comités, tanto los establecidos por ley como los creados voluntariamente. Estos consejeros pueden solicitar informes sobre cumplimiento normativo, gestión de riesgos y otros asuntos clave, lo que contribuye a garantizar que el sistema de gobierno corporativo de la empresa funcione de manera eficaz e independiente.

A lo largo de los años, el grupo ha realizado varios ajustes en su marco de gobernanza. En 2002, estableció comités voluntarios de Nominaciones, Remuneración y Riesgos como comités internos del Consejo de Administración, a los que siguió la incorporación de un Comité de Auditoría en 2005. La empresa cotizó sus acciones en la Bolsa de Nueva York en 2010 para mejorar la transparencia en la información financiera y diversificar sus métodos de financiación. En 2015, SMFG formalizó sus directrices de gobierno corporativo.

En 2017, el grupo adoptó una estructura de empresa con tres comités, aumentando el número de consejeros externos y designándolos presidentes de los tres comités legalmente establecidos. En 2024, los consejeros externos constituían la mayoría del Consejo de Administración. Asimismo, en 2021 se creó un Comité de Sostenibilidad, presidido por un consejero externo, para abordar cuestiones ambientales, sociales y de gobernanza (ASG).

El sistema de gobierno corporativo del grupo está diseñado para mejorar la supervisión y agilizar la toma de decisiones. La empresa realiza evaluaciones anuales de la eficacia de su Consejo de Administración y sus comités para identificar áreas de mejora. Las filiales principales, como Sumitomo Mitsui Banking Corporation y SMBC Nikko Securities, emplean un sistema de Sociedad con Comité de Auditoría y Supervisión, tal como se describe en la Ley de Sociedades. [ 92 ]

Liderazgo

  • Director ejecutivo del grupo: Toru Nakashima (desde diciembre de 2023)

Antiguos directores ejecutivos del grupo

  1. Yoshifumi Nishikawa (diciembre de 2002 a junio de 2005)
  2. Teisuke Kitayama (junio de 2005 a marzo de 2011)
  3. Koichi Miyata (abril de 2011 a marzo de 2017)
  4. Takeshi Kunibe (abril de 2017 a abril de 2019)
  5. Jun Ohta (abril de 2019 a noviembre de 2023)

Listado

Las acciones de SMBC cotizan en la primera sección de la Bolsa de Tokio , la Bolsa de Valores de Osaka y la Bolsa de Valores de Nagoya desde diciembre de 2002. En marzo de 2008, SMFG anunció sus planes de cotizar en la Bolsa de Nueva York para 2011. SMFG creía que cotizar en EE. UU. mejoraría su transparencia financiera y su solvencia crediticia internacional. [ 93 ] Sus símbolos bursátiles son TYO : 8316 y NYSE : SMFG . [ 94 ] 

Operaciones globales

SMBC Group tiene oficinas en: [ 95 ]

Las filiales y empresas asociadas en el extranjero del Grupo SMBC son las siguientes: [ 96 ]

  • Corporación Bancaria Europea Sumitomo Mitsui
  • SMBC Bank EU AG
  • Sumitomo Mitsui Banking (China) Co., Ltd.
  • Banco del fabricante
  • Corporación Bancaria Sumitomo Mitsui de Brasil
  • PT Bank SMBC Indonesia Tbk (anteriormente PT Bank BTPN Tbk)
  • Corporación bancaria Sumitomo Mitsui de Rusia
  • Banca Sumitomo Mitsui Malasia
  • Compañía de Mercados de Capitales SMBC
  • Compañía de Mercados de Capitales Nikko SMBC del Reino Unido
  • SMBC Aviation Capital
  • Compañía de financiación de arrendamientos SMBC
  • SMBC Rail Services LLC
  • SMBC Nikko Security America Corporation
  • Compañía de servicios financieros SMBC
  • SMC Cayman Elsie Limited
  • Compañía SFVI
  • SMBC Finanzas Internacionales NV
  • SMC Leasing Investment LLC
  • SMC Capital Partners LLC
  • SMBC MV ISPC
  • SMBC DIP Limitada
  • SMBC Productos Derivados Limitada
  • SMBC Capital India
  • Sumitomo Mitsui Finanzas Dublín
  • Sakura Finance Asia

SMBC Aviation Capital

SMBC Aviation Capital, anteriormente RBS Aviation Capital, es una de las mayores empresas de arrendamiento de aeronaves del mundo . Con sede en el Centro Internacional de Servicios Financieros de Dublín y oficinas en Ámsterdam , Pekín , Hong Kong , Kiev , Moscú , Nueva York , Seattle , Miami , Shanghái , Singapur , Tokio y Toulouse , la compañía emplea a 160 personas.

En 2012, la empresa fue adquirida por el consorcio japonés formado por Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC), Sumitomo Mitsui Finance and Leasing Company Limited (SMFL) y Sumitomo Corporation por 7300  millones de dólares estadounidenses, lo que constituyó la mayor venta mundial de un negocio de arrendamiento de aeronaves hasta la fecha. La venta se completó el 1 de junio de 2012 y la empresa pasó a llamarse SMBC Aviation Capital. [ 97 ]

Actualmente, la compañía cuenta con una cartera de 453 aeronaves (273 propias y 180 gestionadas), además de otros 203 pedidos a Airbus y Boeing , que incluyen una combinación de A320neo , A320-200, B737-800 y B737 MAX . Tiene más de 150 aerolíneas clientes en más de 50 países de todo el mundo, entre las que se encuentran compañías aéreas tradicionales y nuevas aerolíneas.

Su estrategia consiste en poseer y arrendar aeronaves tecnológicamente avanzadas, eficientes y de uso frecuente. SMBC Aviation Capital mantiene una flota joven con una edad media ponderada de 4,7 años. La empresa cuenta con una calificación BBB+ de Fitch. [ 98 ]

La empresa está ahora en su decimoquinto año de actividad. En julio de 2016, la empresa completó una primera  emisión de bonos no garantizados por valor de 500 millones de dólares estadounidenses, que fue sobresuscrita ocho veces. [ 99 ]

Herrada

Nombre del grupo

El grupo se identificaba por el nombre de su entidad matriz, Sumitomo Mitsui Financial Group (SMFG), hasta principios de 2018. En marzo de 2018, el grupo estableció "SMBC Group" como su marca principal. Desde entonces, el grupo corporativo se conoce como SMBC Group en lugar de SMFG. El comunicado de prensa de la empresa indicó que el cambio busca asociar la marca con el negocio bancario principal del grupo, Sumitomo Mitsui Banking Corporation. [ 100 ] [ 101 ]

El logotipo corporativo de SMBC Group utiliza el símbolo "Rising Mark". El color de fondo es verde tradicional y verde fresco. El nombre "SMBC" se muestra a la derecha del símbolo ascendente en letras blancas mayúsculas.

Personaje mascota

En 2014, SMBC Group creó una mascota original llamada Midosuke , que imita a una nutria . [ 102 ] El cuerpo del personaje es de color verde y su cuello está cubierto por una bufanda de un color similar al logotipo ascendente de SMBC Group. El personaje fue diseñado por Tsuneo Goda (Dwarf Co., Ltd.). Originalmente, se usaba principalmente para cuentas oficiales de LINE, pero posteriormente se ha utilizado como personaje publicitario, diseño de tarjetas de débito y tarjetas de crédito, y artículos promocionales para clientes bancarios. [ 103 ]

Patrocinios

SMBC y el Abierto de Singapur mantienen un acuerdo de patrocinio principal desde 2016, lo que convierte al principal torneo de golf de Singapur en el conocido comercialmente como SMBC Abierto de Singapur. El Abierto de Singapur es un torneo de golf que se celebra en Singapur y forma parte del calendario del Circuito Asiático . El evento se celebra en el Club de Golf Sentosa desde 2005 y, desde 2017, forma parte de la Serie de Clasificación del Abierto, lo que permite la entrada de hasta cuatro jugadores no exentos al Campeonato Abierto Británico . [ 104 ] [ 105 ]

En abril de 2015, Sumitomo Mitsui Banking Corporation se convirtió en socio Oro (categoría bancaria) para los Juegos Olímpicos y Paralímpicos de Tokio 2020. [ 106 ] [ 107 ]

Desde 2014, SMBC posee los derechos de denominación de la Serie de Japón .

banca digital

Tarjeta de efectivo IC

A partir de 2017, SMBC emitió tarjetas de efectivo IC en las ventanillas del banco (solo aplicable a tarjetas de efectivo de depósito de diseño ordinario; las tarjetas de otros diseños y las cuentas que no son de ahorro no son elegibles para emisión inmediata). [ 108 ]

Una tarjeta de débito con chip IC es una tarjeta de débito que puede utilizarse con tres métodos de identificación: autenticación biométrica, chip IC o banda magnética, estableciendo un límite y registrando información biométrica (patrón de venas del dedo). Con esta tarjeta, la seguridad de uso mejora, ya que las transacciones se basan en los datos de registro del chip IC y en el historial de transacciones, que combina dichos datos con la autenticación biométrica. [ 108 ]

Inteligencia artificial

SMBC ha sido uno de los primeros en adoptar la IA en sus operaciones bancarias en Japón. Es el primer banco japonés en utilizar IBM Watson desde 2014 para dar soporte a los operadores de su centro de llamadas. [ 109 ] AmiVoice, una solución de reconocimiento de voz proporcionada por SMBC, transforma las consultas en texto en tiempo real como un sistema de reconocimiento de voz, mientras que IBM Watson ofrece a los clientes respuestas extraídas de manuales de servicio y preguntas frecuentes, lo que permite a los operadores digitales proporcionar respuestas oportunas y correctas a las personas que llaman. [ 110 ]

Banco Jenius

La presencia del grupo en la banca digital está representada a través de su plataforma Jenius, que se lanzó inicialmente en Indonesia en 2016 bajo su filial Bank Tabungan Pensiunan Nasional (BTPN). [ 111 ]

Partiendo de esta base, SMBC extendió su iniciativa de banca digital al mercado estadounidense con la creación de Jenius Bank, una división de SMBC MANUBANK (anteriormente Manufacturers Bank), a mediados de 2023. Jenius Bank en Estados Unidos opera como un banco totalmente digital, sin sucursales físicas, centrándose en préstamos personales, cuentas de ahorro y cuentas corrientes. En diciembre de 2024, había superado los mil millones de dólares en depósitos. Jenius Bank también planea ampliar sus servicios para incluir productos de inversión y corretaje de valores en línea. [ 112 ] [ 113 ] [ 114 ]

A partir de 2025, el banco ofrece préstamos personales a través de empresas asociadas como LendingTree . Existen limitaciones para algunos estados de EE. UU.: «Jenius Bank no acepta solicitudes de cuentas de ahorro de alto rendimiento de residentes de Hawái y Nuevo México. Tampoco acepta solicitudes de préstamos personales de residentes de Hawái, Nevada, Wisconsin o Maryland». [ 115 ]

A principios de 2026, SMBC notificó a los estados estadounidenses afectados sobre sus planes para liquidar y cerrar Jenius Bank en marzo de ese año. [ 116 ] [ 117 ] A principios de mayo de 2026, los clientes de cuentas de ahorro de Jenius Bank fueron transferidos a Axos Bank . [ 118 ] [ 119 ]

Exposición a las PYMES

En comparación con sus dos rivales megabancos, el grupo SMBC tiene una mayor exposición a clientes minoristas y pequeñas y medianas empresas que a grandes clientes corporativos. [ 120 ] El grupo ha implementado varias iniciativas estratégicas para apoyar a las pequeñas y medianas empresas (PYME) en diversas regiones. Por ejemplo, el SMBC Asia Rising Fund es una iniciativa dedicada a apoyar el crecimiento de las PYME en Asia, proporcionando acceso a financiación y fomentando oportunidades de negocios transfronterizos. Al centrarse en las PYME, el fondo busca impulsar el desarrollo económico regional y, al mismo tiempo, empoderar a las empresas más pequeñas para que expandan sus operaciones y compitan a escala global. En noviembre de 2024, el SMBC Asia Rising Fund realizó una inversión estratégica en MODIFI, una plataforma digital de financiación del comercio. [ 121 ] [ 122 ]

En Indonesia, SMBC posee una participación significativa en Bank BTPN, que se centra en proporcionar servicios financieros a micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME), así como a grupos sociales con acceso limitado a servicios bancarios. [ 123 ] [ 124 ]

A nivel nacional, los servicios de la Unidad de Negocio Mayorista de SMBC incluyen financiación, gestión de inversiones, pagos, asesoría en fusiones y adquisiciones, arrendamiento y corretaje inmobiliario. El saldo de préstamos del grupo alcanzó los 19.600 millones de yenes (143 millones de dólares) para empresas medianas y pymes durante el año que finalizó en marzo de 2022. Cabe destacar que, en el trimestre de enero a marzo de 2022, el saldo promedio de préstamos para pymes y empresas medianas superó al de las grandes corporaciones. [ 125 ]

Desde la perspectiva del riesgo, las agencias de calificación consideran que la exposición a las PYME representa un mayor riesgo. Por ejemplo, S&P Global Ratings y Fitch Ratings mencionaron que la exposición del grupo SMBC a empresas medianas y PYME, si bien proporciona un margen mayor, puede hacer que la calidad de los activos sea más vulnerable a los ciclos económicos recesivos que la de sus pares. [ 126 ] [ 127 ]

Política y registro ambiental

El grupo SMBC ha delineado varias iniciativas relacionadas con la sostenibilidad y el cambio climático. La empresa se ha comprometido a lograr cero emisiones netas de gases de efecto invernadero (GEI) operativas para 2030 y emisiones de su cartera para 2050. Sus esfuerzos incluyen la implementación de financiamiento para la transición, el apoyo a proyectos de energías renovables y la facilitación del cierre anticipado de centrales eléctricas de carbón. El grupo también ha incorporado la debida diligencia ambiental y social en sus evaluaciones crediticias y ha establecido objetivos de reducción de GEI a mediano plazo para sectores como el energético, el de petróleo y gas, y el inmobiliario. Además, la creación de una División de Sostenibilidad respalda el enfoque de la empresa para gestionar los riesgos relacionados con el clima e integrar la sostenibilidad en sus operaciones. [ 128 ]

SMBC fue uno de los primeros bancos japoneses en adoptar los Principios del Ecuador , un conjunto internacional de normas sociales y ambientales para instituciones financieras lanzado en 2003. [ 129 ] El banco actualizó su política para excluir la financiación de centrales eléctricas de carbón ultrasupercríticas. [ 130 ]

En lo que respecta a la financiación verde, SMBC ha participado en la financiación de proyectos de energía renovable a nivel mundial, por un valor de tres billones de yenes. [ 131 ] Como uno de los principales actores en la financiación de energía eólica marina y generación de energía solar , SMBC ha estado financiando proyectos de centrales de energía renovable con una capacidad total de más de 10 GW para 2018. Desde 2016, el banco ha apoyado 44 operaciones de financiación de proyectos en el área de energía renovable . Los proyectos consisten en 20 de energía solar, 17 de energía eólica, 3 de energía geotérmica, 2 de energía hidroeléctrica, 1 de biomasa, 1 de cable de energía submarino y 1 de conversión de residuos en energía en América , Asia , Europa y Australasia . [ 131 ] [ 132 ]

Sin embargo, grupos ambientalistas internacionales han criticado a SMBC por no adherirse a sus estándares socioambientales, ya que SMBC sigue involucrada en la financiación de proyectos de carbón como la central eléctrica de carbón Vung Ang 2 y Nghi Son 2 en Vietnam . [ 133 ] [ 134 ] En diciembre de 2019, una investigación publicada en la conferencia de las Naciones Unidas sobre el Cambio Climático nombró al Grupo SMBC entre los tres principales prestamistas privados a desarrolladores de carbón entre enero de 2017 y septiembre de 2019. [ 135 ]

SMBC también participa como uno de los principales organizadores de un enorme oleoducto en construcción en Uganda y Tanzania. La construcción del Oleoducto de Crudo de África Oriental forma parte de una iniciativa para abrir los yacimientos petrolíferos alrededor del lago Alberto en Uganda a los mercados internacionales, que se conectará con el puerto de Tanga en Tanzania . El valor de inversión requerido se estima en 3.500 millones de dólares estadounidenses. Con 1.443 kilómetros de longitud, será el oleoducto calefactado más largo del mundo. Organizaciones internacionales advirtieron sobre los riesgos ambientales para las fuentes de agua dulce, incluido el lago Victoria , que sustenta el sustento de más de 30 millones de personas en la región. [ 136 ] [ 137 ] [ 138 ] [ 139 ] 

Dicho esto, se informó que SMBC reconsiderará su abundante financiación de centrales eléctricas de carbón, siendo el primero de los principales bancos del país en hacerlo. [ 140 ] [ 141 ] [ 142 ] [ 143 ] [ 144 ]

Controversias

Medidas administrativas impuestas por la FSA en 2006

En 2006, el grupo fue objeto de acciones administrativas por parte de la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) en virtud del artículo 26 de la Ley Bancaria. Estas medidas se impusieron tras las conclusiones de la Comisión de Comercio Justo de Japón (JFTC) , que revelaron que SMBC había infringido el artículo 19 de la Ley Antimonopolio al abusar de su posición dominante en la venta de productos derivados de tipos de interés entre 2001 y 2004. La JFTC identificó múltiples casos de mala conducta, incluidas prácticas de venta coercitivas para swaps de tipos de interés , y posteriores investigaciones internas revelaron fallos sistémicos de gobernanza y cumplimiento normativo dentro de SMBC. Estos problemas se derivaban de una cultura centrada en el lucro que priorizaba los objetivos de ventas sobre el cumplimiento legal y ético, controles internos inadecuados y una insuficiente concienciación sobre los riesgos relacionados con la normativa antimonopolio. [ 145 ]

Las acciones administrativas impusieron varias medidas correctivas para abordar las deficiencias de gobernanza y los incumplimientos de SMBC. Las operaciones de venta de productos derivados de tipos de interés en el departamento de ventas corporativas se suspendieron durante seis meses, del 15 de mayo de 2006 al 14 de noviembre de 2006, salvo cuando los clientes manifestaran voluntariamente su interés. Además, se prohibió a SMBC establecer nuevos departamentos de ventas corporativas durante un año, hasta el 14 de mayo de 2007. Para garantizar el cumplimiento a largo plazo, SMBC tuvo que reformar su marco de gobernanza, lo que incluyó establecer un sistema de ventas orientado al cliente, mejorar la auditoría interna, fortalecer la supervisión del cumplimiento y garantizar una formación exhaustiva para los empleados sobre normas legales y éticas. Las reformas específicas incluyeron una mayor rendición de cuentas para los ejecutivos y empleados involucrados en la mala conducta, sistemas mejorados para gestionar las quejas y consultas de los clientes y controles más estrictos sobre las prácticas de venta de instrumentos financieros. [ 146 ] [ 147 ]

Ordenanzas de exclusión de la Yakuza

Desde 2011, los reguladores legales de Japón han promulgado una serie de políticas destinadas a combatir el crimen organizado en el país, como ordenanzas de exclusión que ilegalizaron las transacciones bancarias con miembros de la yakuza . En 2013, la Agencia de Servicios Financieros , el organismo de control financiero de Japón, inició una investigación sobre los tres megabancos por posibles vínculos con el crimen organizado, luego de que el grupo bancario Mizuho fuera acusado de prestar más de 2  millones de dólares estadounidenses a personas afiliadas a grupos del crimen organizado en Japón. La investigación también se centró en las prácticas de cumplimiento y los sistemas de gestión de riesgos de los bancos. [ 148 ] [ 149 ] [ 150 ] [ 151 ]

Para distanciarse de la yakuza, los miembros de la Asociación de Banqueros Japoneses, incluido el Grupo SMBC, comenzaron a elaborar sus propias listas sobre la yakuza y otras fuerzas consideradas antisociales para evitar que personas indeseables utilizaran sus servicios. [ 152 ]

Investigación sobre uso de información privilegiada de SMBC Nikko Securities en 2012

En junio de 2012, un empleado de SMBC Nikko Securities fue arrestado por presunto uso de información privilegiada debido a la sospecha de haber filtrado información sobre ofertas públicas de adquisición. El empleado presuntamente proporcionó información filtrada sobre ofertas públicas de adquisición de al menos más de 10 empresas a altos cargos de la compañía y otros destinatarios. Una de estas informaciones se refería a una oferta de compra por parte de la gerencia de la empresa comercializadora de vinos Enoteca Co., antes de que la oferta de adquisición cotizara en la Segunda Sección de la Bolsa de Valores de Tokio en febrero. [ 153 ] [ 154 ] [ 155 ] [ 156 ]

En ese momento, el empleado trabajaba como subdirector de banca de inversión para SMBC Nikko, cedido temporalmente por la unidad bancaria de Sumitomo Mitsui, con sede en Tokio, desde octubre de 2009. Se convirtió en el primer banquero de una importante firma de corretaje japonesa en ser detenido por presunto uso de información privilegiada desde 2008. Finalmente, fue condenado por el Tribunal de Distrito de Yokohama en 2013 y sentenciado a una pena de prisión de 2 años y 6 meses. [ 157 ] [ 158 ] [ 159 ]

Como consecuencia de este suceso, la Bolsa de Tokio multó a SMBC Nikko Securities con 80 millones de yenes (1,02  millones de dólares estadounidenses). [ 160 ] [ 161 ]

Escándalo de manipulación de acciones de SMBC Nikko Securities en 2021

SMBC Nikko Securities Inc. se ha visto envuelta en un importante escándalo de manipulación de precios de acciones, con importantes consecuencias legales y financieras. El Tribunal de Distrito de Tokio, en febrero de 2023, multó a la empresa con 700 millones de yenes (aproximadamente 5,3 millones de dólares) e impuso una sanción adicional de 4470 millones de yenes. Esta sentencia se derivó de las acusaciones de que la correduría había incurrido en prácticas ilegales para manipular los precios de cierre de 10 acciones cotizadas en la Primera Sección de la Bolsa de Tokio entre 2019 y 2021. [ 162 ] [ 163 ]

Como parte del veredicto, Teruya Sugino, ex subdirector de la división de renta variable de SMBC Nikko, fue condenado a 18 meses de prisión. Sin embargo, la sentencia quedó suspendida por tres años debido a su participación en la violación de la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas. Según el tribunal, SMBC Nikko utilizó aproximadamente 4.400 millones de yenes de sus propios fondos para realizar grandes órdenes de compra justo antes del cierre del mercado, inflando artificialmente los precios de las acciones. Estos precios inflados se utilizaron posteriormente en operaciones en bloque, donde la firma intermediaba transacciones entre los principales accionistas e inversores. [ 164 ] Se sospechaba que la firma utilizaba su mesa de negociación propia para mantener ilegítimamente el precio de las acciones en operaciones en bloque . [ 164 ] [ 165 ]

El tribunal determinó que la empresa obtuvo ganancias ilícitas, obteniendo alrededor de 1.090 millones de yenes del esquema. Sugino fue específicamente implicado en una de las operaciones en bloque. El tribunal concluyó que hubo una falla significativa en la supervisión interna de SMBC Nikko, y que Sugino tuvo una responsabilidad sustancial por su papel en la facilitación del esquema, a pesar de ser consciente de su ilegalidad. Además de Sugino, otros cinco ejecutivos de SMBC Nikko, incluido el exvicepresidente Toshihiro Sato, han sido acusados ​​en el escándalo. [ 166 ] [ 167 ] El 13 de abril, los fiscales acusaron al vicepresidente y presentaron nuevos cargos penales contra la empresa. [ 168 ] El 14 de febrero de 2023, un tribunal ordenó a SMBC Nikko Securities pagar una multa de 700 millones de yenes (5,3  millones de dólares) y una sanción adicional de alrededor de 4.470  millones de yenes por manipulación de precios de acciones. [ 169 ]

Fraude de empleados de la sucursal de Omori

Un antiguo subdirector de la sucursal de Omori operó ilegalmente el sistema de transacciones de depósitos en moneda extranjera desde noviembre de 2015 hasta junio de 2016. El empleado fue acusado de robar alrededor de 190  millones de yenes (1,84 millones de dólares estadounidenses  ) mediante la manipulación del sistema de negociación de divisas del banco. [ 170 ]

Asalto bancario a Hugh Rodley

Un grupo de hackers criminales, entre ellos Hugh Rodley, el experto en seguridad Kevin O'Donoghue y el propietario de una tienda de artículos eróticos en Soho, David Nash, fueron declarados culpables de un intento de robo de alta tecnología por valor de 229 millones de libras esterlinas de la sucursal londinense de Sumitomo Mitsui Banking Corporation en septiembre de 2004. Sus cómplices, Jan Van Osselaer y Gilles Poelvoorde, también fueron declarados culpables de conspiración para robar. El plan fue descubierto por empleados de Sumitomo Mitsui y no se robó dinero. Otro acusado, Bernard Davies, falleció antes del juicio. [ 171 ]

Disputa entre Bank of East Asia y Elliott Management.

El fondo de cobertura activista Elliott Management presentó una demanda contra BEA en julio de 2016 ante un tribunal de Hong Kong por una operación de colocación de acciones. [ 172 ] Elliott Management, que poseía el 7% de las acciones cotizadas de BEA, incluyó en la demanda a la mayoría de los directores del banco, su director ejecutivo y su presidente. La operación en cuestión se refería a la emisión de nuevas acciones por parte de BEA al banco japonés Sumitomo Mitsui Banking Corp (SMBC) en 2015. Elliott alegó "alegaciones de conducta injustamente perjudicial" y "supuestas deficiencias graves en el gobierno corporativo". [ 173 ]

En respuesta, BEA solicitó que se desestimara la petición de Elliott en su contra. Este caso fue visto por el juez Jonathan Harris del 17 al 19 de julio de 2017. [ 174 ]

Empleados actuales y anteriores destacados

Véase también

Referencias

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