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Articulo de referencia

Escándalo financiero del Grupo Saradha

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El escándalo financiero del Grupo Saradha fue un importante escándalo político causado por el colapso de un esquema Ponzi dirigido por el Grupo Saradha, un consorcio de más de 200 empresas privadas que se creía que dirigía esquemas de inversión colectiva conocidos popularmente, pero incorrectamente, como fondos de ahorro rotatorios [ 1 ] [ 2 ] [ 3 ] en el este de la India . [ 4 ]

El grupo recaudó entre 200 y 300 mil millones de rupias (entre 4 y 6 mil millones de dólares estadounidenses  [ 5 ] ) de más de 1,7 millones de depositantes [ 6 ] antes de su colapso en abril de 2013. Tras el escándalo, el gobierno estatal de Bengala Occidental, donde tenían su sede el Grupo Saradha y la mayoría de sus inversores, creó una comisión de investigación para esclarecer el colapso. [ 7 ] El gobierno estatal también estableció un fondo de 5 mil millones de rupias (52 millones de dólares estadounidenses ) para garantizar que los inversores de bajos ingresos no se arruinaran. [ 8 ] 

El gobierno central, a través del Departamento de Impuestos sobre la Renta y la Dirección de Ejecución, inició una investigación interinstitucional para investigar la estafa de Saradha y otros esquemas Ponzi similares. [ 9 ] En mayo de 2014, la Corte Suprema de la India , debido a las ramificaciones interestatales, el posible lavado de dinero internacional, las graves fallas regulatorias y el presunto nexo político, transfirió todas las investigaciones sobre la estafa de Saradha y otros esquemas Ponzi a la Oficina Central de Investigación (CBI), la agencia federal de investigación de la India. [ 10 ] [ 11 ] Muchas personalidades prominentes, incluidos políticos, fueron arrestadas por su presunta participación en la estafa, entre ellas dos miembros del Parlamento (MP), Kunal Ghosh y Srinjoy Bose, del Congreso Trinamool , el exdirector general de policía de Bengala Occidental, Rajat Majumdar , un alto funcionario de un club de fútbol, ​​Debabrata Sarkar, y el ministro de Deportes y Transporte del gobierno del Congreso Trinamool, Madan Mitra . [ 12 ] [ 13 ]

La estafa se ha comparado a menudo con la estafa de inversión de Sanchayita , una estafa multimillonaria que tuvo lugar en Bengala Occidental en la década de 1970, cuyas denuncias llevaron a la promulgación de la Ley de Prohibición de Sorteos y Esquemas de Circulación de Dinero de 1978. [ 14 ] [ 15 ]

Fondo

India tiene una gran población rural de bajos ingresos con acceso limitado a servicios bancarios formales. [ 16 ] Esto conlleva la ausencia de dos líneas de ayuda fundamentales para las personas más pobres: la de depositar su dinero de forma segura y la de obtener préstamos para cubrir sus necesidades, que pueden ser tan simples como comprar semillas para la próxima cosecha o la boda de sus hijos. Este segundo objetivo se logra mediante una red de banca informal paralela, representada por prestamistas (prestamistas) que existen en India desde hace varios siglos. [ 17 ] En el centro de esta red se encuentran los prestamistas, en su mayoría no regulados, a menudo terratenientes adinerados o, actualmente, políticos, acostumbrados a cobrar intereses exorbitantes. Para frenar esta práctica, los gobiernos estatales de India promulgaron varias Leyes de Prestamistas en la década de 1950. [ 18 ] Sin embargo, la incapacidad de reemplazar el papel de los prestamistas dio lugar a operadores financieros sin escrúpulos que llevaban a cabo esquemas Ponzi. [ 19 ] Algunos comentaristas atribuyen la culpa de este tipo de esquemas Ponzi a la codicia más que a la exclusión de los sistemas bancarios formales. [ 20 ] [ 21 ] [ 22 ]

Sin embargo, esto no resuelve el problema anterior de poder ahorrar su dinero fácilmente, mantenerlo a buen recaudo e invertirlo para que crezca. Si bien las oficinas de correos han intentado solucionar esto mediante las cajas de ahorro postales , la gente suele ser atraída por esquemas Ponzi que prometen rendimientos mucho mayores. [ 23 ]

La economía rural relativamente próspera de Bengala Occidental había dependido anteriormente de pequeños planes de ahorro administrados por el Servicio Postal Indio . Sin embargo, las bajas tasas de interés en las décadas de 1980 y 1990 fomentaron el surgimiento de varios esquemas Ponzi en empresas especulativas como Sanchayita Investments, Overland Investment Company, Verona Credit y Commercial Investment Company. En conjunto, estas estafas eliminaron cerca de 10 mil millones de rupias (100 millones de dólares estadounidenses ) en riqueza de los inversores. [ 24 ] [ 25 ] A pesar de un historial de esquemas Ponzi, el crecimiento de empresas similares se vio impulsado por la continua disminución de las tasas de interés, la rápida financiarización de los ahorros de los hogares, la falta de educación financiera y conciencia de los inversores, el clientelismo político, la ausencia de una disuasión legal adecuada y el arbitraje regulatorio. [ 26 ] Estas empresas obtuvieron sus fondos a través de canales legítimos como esquemas de inversión colectiva, obligaciones no convertibles y acciones preferentes, o ilegítimamente a través de instrumentos financieros fraudulentos como bonos de teca, bonos de papa o empresas ficticias en agroexportación, construcción y manufactura. A partir de 2013 El 80% de los esquemas de marketing y finanzas multinivel contra los que se han recibido quejas tienen su sede en Bengala Occidental, lo que le otorga al estado el título de "capital Ponzi de la India". [ 27 ] Se estima que estos fondos Ponzi han acumulado alrededor de 10 billones de rupias (100 mil millones de dólares estadounidenses ) de depositantes desprevenidos en el este de la India. [ 28 ] 

Modus operandi de Saradha

Personas clave

Sudipto Sen era el presidente y director general del Grupo Saradha. [ 29 ] Sen fue descrito como un orador elocuente, encantador y de voz suave. En el momento de su arresto, tenía alrededor de 50 años. En su juventud, era conocido como Shankaraditya Sen, nombre que luego cambió a Sudipto Sen, y posiblemente se sometió a cirugía plástica en algún momento de la década de 1990, [ 30 ] tras lo cual se asoció con proyectos de desarrollo de terrenos en el sur de Calcuta . El banco de tierras que formó alrededor del año 2000 se convirtió en el catalizador para atraer a los primeros clientes a su esquema Ponzi. [ 31 ]

Debjani Mukherjee era una de las directoras ejecutivas del Grupo Saradha que podía firmar cheques en nombre del grupo. [ 32 ] [ 33 ] Fue arrestada junto con Sudipto Sen. [ 34 ] En el momento de su arresto, Debjani tenía poco más de 30 años. Había estudiado en la Escuela Secundaria Superior para Niñas Diocesana de San Juan y en el Colegio Sivanath Sastri . [ 32 ] Se formó como azafata. Mukherjee se unió originalmente al Grupo Saradha en 2010 como recepcionista y ascendió rápidamente hasta convertirse en la directora ejecutiva del grupo. [ 35 ] Un artículo en India Today la describió como una persona con fama de generosa con su comunidad. [ 36 ]

operaciones financieras

Dinero recaudado anualmente por el Grupo de empresas Saradha en miles de millones de rupias indias. El 95% de los fondos se recaudaron en los últimos tres años del fraude. Fuente: Informe del Equipo Especial de Investigación (SIT) de 2014.

Las empresas que conformaban el Grupo Saradha se constituyeron en 2006. Su nombre es una grafía de Sarada Devi , la esposa y contraparte espiritual de Ramakrishna Paramahamsa , un místico bengalí del siglo XIX . [ 37 ] Esta asociación engañosa le dio al Grupo Saradha una apariencia de respetabilidad. [ 38 ] Como todos los esquemas Ponzi, el Grupo Saradha prometía rendimientos astronómicos en inversiones fantasiosas pero creíbles. [ 39 ] Sus fondos se vendían a comisión por agentes reclutados en comunidades rurales locales. Entre el 25 y el 40 % del depósito se devolvía a estos agentes como comisiones y regalos lucrativos para construir rápidamente una amplia pirámide de agentes . [ 40 ] El grupo utilizó una red de empresas para blanquear dinero y evadir a los reguladores. [ 41 ]

Inicialmente, las empresas líderes recaudaron fondos del público mediante la emisión de obligaciones garantizadas y bonos preferenciales reembolsables . [ 42 ] Según las regulaciones de valores de la India y el artículo 67 de la Ley de Sociedades de la India (1956) , una empresa no puede captar capital de más de 50 personas sin emitir un prospecto y un balance adecuados. Sus cuentas deben ser auditadas y también debe contar con la autorización explícita para operar del regulador del mercado, la Junta de Valores y Bolsa de la India (SEBI). [ 43 ]

SEBI se enfrentó por primera vez al Grupo Saradha en 2009. El Grupo Saradha se adaptó abriendo hasta 200 nuevas empresas para crear más participaciones cruzadas. Esto creó una estructura corporativa escalonada extremadamente compleja para confundir a SEBI al obstaculizar su capacidad de consolidar la culpa. [ 44 ] SEBI persistió en su investigación hasta 2010. [ 45 ] El Grupo Saradha reaccionó cambiando sus métodos de captación de capital. En Bengala Occidental, Jharkhand, Assam y Chhattisgarh , comenzó a operar variaciones de esquemas de inversión colectiva (CIS) que involucraban paquetes turísticos, viajes anticipados y reservas de hotel, transferencia de crédito de tiempo compartido , bienes raíces, financiamiento de infraestructura y fabricación de motocicletas. [ 46 ] [ 47 ] Los inversores rara vez fueron informados sobre la verdadera naturaleza de sus inversiones. En cambio, a muchos se les dijo que obtendrían altos rendimientos después de un período fijo. [ 48 ] Con otros inversores, la inversión se vendió fraudulentamente en forma de un fondo de ahorro rotativo . Según la Ley de Fondos de Ahorro Colectivo (1982) , los fondos de ahorro colectivo están regulados por los gobiernos estatales en lugar de por la SEBI. [ 49 ]

SEBI advirtió al gobierno estatal de Bengala Occidental sobre las actividades de fondos de ahorro colectivo del Grupo Saradha en 2011, [ 50 ] lo que nuevamente impulsó al Grupo Saradha a cambiar sus métodos. Esta vez, adquirió y vendió grandes cantidades de acciones de varias empresas cotizadas y luego malversó las ganancias de la venta a través de cuentas que a septiembre de 2014no han sido identificados. [ 51 ] Mientras tanto, Saradha Group comenzó a blanquear una gran parte de sus fondos en Dubái , [ 52 ] Sudáfrica [ 53 ] y Singapur. [ 54 ] Para 2012, SEBI pudo clasificar las actividades del grupo como esquemas de inversión colectiva en lugar de fondos de ahorro rotatorios , y exigió que dejara de operar inmediatamente sus esquemas de inversión hasta que recibiera permiso de SEBI para operar. [ 50 ] Saradha Group no cumplió con esta resolución y continuó operando hasta su colapso en abril de 2013. [ 55 ]

Creación de marcas y negocios no financieros

Al igual que esquemas Ponzi anteriores como las plantaciones de teca Anubhav , Japanlife y Speakasia, Saradha Group invirtió fuertemente en la construcción de su marca. [ 56 ] Con enormes fondos a su disposición, Saradha invirtió en sectores de alta visibilidad, como la industria cinematográfica bengalí , [ 57 ] donde reclutó a la actriz y miembro del Parlamento (MP ) del Congreso Trinamool (TMC ) , Satabdi Roy, como su embajadora de marca. [ 58 ] El actor de Bollywood y miembro del Parlamento del TMC, Mithun Chakraborty, fue contratado como embajador de la plataforma de medios de Saradha Group. [ 59 ] [ 60 ]

Saradha Group también contrató a Kunal Ghosh , otro diputado del TMC, como director ejecutivo del grupo de medios. [ 58 ] Bajo la dirección de Kunal Ghosh, el grupo adquirió y estableció canales de televisión y periódicos locales, invirtiendo alrededor de ₹ 9.88 mil millones (US$100 millones) en el grupo de medios. [ 61 ] Para 2013, empleaba a más de 1,500 periodistas y poseía ocho periódicos impresos en cinco idiomas: Seven Sisters Post y Bengal Post (diarios en inglés), Sakalbela y Kalom ( diarios en bengalí ), Prabhat Varta ( diario en hindi ), [ 62 ] Ajir Dainik Baturi ( diario en asamés ), [ 63 ] Azad Hind [ 64 ] (diario en urdu) y Parama (revista semanal en bengalí). También era propietaria de los canales de noticias bengalíes Tara Newz y Channel 10 , los canales de entretenimiento general bengalí Tara Muzic y Tara Bangla , [ 65 ] el canal de entretenimiento general punjabi Tara Punjabi , [ 66 ] un canal internacional dirigido a la diáspora india , TV South East Asia [ 67 ] y una estación de radio FM. [ 68 ] La autora Aparna Sen fue nombrada editora de Parama . [ 69 ] [ 70 ] 

En 2011, Saradha Group compró Global Automobiles, una empresa de motocicletas fuertemente endeudada, como tapadera para la última versión de su esquema Ponzi. Global Automobiles detuvo inmediatamente la mayor parte de la producción, pero mantuvo a 150 trabajadores en su nómina que "simulaban trabajar cada vez que camiones y autobuses llenos de posibles depositantes de Saradha Realty visitaban la planta para una verificación de primera mano antes de invertir". [ 71 ] También compró empresas fantasma similares, como West Bengal Awadhoot Agro Private Ltd, ubicada en North 24-Parganas, y Landmark Cement en Bankura, para exhibirlas a agentes y depositantes y convencerlos de que Saradha Group tenía intereses diversificados. [ 72 ]

Como parte de su programa de responsabilidad social corporativa , Saradha Group donó motocicletas a la Policía de Calcuta . El 19 de julio de 2011, persuadió a Mamata Banerjee , la Ministra Principal de Bengala Occidental , para que utilizara sus ambulancias y motocicletas para el área de Jangalmahal en West Midnapore . [ 73 ] Para afianzarse aún más en el entorno sociocultural de Bengala, Saradha Group invirtió en rivales de fútbol y en los clubes de fútbol más conocidos de Bengala: Mohun Bagan AC ( ₹ 18  millones en 2010-11) y East Bengal FC ( ₹ 35  millones desde 2010). [ 74 ] [ 75 ] El grupo también patrocinó varias celebraciones de Durga Puja organizadas por líderes políticos locales. [ 76 ] [ 77 ]

Patrocinio político

Supuestamente, varios líderes políticos recibieron apoyo financiero del Grupo Saradha, incluidos diputados del TMC, el partido gobernante en funciones de Bengala Occidental. [ 39 ] El diputado Kunal Ghosh percibía un salario de ₹ 1,6 millones (US$17.000) al mes del Grupo Saradha, como empleado del grupo. El diputado Srinjoy Bose estaba directamente involucrado en las operaciones de medios del grupo. [ 78 ] El ministro de Transporte, Madan Mitra, dirigía el sindicato de empleados del grupo y animaba públicamente a la gente a invertir sus ahorros con él. [ 79 ] Según se informa, Sudipto Sen, presidente y director general del grupo, gastó ₹ 18,6 millones (US$190.000) en la compra de pinturas de Mamata Banerjee, cuyo gobierno emitió posteriormente una notificación de que las bibliotecas públicas debían comprar y exhibir los periódicos del Grupo Saradha. [ 80 ] El grupo compró la empresa deficitaria Landmark Cement, que era copropiedad del ministro de textiles Shyamapada Mukherjee . [ 81 ] [ 82 ] El grupo también tuvo tratos financieros con Ganesh Dey , el asistente confidencial del ministro de finanzas del antiguo gobierno del Frente de Izquierda , quien posteriormente fue expulsado. [ 83 ]

Políticos de fuera de Bengala Occidental también se beneficiaron del Grupo Saradha. Himanta Biswa Sarma , Ministro de Salud y Educación de Assam, podría haberse beneficiado personalmente del esquema Ponzi. [ 84 ] [ 85 ] Según los funcionarios que investigan el caso, la cantidad real pagada podría ser casi el doble de lo que se reclama. [ 86 ] [ 87 ] Algunos comentaristas afirman que este esquema Ponzi sobrevivió tanto tiempo debido a su fuerte patrocinio político. [ 88 ] [ 89 ]

Colapsar

Las primeras advertencias públicas sobre el imprudente y fraudulento CIS en Bengala Occidental comenzaron en 2009 por parte de los parlamentarios Somendra Nath Mitra y Abu Hasem Khan Choudhury y el líder del TMC, Sadhan Pande . [ 90 ] Aparte de la investigación de la CBI, no se tomaron medidas ejecutivas en ese momento. El 7 de diciembre de 2012, el gobernador del Banco de la Reserva de la India (RBI), Duvvuri Subbarao, dijo que el gobierno de Bengala Occidental debería iniciar acciones de oficio contra las empresas que estaban incurriendo en malas prácticas financieras. [ 91 ] Para entonces, el esquema Ponzi del Grupo Saradha ya estaba comenzando a desmoronarse. En enero de 2013, el flujo de efectivo del grupo fue, por primera vez, menor que sus pagos en efectivo. Este resultado es inevitable en un esquema Ponzi al que se le permite seguir su curso completo. Sudipto Sen intentó, pero fracasó, calmar a los depositantes y agentes inquietos, y no pudo aumentar el flujo de fondos. [ 92 ]

El 6 de abril de 2013, Sen escribió una carta de confesión de 18 páginas a la CBI, en la que admitió haber pagado grandes sumas de dinero a varios políticos. [ 93 ] También declaró que el líder del TMC, Kunal Ghosh, lo había obligado a participar en negocios mediáticos deficitarios y lo había chantajeado para que vendiera uno de sus canales de televisión por debajo del precio de mercado. [ 94 ] Sen huyó tras enviar esta carta el 10 de abril. [ 95 ]

En su ausencia, el esquema Ponzi se desmoronó. El 17 de abril, alrededor de 600 agentes de cobranza que afirmaban estar asociados con el Grupo Saradha se reunieron en la sede del TMC y exigieron la intervención del gobierno. [ 96 ] La desesperación se extendió rápidamente por Bengala. Un entrevistado del Times of India dijo: «Todo Dakshin Barasat hoy parece haber sido azotado por un ciclón. Cada hogar tiene un depositante en bancarrota o un agente fugitivo. Quienes antes eran amigos se convirtieron en enemigos. Los hogares felices se volvieron miserables. Los estudiantes dejaron de ir a la escuela. Los comerciantes perdieron el interés en abrir sus negocios. Hay una sensación de traición que ha reemplazado la calidez del vecindario. De repente, todo se ha vuelto cruel». [ 92 ] Para entonces, el escándalo financiero del Grupo Saradha se conocía coloquialmente como «Bonzi» , una combinación de las palabras Ponzi y Bengala. [ 97 ]

El 18 de abril se emitió una orden de arresto contra Sudipto Sen. [ 98 ] Para el 20 de abril, la noticia del que podría ser el mayor esquema Ponzi de la India se había convertido en noticia de primera plana en Bengala Occidental y luego en noticia de primera plana a nivel nacional. [ 99 ] [ 100 ] [ 101 ] Tras evadir a las autoridades durante una semana, Sudipto Sen, Debjani Mukherjee y Arvind Singh Chauhan fueron arrestados en Sonmarg , Cachemira , el 23 de abril de 2013. [ 29 ] [ 102 ] Ese mismo día, la SEBI declaró que tanto el marketing en cadena como los contratos a plazo son formas de CIS y solicitó oficialmente al Grupo Saradha que se abstuviera inmediatamente de captar más capital y que devolviera todos los depósitos en un plazo de tres meses. [ 50 ] [ 103 ]

Consecuencias y reacciones

Reacción del gobierno estatal

Bengala Occidental

El 22 de abril de 2013, el gobierno de Bengala Occidental, liderado por Mamata Banerjee, anunció que una comisión de investigación judicial de cuatro miembros, encabezada por Shyamal Kumar Sen , ex Presidente del Tribunal Superior de Allahabad , investigaría el fraude. La comisión se denominó Comisión de Investigación del Juez Shyamal Sen (Grupo de Empresas Saradha y otras empresas similares). Según se informó, la Ministra Principal de Bengala Occidental, Mamata Banerjee, dijo: "ja gechhey ta gechhey" (lo que se fue, se fue). [ 104 ] El 24 de abril de 2013, Banerjee anunció un controvertido fondo de ayuda de ₹ 500 crore (US$ 52 millones) para los depositantes de bajos ingresos del Grupo Saradha, introduciendo un impuesto adicional del 10% sobre los productos de tabaco para recaudar el dinero y, en tono de broma, pidió a los fumadores "que encendieran un poco más". [ 105 ] [ 106 ] La idoneidad del fondo fue posteriormente cuestionada por el Gobernador del RBI. [ 107 ] El gobierno de Bengala Occidental también estableció un Equipo Especial de Investigación (SIT) en virtud del artículo 36 del Código de Procedimiento Penal, con oficiales provenientes de la CID del estado y la Policía de Calcuta, para agrupar los casos penales e investigar al Grupo Saradha. [ 108 ] El gobierno estatal liderado por Mamata Banerjee se opuso firmemente a todas las investigaciones de las agencias de investigación federales CBI, ED y SFIO; cediendo solo después de que la Corte Suprema ordenara a las agencias federales que asumieran la investigación. [ 109 ] 

El gobierno estatal decidió derogar un proyecto de ley existente aprobado por el Gobierno del Frente de Izquierda en 2009, que no había recibido la aprobación del Presidente de la India . [ 110 ] [ 111 ] El 30 de abril de 2013, el nuevo proyecto de ley —el Proyecto de Ley de Protección de los Intereses de los Depositantes en los Establecimientos Financieros de Bengala Occidental (2013)— fue aprobado en una sesión especial de dos días de la Asamblea Legislativa de Bengala Occidental . La nueva ley tiene disposiciones para efecto retroactivo, registro e incautación, penas más severas, establecimiento de tribunales especiales y confiscación de bienes. [ 112 ] [ 113 ] [ 114 ] Como el proyecto de ley pertenecía a la Lista Concurrente de la Constitución de la India , sobre la cual ya estaba vigente una ley federal, requería la aprobación del Presidente. El proyecto de ley fue enviado al Ministerio del Interior de la Unión , que lo devolvió a la Asamblea de Bengala Occidental el 6 de junio de 2013, argumentando que contenía disposiciones penales con efecto retroactivo, contraviniendo así la doctrina de la estructura básica de la Constitución india y la jurisprudencia penal establecida. [ 115 ] El 12 de diciembre de 2013, la Asamblea Legislativa de Bengala Occidental aprobó una versión enmendada del proyecto de ley original, incorporando los cambios sugeridos por los departamentos de servicios financieros, ingresos y asuntos económicos de Nueva Delhi. El nuevo proyecto de ley fue enviado entonces para su aprobación presidencial. [ 116 ]

El 8 de mayo de 2013, Banerjee declaró que Bengala Occidental estaba considerando la posibilidad de crear un fondo de ahorro para pequeños inversores respaldado por el gobierno, con el fin de incentivar a los pequeños depositantes a invertir en él en lugar de en esquemas Ponzi. [ 117 ] Duda de que un estado con escasez de efectivo y una elevada carga de deuda tenga la capacidad financiera o la voluntad política para administrar de forma independiente dicho fondo. [ 118 ]

El 23 de mayo de 2013, Bannerjee indicó la voluntad del gobierno de Bengala Occidental de hacerse cargo de los canales de televisión Tara News y Tara Muzic , propiedad de Saradha , que anteriormente habían sido puestos bajo administración por el Tribunal Superior de Calcuta. [ 119 ]

Assam

El 4 de abril de 2013, la Asamblea Legislativa de Assam aprobó por unanimidad el Proyecto de Ley de Enmienda de la Ley de Protección de los Intereses de los Depositantes (en Entidades Financieras) de Assam (2013) para mejorar las protecciones disponibles para los depositantes y frenar los esquemas financieros fraudulentos. [ 120 ] Poco después del escándalo de Saradha, el Gobierno de Assam envió el Proyecto de Ley al Gobernador del Estado para su aprobación, de modo que pudiera ser remitido al Presidente de la India para su sanción. [ 121 ]

El 22 de abril de 2013, la policía de Assam clausuró cinco oficinas del Grupo Saradha en medio de protestas de depositantes, agentes y empleados, y acusaciones de que un ministro, un ex director general de policía y funcionarios gubernamentales habían facilitado las empresas comerciales del grupo en Assam. [ 122 ] A diferencia de Bengala Occidental, donde la investigación se basa en denuncias presentadas por depositantes defraudados, el Gobierno de Assam registró de oficio 222 casos contra el Grupo Saradha y otras 127 empresas después de protestas generalizadas en Assam. En 17 casos, se han presentado cargos contra 42 personas pertenecientes a 15 empresas. 303 personas han sido arrestadas por malversación de dinero público. El gobierno confiscó casi 9,4 millones de rupias (98.000 dólares estadounidenses) en efectivo de los arrestados. Se congelaron 106 cuentas bancarias con depósitos de 240 millones de rupias (2,5 millones de dólares estadounidenses ) mientras que se han identificado varias parcelas que suman más de 99 bighas y edificios; Se tomaron medidas para su detención. [ 121 ] El 6 de mayo de 2013, Assam entregó la investigación a la CBI. [ 123 ] 

Odisha

Sobre la base de las quejas presentadas por más de 6000 depositantes principalmente de distritos adyacentes a Bengala, el Gobierno de Odisha ordenó a la Rama de Delitos de la Policía de Odisha que investigara la estafa de Saradha. [ 124 ] El Ala de Delitos Económicos (EOW) de la Rama de Delitos de la Policía de Odisha registró casos penales contra Sudipto Sen y el Grupo Saradha. El 3 de mayo de 2013, la policía de Odisha confiscó documentos y selló las oficinas locales del grupo. [ 125 ] [ 126 ] [ 127 ] Durante la transferencia de la investigación a la CBI en mayo de 2014, la EOW había registrado hasta 207 casos relacionados con 43 de las 44 empresas del grupo y había arrestado a 440 personas. Se presentaron cargos por fraude y conspiración criminal en 120 casos bajo las disposiciones del Código Penal de la India, la Ley de Prohibición de Sorteos y Esquemas de Circulación de Dinero y la Ley de Protección de los Intereses de los Depositantes de Odisha (en Establecimientos Financieros). [ 128 ]

Tripura

El 9 de mayo de 2013, el Gobierno de Tripura entregó todos los casos relacionados con empresas de captación de depósitos en el estado a la CBI y al Departamento de Impuestos sobre la Renta. [ 123 ]

Reacción del gobierno central

En marzo de 2013, el ministro de Asuntos Corporativos Central, Sachin Pilot, declaró en el Lok Sabha —la cámara baja del Parlamento de la India— que su ministerio había recibido denuncias contra el Grupo Saradha de Bengala Occidental y muchas otras empresas por su participación en esquemas Ponzi o de marketing multinivel. [ 25 ] No se tomó ninguna medida hasta después de que se descubrió el fraude, momento en el que se anunciaron numerosas medidas. El 25 de abril de 2013, el Departamento de Impuestos sobre la Renta de la India y el Ministerio de Asuntos Corporativos iniciaron una investigación independiente sobre el caso Saradha y fondos Ponzi similares que se hacían pasar por NBFC o CIS. [ 129 ] Ese mismo día, la Dirección de Ejecución (ED) registró un caso de blanqueo de capitales en virtud de las disposiciones de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (PMLA) en su oficina de Guwahati , debido a que la policía de Assam había registrado una denuncia contra el Grupo Saradha para investigar las alegaciones de irregularidades financieras presentadas por los depositantes. [ 130 ] El 1 de mayo de 2013, al comentar sobre las lagunas regulatorias, el Presidente de SEBI dijo: "Debería haber un único regulador para todos los esquemas de inversión colectiva". [ 131 ]

El 7 de mayo de 2013, el Gobierno Central creó un grupo interministerial con miembros del Ministerio de Asuntos Corporativos, SEBI, el Banco de la Reserva de la India y funcionarios del Departamento de Impuestos sobre la Renta. El objetivo del grupo es unificar las regulaciones de los planes de inversión de las NBFC, los bancos y las empresas, que a partir de 2013se regían por diferentes leyes y reglamentos, lo que generaba lagunas regulatorias. [ 132 ] A la luz del fraude, la SEBI solicitó amplios poderes para investigar y enjuiciar los esquemas fraudulentos de CIS. [ 133 ] En agosto de 2013, el Gobierno Central modificó la Ley de la SEBI y le otorgó poderes para registrar e incautar sin autorización judicial previa para investigar esquemas ilegales de recaudación de dinero. [ 134 ] [ 135 ]

Reacciones políticas y protestas

El colapso del esquema Ponzi y la publicación de la carta de Sudipto Sen provocaron una avalancha de acusaciones entre partidos. El CPM acusó al TMC de asociarse con el "fondo de inversión fraudulento", y el TMC alegó que la esposa del Ministro de Finanzas de la Unión, Nalini Chidambaram, había recibido honorarios de abogados del Grupo Saradha para constituir sus empresas y que debía ser investigada. [ 136 ] El TMC culpó al CPM de permitir que los fondos Ponzi crecieran en Bengala. [ 137 ]

El escándalo de Saradha se convirtió en un tema de campaña importante entre los partidos políticos de Bengala Occidental durante las elecciones nacionales de 2014. [ 138 ] Todos los partidos políticos del estado hicieron acusaciones . Mientras que el CPM, el Congreso y el BJP acusaron nuevamente al TMC de facilitar y beneficiarse del fraude, el TMC dijo que se permitió que las empresas se registraran durante el gobierno dirigido por el CPM en el estado y el Congreso en el centro. [ 139 ] Mamata Bannerjee, ministra principal de Bengala Occidental y presidenta del TMC, atacó a P. Chidambaram , ministro de finanzas del gobierno central, alegando una venganza política en el momento —que coincidió con las elecciones parlamentarias— de un aumento repentino en la investigación de la Dirección de Ejecución. [ 140 ] Se produjo más controversia política cuando Narendra Modi , el candidato a primer ministro, dijo que Mamata Bannerjee podría haberse beneficiado directamente del esquema Ponzi cuando sus pinturas fueron supuestamente compradas por ₹ 1,8 crore (US$190.000) por el Grupo Saradha. [ 141 ] El TMC respondió a las acusaciones, amenazó con acciones legales por difamación y llamó a Modi el "Carnicero de Gujarat". [ 142 ] [ 143 ] El 11 de septiembre de 2014, la ministra de Justicia de Bengala Occidental, Chandrima Bhattacharya, encabezó una protesta sentada de alrededor de 100 mujeres simpatizantes del TMC contra la CBI, alegando una investigación sesgada y "políticamente motivada". [ 144 ] [ 145 ]

Se produjeron protestas callejeras en todo Bengala Occidental, durante algunas de las cuales los manifestantes saquearon las oficinas de varios fondos Ponzi. [ 146 ] Los agentes y depositantes de varios fondos de captación de dinero en Bengala Occidental se organizaron en el Foro de Unidad de Víctimas de Fondos Chit (CFSUF) y exigieron una investigación rápida y el reembolso de los depósitos. [ 147 ] El Foro participó en varias protestas disruptivas de gran visibilidad; [ 148 ] presuntamente fue amenazado e intimidado por el TMC, el partido político gobernante. [ 149 ] [ 150 ]

Según informes de los medios, alrededor de 210 agentes, depositantes y ejecutivos o directores de varias compañías de gestión de fondos se han suicidado tras el colapso del Grupo Saradha. [ 151 ] [ 152 ]

Reacción internacional

En septiembre de 2014, el periódico bengalí Anandabazar Patrika , citando varios informes de inteligencia nacionales y extranjeros, publicó una serie de artículos que informaban que el Grupo Saradha, a través de Ahmed Hassan Imran , diputado del TMC y miembro fundador del Movimiento Islámico Estudiantil de la India , [ 153 ] contrató a Jamaat-e-Islami , una organización extremista bangladesí , para sacar dinero de la India. [ 154 ] [ 155 ] Jamaat-e-Islami utilizó las ganancias de la operación de lavado de dinero para financiar sus protestas militantes contra los juicios por crímenes de guerra de sus fundadores [ 156 ] y desestabilizar al gobierno de la Liga Awami en Bangladesh. [ 157 ]

En respuesta a la revelación, el Gobierno de Bangladesh, liderado por Sheikh Hasina , ordenó la formación de una comisión para investigar más a fondo el asunto. [ 158 ] Mamata Bannerjee convocó al Alto Comisionado Adjunto de Bangladesh para presentar una protesta por una supuesta violación del protocolo por "filtraciones selectivas en los medios". [ 159 ] Durante reuniones bilaterales posteriores, el Ministro de Relaciones Exteriores de Bangladesh, Abul Hassan Mahmud Ali, transmitió a Ajit Doval , Asesor de Seguridad Nacional (NSA) de la India, su profunda preocupación por la financiación de terroristas que fluye desde la India a Bangladesh . [ 160 ] [ 161 ] El activista bangladesí de derechos humanos Shahriar Kabir también expresó su preocupación por el traslado de fondos de Saradha a través de una organización extremista a organizaciones terroristas como Al Qaeda . [ 162 ]

Reacciones judiciales

El 22 de abril de 2013, el activista de RTI Akhil Gogoi presentó demandas separadas de interés público (PIL) en el Tribunal Superior de Guwahati y el abogado Basabi Roy Chowdhury en el Tribunal Superior de Calcuta y posteriormente los abogados Rabi Sankar Chattopadhyay y Bikas Ranjan Bhattacharya, ambos solicitando una investigación de la CBI contra el Grupo Saradha y otras compañías de fondos de ahorro rotatorio. [ 163 ] El 25 de abril, en respuesta a la PIL, una sala de división del Tribunal Superior de Calcuta compuesta por el Presidente del Tribunal Supremo Arun Kumar Mishra y el Juez Joymalya Bagchi dijo que debido a que las ramificaciones de la estafa incluían a otros estados, una agencia central haría justicia a la investigación. El tribunal dio al gobierno estatal una semana para presentar su informe de investigación para ver si la investigación se estaba llevando a cabo de manera justa. [ 164 ] El 7 de mayo de 2013, el Tribunal Superior de Calcuta nombró un grupo de administradores de tres miembros para dirigir Tara News y Tara Muzic . [ 165 ] El Tribunal Superior permitió entonces al SIT continuar con la investigación y le ordenó presentar un informe de progreso oportuno ante el tribunal. [ 166 ] Los peticionarios no quedaron satisfechos con la orden y apelaron ante la Corte Suprema de la India en julio de 2013 mediante una Petición de Permiso Especial (SLP). [ 167 ] Ante la Corte Suprema, el Gobierno de Bengala Occidental declaró que la investigación sobre el fraude estaba siendo llevada a cabo con éxito por el SIT. [ 168 ]

Los gobiernos estatales de Orissa, Jharkhand y Tripura, que fueron demandados en el caso, solicitaron una investigación de la CBI. [ 169 ] El tribunal de la Corte Suprema, presidido por los jueces TS Thakur y C. Nagappan, declaró en abril de 2014 que la Corte Suprema podría ordenar una investigación de la CBI sobre todas las entidades de recaudación de dinero en la India. [ 170 ] El 9 de mayo de 2014, el mismo tribunal de la Corte Suprema ordenó a la CBI que investigara todos los esquemas Ponzi, incluido Saradha, en el este de la India. [ 171 ] La Corte también aclaró que el embargo y la subasta concurrentes de los activos de las empresas Ponzi sospechosas para reembolsar a los depositantes al final de los procedimientos judiciales iniciados por la Dirección de Ejecución autorizada por las leyes federales y varias agencias estatales autorizadas por las leyes estatales también se llevarían a cabo en paralelo a la investigación de la CBI. [ 172 ]

Efectos económicos

El gráfico muestra la caída de los ahorros en los planes gubernamentales con el aumento de los fondos Ponzi (las cifras en el eje Y están en crores de rupias indias).

Las empresas que movieron depósitos ilegalmente desviaron una suma estimada de 240 mil millones de rupias (2.5 mil millones de dólares estadounidenses ) de los fondos de ahorro para pequeños inversores promovidos por el gobierno estatal desde 2010. Los datos oficiales muestran una disminución constante en los depósitos de ahorro para pequeños inversores y un aumento en los retiros, lo que redujo la cantidad de la cual el gobierno estatal podía obtener préstamos. Esto afectó la situación macroeconómica general del estado; en lugar de ser utilizado por el gobierno para financiamiento público, el dinero fue a parar a esquemas Ponzi que fueron desviados a ubicaciones en el extranjero o utilizados para ganancias privadas. [ 173 ] 

Se temía que las compañías financieras no bancarias legítimas y las instituciones de microfinanzas fueran estigmatizadas, lo que conduciría a un círculo vicioso de baja confianza de los depositantes, tasas de interés más altas, préstamos más bajos y una crisis crediticia localizada. [ 174 ] Debido a que la mayoría de los depositantes del Grupo Saradha provenían de los estratos económicos más bajos, la pérdida de la inversión causaría una mayor disminución de la movilidad social. [ 175 ] El escándalo puso de relieve a compañías similares de captación ilegal de depósitos, que enfrentan una mayor presión regulatoria. [ 176 ] [ 177 ] Muchas de estas compañías han sido variaciones de esquemas de viajes de tiempo compartido, para los cuales existen pocas regulaciones claras. [ 178 ] Estas compañías intentaron registrarse como sociedades cooperativas para continuar sus operaciones financieras. [ 179 ]

Procesamiento penal e investigaciones en curso

Equipo Especial de Investigación (SIT), Policía de Bengala Occidental

Se presentó una denuncia contra Sudipto Sen y Kunal Ghosh el 14 de abril de 2013. [ 180 ] Alrededor de seis funcionarios del Grupo Saradha fueron arrestados. [ 181 ] [ 182 ] La investigación fue dirigida por el departamento de detectives de la policía de Bidhannagar . La investigación se amplió para incluir otros fondos Ponzi. [ 183 ] Kunal Ghosh y otros funcionarios del fondo Ponzi Saradha fueron interrogados repetidamente por la policía para determinar los verdaderos activos de la empresa y otras facetas del fraude. [ 184 ] Ghosh fue arrestado por el SIT en noviembre de 2013 después de que publicó una lista de 12 nombres en su página de Facebook; estos incluían al menos a cuatro diputados del TMC y a la ministra principal de Bengala Occidental, Mamata Banerjee. [ 185 ]

Según los informes iniciales del SIT, el Grupo Saradha había movilizado ₹ 2.459,59 crore (US$260 millones) mediante la emisión de sus pólizas. [ 186 ] Para abril de 2014, se habían presentado alrededor de 385 FIR contra el Grupo Saradha, en las que el SIT presentó 288 pliegos de cargos. Se presentaron 453 FIR contra otras empresas de captación de fondos y fondos Ponzi, y se presentaron 75 pliegos de cargos ante el tribunal. [ 187 ] [ 188 ] [ 189 ] 

Desde el 2 de mayo de 2013, tras las quejas de los depositantes, el gobierno estatal ordenó al SIT que ampliara su investigación y realizara registros e incautaciones en las oficinas de MPS Greenery Developers Ltd y Prayag Infotech Hi-Rise Ltd, que operaban esquemas de inversión colectiva no registrados similares al Grupo Saradha. [ 190 ] [ 191 ] Para el 6 de mayo de 2013, la policía había arrestado a los directores de las empresas Ponzi ATM Group [ 192 ] y Annex Infrastructure Pvt Ltd por cargos de defraudar a los depositantes. [ 193 ] Según informes de prensa, al momento de entregar la investigación del Grupo Saradha a la CBI, el SIT había arrestado a 11 personas, había localizado 224 propiedades inmuebles, incautado 54 vehículos y había presentado cargos en casi 300 casos pendientes. [ 194 ]

Comisión del Juez Shyamal Sen

A mediados de agosto de 2013, la Comisión del Juez Shyamal Sen terminó su compilación inicial de la lista de reclamantes. Alrededor de 1,74 millones de depositantes presentaron reclamaciones ante la comisión, de los cuales el 83% invirtió ₹ 10.000 (US$100) o menos. [ 195 ] La Comisión recomendó que el gobierno del estado de Bengala Occidental vendiera los activos del Grupo Saradha y distribuyera proporcionalmente los rendimientos entre los inversores defraudados. [ 196 ] Para abril de 2014, la comisión había reembolsado a 400.000 depositantes que habían invertido menos de ₹ 10.000. Se reembolsaron 185 crore de rupias a los depositantes. [ 197 ] La comisión recibió reclamaciones de 500.000 depositantes que fueron defraudados por fondos Ponzi distintos de Saradha; la Comisión no reembolsó a ninguno de estos depositantes. En abril de 2014, el Tribunal Superior de Calcuta solicitó un informe a la comisión sobre los estándares discriminatorios que se aplicaban al reembolso de los depositantes. [ 198 ]

Agencias centrales

El 30 de abril de 2013, la CBI comenzó a investigar el escándalo del Grupo Saradha en Assam a petición del gobierno estatal. [ 199 ] [ 200 ] El Ministro Principal de Tripura dijo que Tripura también podría ordenar una investigación de la CBI sobre el Grupo Saradha. [ 201 ]

En Bengala Occidental, debido a que la investigación criminal no se había transferido inicialmente a la CBI, la Dirección de Ejecución (ED) , una agencia del Gobierno Central que investiga principalmente el lavado de dinero , dirigió la investigación en nombre del Gobierno Central. En abril de 2014, la ED arrestó a la esposa, el hijo y la nuera prófugos de Sudipta Sen, quienes habían sido directores de varias empresas del Grupo Saradha. La ED también interrogó a los diputados del TMC, Ahmad Hassan y Arpita Ghosh, sobre sus transacciones financieras con el Grupo Saradha. [ 202 ] La ED alegó que la policía de Bengala Occidental no había cooperado con ella y había obstaculizado su investigación. [ 203 ] [ 204 ] [ 205 ]

En mayo de 2014, la Corte Suprema transfirió todas las investigaciones sobre 44 empresas de captación de depósitos —incluido el Grupo Saradha— sospechosas de operar esquemas Ponzi en los estados de Bengala Occidental, Odisha, Assam, Jharkhand y Tripura, a la CBI. [ 206 ] [ 207 ] Según la orden de la Corte Suprema, el SIT de Bengala entregó a todos los sospechosos arrestados, incluidos Sudipto Sen, Debjani Mukherjee y Kunal Ghosh, a la CBI. La CBI interrogó a varias personalidades prominentes que estaban conectadas con el Grupo Saradha; algunas —incluido el vicepresidente del TMC y ex Director General de Policía (DGP) en Bengala Occidental Rajat Majumdar , [ 208 ] el cantante y cineasta asamés Sadananda Gogoi [ 209 ] y el ex fiscal general de Odisha Ashok Mohanty. [ 210 ] El ex DGP de Assam Shankar Barua, quien era sospechoso en el escándalo Saradha y cuya casa fue registrada por la CBI, se suicidó. [ 211 ] [ 212 ] El 21 de noviembre de 2014, la CBI arrestó a Srinjoy Bose, otro parlamentario del TMC, en relación con la estafa. [ 213 ] El 12 de diciembre de 2014, la CBI arrestó al ministro de Transporte de Bengala Occidental, Madan Mitra, por los cargos de conspiración criminal, fraude, malversación y obtención de beneficios financieros indebidos del Grupo Saradha. [ 214 ]

En febrero de 2019, la CBI interrogó al Comisionado de Policía de Calcuta, Rajeev Kumar, durante 39 horas a lo largo de cinco días en Shillong. [ 215 ] Esto se produjo tras una controversia política cuando el equipo de la CBI que había ido a interrogarlo fue detenido en Calcuta. [ 216 ] Posteriormente fueron liberados y, mientras la Ministra Principal Mamata Banerjee protestaba con una sentada contra el arresto de Kumar, el Tribunal Supremo ordenó el interrogatorio de Rajeev Kumar en un lugar fuera de Bengala Occidental para evitar un mayor enfrentamiento. En marzo de 2019, la CBI presentó una demanda ante el Tribunal Supremo contra las operadoras de telecomunicaciones Vodafone y Airtel alegando su falta de cooperación en la investigación del fraude. [ 217 ] El 17 de mayo de 2021, CBI arrestó a Firhad Hakim, Subrata Mukherjee, Sovan Chatterjee y Madan Mitra acusados ​​de aceptar sobornos de Saradha Narada después de que el gobernador de Bengala Occidental, Jagdeep Dhankar, diera permiso para arrestar a los ministros (Firhad Hakim, Subrata Mukherjee) y a un miembro del parlamento (Madan Mitra) y un ex miembro del parlamento (Sovan Chatterjee).

Condenas y sentencias

En febrero de 2014, Sudipta Sen fue condenado en un caso en el que se le acusaba, en virtud de diversas disposiciones de la legislación laboral, como director del Grupo Saradha por no haber depositado ante las autoridades del fondo de previsión social 0,03 millones de rupias indias que su empresa adeudaba a sus empleados; el tribunal de primera instancia lo sentenció a tres años de prisión. Esta fue la primera condena en una serie de casos civiles y penales, relacionados con fraude corporativo e impago de depósitos, que estaban pendientes en su contra. [ 218 ]

Más tarde, Sudipta Sen escribió una carta al primer ministro Narendra Modi y a la ministra principal de Bengala Occidental, Mamata Banerjee , donde mencionó los nombres de varios líderes políticos que habían recibido dinero de él. Sen, en su carta fechada el 1 de diciembre de 2020, nombró a Suvendu Adhikari , Mukul Roy , Adhir Ranjan Chowdhury , Sujan Chakraborty y Biman Bose como beneficiarios del grupo Saradha. [ 219 ] El 24 de enero, Abhishek Banerjee expuso la carta acusando a Suvendu Adhikari de extorsionar 6 crore de rupias a la agencia de fondos de inversión colectiva. Dijo: «Usted (Suvendu) no solo recibió 6 crore de rupias de Sudipta Sen, sino que también lo chantajeó. En la carta, está escrito claramente que la noche anterior a que él (Sen) se fugara, usted visitó su oficina y le quitó dinero». [ 220 ] [ 221 ] El 1 de febrero , el Tribunal de Bankshall ordenó a la CBI que investigara la carta de Sudipta Sen. [ 222 ] Kunal Ghosh escribió una carta al Ministro del Interior, Amit Shah, exigiendo el arresto de Mukul Roy y Suvendu Adhikari por el escándalo de lavado de dinero, y Shah aceptó haber recibido la carta. [ 223 ]

Véase también

Referencias

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