Hispanopedia WikiBMO SmartFolio es un servicio de gestión de inversiones digitales ofrecido por el Banco de Montreal de Canadá . Conocido ampliamente como un robo-advisor , el servicio permite a los inversores responder una serie de preguntas en línea sobre sus objetivos de inversión , horizonte temporal y tolerancia al riesgo , y luego se les recomienda una cartera modelo compuesta por fondos cotizados en bolsa que replican índices según el perfil del inversor, gestionada por profesionales financieros de BMO Global Asset Management y BMO Nesbitt Burns. [1]
Descripción general
Lanzado al público el 18 de enero de 2016 por la firma de inversión de servicio completo del banco, BMO Nesbitt Burns , fue el primer servicio de gestión de cartera digital ofrecido por un gran banco canadiense. BMO SmartFolio fue desarrollado internamente para atraer al creciente número de inversores que buscan alternativas de gestión de inversiones a las corredurías tradicionales . [2] [3]
A partir del 18 de diciembre de 2017, el monto mínimo requerido para abrir una cuenta BMO SmartFolio es de $1,000, una reducción respecto del monto mínimo de $5,000 establecido cuando se lanzó originalmente el servicio. Las tarifas de la cuenta se calculan en un 0.7 por ciento para los primeros $100,000 invertidos y luego se reducen a medida que aumenta el tamaño de la cuenta, hasta un 0.4 por ciento para activos superiores a $500,000. [4]
El servicio ofrece a los clientes la opción de mantener su inversión en TFSA (Cuenta de Ahorro Libre de Impuestos), RRSP (Plan de Ahorro para la Jubilación Registrado), RESP (Cuenta de Ahorro para Educación Registrada), RRIF (Fondo de Ingresos de Jubilación Registrado), así como cuentas de inversión conjuntas y no registradas.
Disrupción en la industria de inversión
Tras la crisis financiera de 2007-2008 , nuevas empresas de tecnología financiera comenzaron a ofrecer servicios de gestión de inversiones digitales, o robo-advisors, para satisfacer las demandas de los consumidores de soluciones basadas en tecnología para reducir los costos de inversión. [5] Si bien estos servicios de gestión de inversiones en línea son más comunes en los Estados Unidos, varios de ellos están disponibles en Canadá, Europa, Australia, India y Asia.
Si bien es similar a un servicio de asesores robotizados, donde los inversores se registran en línea y tienen acceso digital a sus inversiones y al seguimiento del rendimiento, BMO SmartFolio se diferencia de sus pares en los EE. UU. y el Reino Unido en que las carteras son monitoreadas y administradas por un grupo de gestión de cartera, en lugar de un algoritmo informático. [6] [7] [8]
Véase también
Referencias
- ^ "BMO lanza una plataforma de robo-advisor". Investment Executive . Consultado el 11 de diciembre de 2015 .
- ^ "BMO, el primero de los grandes bancos en lanzar un servicio de asesoría robótica". MoneySense . 18 de enero de 2016.
- ^ "BMO presenta SmartFolio, un servicio de gestión de cartera digital para ayudar a los inversores canadienses". Marketwired . 18 de enero de 2016.
- ^ "BMO reduce el tamaño mínimo de cuenta de la plataforma de roboadviser". The Globe and Mail . 19 de diciembre de 2017.
- ^ "A medida que los asesores robotizados se vuelven virales, ¿hacia dónde se dirigen los gestores de fondos tradicionales?". Investor's Business Daily . 27 de junio de 2016.
- ^ "El Banco de Montreal lanza un servicio de 'asesoramiento robotizado'". Global News . 18 de enero de 2016.
- ^ "BMO es el primero de los grandes bancos de Canadá en el negocio de los 'robo-advisers' con 'SmartFolio'". CTV News . 18 de enero de 2016.
- ^ "Revisión de BMO SmartFolio". Analista de ETF . 26 de enero de 2016. Archivado desde el original el 8 de febrero de 2016.
Enlaces externos
- Sitio web BMO SmartFolio
- Comercio automatizado y manual