Escándalo del Banco Bali

El director general del Banco de Bali, Rudy Ramli, quien heredó el banco de su padre en 1992, no pudo recuperar los préstamos interbancarios del Banco de Bali de IBRA para enero de 1999. Necesitaba cobrar las deudas para cumplir con los requisitos de capitalización y evitar que IBRA se hiciera cargo del banco. ^{[ 10 ]} Según el esquema de garantía bancaria del gobierno, los fondos deberían haber sido reembolsados ​​automáticamente al Banco de Bali. ^{[ 11 ]}

En octubre de 1998, la esposa de Rudy le informó que el magnate inmobiliario Djoko Tjandra quería reunirse con él. ^{[ 12 ]} Posteriormente, Djoko Tjandra presionó a Rudy para que utilizara los servicios de su empresa de cobro de deudas , PT Era Giat Prima (EGP), que accedió a ayudar al Banco Bali a recuperar su dinero de IBRA, a cambio de que EGP recibiera una enorme comisión del 60% de todos los ingresos. EGP era propiedad de Djoko Tjandra y estaba dirigida por Setya Novanto , quien era tesorero adjunto del Partido Golkar y formaba parte del equipo de reelección de Habibie.

El 11 de enero de 1999, Bank Bali y Setya Novanto firmaron un acuerdo de cesión (un tipo de sindicación de préstamos) para la recuperación de sus préstamos interbancarios, que ascendían a 598.100 millones de rupias adeudadas por BDNI y 200.000 millones de rupias adeudadas por BUN. El acuerdo no se registró en el informe oficial de Bank Bali en ese momento ni se inscribió en el Banco de Indonesia. Otros 38.000 millones de rupias debían recuperarse de Tiara mediante un acuerdo de cesión con la empresa PT Persada Harum Lestari (PHL).

El 11 de febrero de 1999 se celebró una reunión en el Hotel Mulia del director de EGP, Djoko Tjandra, en Yakarta, para discutir la cuestión crediticia del Bank Bali. Entre los presentes se encontraban: Rudy Ramli, Djoko Tjandra, el director del Banco Bali, Firman Soetjahja, el presidente del Consejo Consultivo Supremo (DPA), Arnold Baramuli, el ministro de Empresas Estatales , Tanri Abeng , el gobernador del Banco de Indonesia, Syahril Sabirin , el vicepresidente de IBRA, Pande Nasorahona Lubis, y el director presidente del EGP, Setya Novanto. ^{[ 13 ]} La mayoría de ellos negaron posteriormente haber asistido a la reunión.

El 18 de febrero de 1999, Pande Lubis instruyó a Erman Munzir, director de desarrollo bancario del Banco de Indonesia, para que reexaminara las reclamaciones del Banco de Bali. Erman asignó la tarea a un equipo de la división de auditoría bancaria del Banco de Indonesia. El 22 de marzo de 1999, el equipo concluyó que las reclamaciones del Banco de Bali eran admisibles. ^{[ 14 ]} Erman envió una carta al presidente de IBRA, Glenn Yusuf, informándole de la conclusión y mencionando el acuerdo de cesión entre el Banco de Bali y EGP. ^{[ 15 ]}

El 29 de marzo de 1999, EGP emitió dos cartas autorizando a Bank Bali a cobrar sus préstamos e intereses a BUN y BDNI en su nombre.

El 9 de abril de 1999, IBRA rechazó nuevamente las reclamaciones del Banco Bali, argumentando que era necesario un acuerdo entre el ministro de finanzas y el Banco de Indonesia. El 14 de abril de 1999, Pande Lubis envió un memorando a Glenn Yusuf, de IBRA, recomendando el pago inmediato de las reclamaciones del Banco Bali.

Rudy seguía desesperado por inyectar fondos en Bank Bali, así que encargó a JP Morgan la búsqueda de inversores. JP Morgan preseleccionó rápidamente a tres inversores potenciales importantes: Citibank , ABN Amro y GE Capital . Según Rudy, Citibank ofreció comprar el negocio de tarjetas de crédito de Bank Bali —entonces el segundo más grande de Indonesia— por 1,5 billones de rupias, lo que cubriría los 1,4 billones que necesitaba para fortalecer el capital de su banco. Pero JP Morgan no estuvo de acuerdo con la venta propuesta, así que Rudy aceptó una oferta de GE Capital, pero el acuerdo fue rechazado por Bank Indonesia e IBRA. Rudy afirmó que Bank Indonesia, en cambio, lo presionó para que Standard Chartered invirtiera en Bank Bali. El 22 de abril de 1999, frente a los periodistas en Bank Indonesia, Rudy firmó un acuerdo para que Standard Chartered comprara una participación en Bank Bali, con negociaciones que debían concluir en un plazo de tres meses, antes del 22 de julio de 1999. ^{[ 12 ]}

El 12 de mayo de 1999, Rudy Ramli se reunió con el entonces ministro de Finanzas, Bambang Subianto, en la casa de este último para pedirle ayuda para cancelar el acuerdo con EGP. Posteriormente, Bambang admitió haber mantenido al menos tres reuniones ese mes con Rudy y otros funcionarios.

El 14 de mayo de 1999, el decreto conjunto de marzo de 1998 sobre los requisitos de elegibilidad para las reclamaciones de pago bajo la garantía general del gobierno fue enmendado para que las reclamaciones del Banco Bali fueran elegibles para el pago.

El 26 de mayo de 1999, Rudy se reunió con Marimutu Manimaren, figura destacada de Golkar, y Hariman Siregar, socio de Habibie, en el edificio Ascott de Yakarta para solicitar su ayuda para cancelar el pago a EGP. Según se informa, Manimaren dijo que RI-1 (en referencia al presidente Habibie) necesitaba "solo 300 mil millones de rupias". ^{[ 16 ]}

Djoko Tjandra había instado repetidamente al jefe de IBRA, Glenn Yusuf, a aprobar un pago de 904 mil millones de rupias al Banco de Bali, pero Yusuf se negó. Cuando Yusuf se encontraba en Nueva York el 1 de junio de 1999, sus dos adjuntos, Pande Lubis y Farid Harijanto, autorizaron el pago en su ausencia, a pesar de ser domingo por la noche. Esa noche, el Banco de Indonesia aprobó la transferencia de 904.6 mil millones de rupias, que IBRA realizó al Banco de Bali para su reclamación ante el BDNI. Manimaren y Hariman pidieron a Rudy que transfiriera inmediatamente la comisión de 546.4 mil millones de rupias a la cuenta de EGP. Firman Soetjahja transfirió la comisión el 3 de junio de 1999. Ese día, la cuenta de EGP comenzó a transferir fondos a empresas y funcionarios, incluidos los líderes de Golkar. ^{[ 15 ]}

Según el diario de Rudy Ramli, el 29 de junio de 1999 se reunió con el magnate Anthony Salim y el hermano menor de Habibie, Timmy Habibie. ^{[ 17 ]} Anthony advirtió a Rudy que el acuerdo con EGP causaría problemas porque Djoko Tjandra se había jactado de haber "comprado a Patra Kuningan [el presidente Habibie]" con 300 mil millones de rupias. Sin embargo, Timmy Habibie dijo que el dinero recibido fue de solo 200 mil millones de rupias a través de Tanri Abeng. ^{[ 18 ]}

En abril de 1999, Standard Chartered acordó adquirir el 20% de Bank Bali, sujeto a una auditoría de las cuentas del banco. Durante este examen de debida diligencia , descubrió un déficit de 546 mil millones de rupias, el dinero pagado a EGP. ^{[ 19 ]} Standard Chartered informó de la pérdida el 20 de julio de 1999. ^{[ 14 ]}

A pesar del descubrimiento de la pérdida, la noche del 22 de julio de 1999 se celebró una fiesta para festejar la compra prevista por Standard Chartered de una participación en el banco. Unas 500 personas asistieron al fastuoso evento para ejecutivos y altos cargos de Bank Bali y Standard Chartered en el hotel de cinco estrellas Shangri-La de Yakarta . Pero al día siguiente, el Banco de Indonesia anunció que Bank Bali había sido intervenido por el gobierno por no cumplir con el requisito de coeficiente de adecuación de capital ; sin embargo, la venta a Standard Chartered seguiría adelante. ^{[ 20 ]} El 26 de julio de 1999, Standard Chartered anunció que había asumido el control administrativo de Bank Bali. ^{[ 21 ]}

En un seminario público sobre banca celebrado en Yakarta el 30 de julio, se le preguntó a Pradjoto, analista de derecho bancario, por qué Standard Chartered no había finalizado su inversión en Bank Bali, dado que el plazo de tres meses había vencido a mediados de julio. Pradjoto respondió que el acuerdo se había estancado porque Bank Bali era "víctima de la política financiera". Explicó que se había detectado un desajuste en el balance de Bank Bali . Añadió que Rudy Ramli llevaba más de un año intentando, sin éxito, obtener su indemnización de IBRA y Bank Indonesia, hasta que se vio obligado a pagar una enorme "comisión" por un servicio de "facilitación". ^{[ 22 ] [ 23 ]}

Tras la noticia del enorme pago del Banco Bali a la GP de Egipto, difundida por los medios, el equipo de reelección de Habibie intentó minimizar el daño. Setya Novanto renunció a su cargo de tesorero adjunto de Golkar. El 14 de agosto, Baramuli declaró a los medios que la GP devolvería la comisión al Banco Bali, y el reembolso se realizó pocos días después. ^{[ 24 ]}

En agosto de 1999, la policía indonesia inició una investigación sobre el escándalo. Bajo la administración de Habibie, la policía centró su investigación únicamente en Rudy Ramli y otros tres directores del Banco Bali: Firman Soetjahja, Hendri Kurniawan y Rusli Suryadi. Rudy, de etnia china y que había sufrido un derrame cerebral en marzo de 1999, se quejó de que lo estaban utilizando como chivo expiatorio, ya que la policía no investigaba a los políticos y funcionarios gubernamentales de Golkar implicados en el escándalo. ^{[ 40 ]}

La policía interrogó a Rudy en septiembre de 1999 y lo encarceló durante 38 días. El 11 de noviembre de 1999, Rudy y los tres directores del Banco Bali fueron juzgados en el Tribunal de Distrito del Sur de Yakarta. ^{[ 24 ]} Se les acusó de violar la ley bancaria por ocultar pagos al banco central y se enfrentaban a hasta 15 años de prisión si eran declarados culpables. Los cuatro fueron absueltos en diciembre de 1999, bajo la administración del sucesor de Habibie, Abdurrahman Wahid , cuando el tribunal desestimó los cargos en su contra.

Acusado de corrupción, Pande Lubis fue absuelto por el Tribunal de Distrito del Sur de Yakarta el 23 de noviembre de 2000. El presidente del panel judicial, Putra Jadnya, dictaminó que la decisión de Lubis de transferir fondos de IBRA a Bank Bali se tomó en nombre de IBRA, por lo que Lubis no era responsable de la transacción, ya que no había tomado la decisión a título personal. El fiscal estatal Tarwo Hadi Sadjuri apeló el fallo, argumentando que Lubis abusó de su autoridad al aprobar ilegalmente la inyección de 904.600 millones de rupias en Bank Bali. Dijo que la reclamación de Bank Bali contra BDNI ya se había tramitado mediante ocho transacciones de swap y otras dos transacciones, todas las cuales fueron rechazadas por Bank Indonesia hasta que Lubis intervino. Los fiscales también dijeron que Lubis aplicó intereses adicionales a los préstamos y sabía que al menos el 50% del total de los fondos se transferiría a EGP. ^{[ 41 ]} El Tribunal Supremo, el 10 de marzo de 2004, condenó a Lubis a cuatro años de prisión. ^{[ 42 ]} Fue declarado culpable de defraudar al Estado y cometer actos de corrupción. Lubis respondió alegando que solo había estado siguiendo órdenes. Afirmó que la transacción había sido aprobada por cinco funcionarios de IBRA y el entonces ministro de Finanzas. El abogado de Lubis, Asfiduddin, argumentó que la transacción era legal porque se basaba en un decreto presidencial y una circular emitida por el ministro de Finanzas.

Syahril Sabirin amenazó con demandar a PricewaterhouseCoopers por su informe de auditoría sobre el escándalo, que consideró injusto y especulativo. ^{[ 27 ]} El 13 de marzo de 2002, el Tribunal de Distrito de Yakarta Central condenó a Sabirin a tres años de prisión por violar los principios de la banca prudente al aprobar la inyección de fondos en Bank Bali. ^{[ 43 ]} Permaneció en libertad y se negó a renunciar a su cargo como director de Bank Indonesia mientras se tramitaba la apelación. ^{[ 44 ]} El Tribunal Superior de Yakarta, el 29 de agosto de 2002, anuló la sentencia. ^{[ 45 ]} En 2004, el Tribunal Supremo confirmó su absolución. El 11 de junio de 2009, el Tribunal Supremo reexaminó el caso y lo condenó a dos años de prisión. ^{[ 46 ]}

El 27 de septiembre de 1999, la Fiscalía General inició una investigación sobre la participación de Tjandra en el escándalo. Fue detenido por la Fiscalía General del 29 de septiembre de 1999 al 8 de noviembre de 1999. Posteriormente, fue puesto bajo arresto domiciliario desde el 9 de noviembre de 1999 hasta el 13 de enero de 2000. Luego, fue detenido nuevamente por la misma fiscalía desde el 14 de enero de 2000 hasta el 10 de febrero de 2000. Su caso fue presentado ante el Tribunal de Distrito del Sur de Yakarta el 9 de febrero de 2000. El tribunal decidió que debía permanecer bajo arresto domiciliario. Tjandra fue acusado de corrupción por "organizar y participar en transacciones ilegales". El 6 de marzo de 2000, fue absuelto y puesto en libertad, y el juez adjunto R. Sunarto dictaminó que el caso debería haber sido juzgado por un tribunal civil, en lugar de un tribunal penal. ^{[ 28 ]} Los fiscales habían solicitado una pena de 18 meses. ^{[ 47 ]} El fiscal estatal solicitó al Tribunal Superior de Yakarta que revisara el fallo. El 31 de marzo de 2000, el Tribunal Superior de Yakarta ordenó al Tribunal de Distrito del Sur de Yakarta que examinara y juzgara a Tjandra. Fue sometido a juicio nuevamente en abril de 2000. Los fiscales solicitaron nuevamente una sentencia de 18 meses por corrupción que causó pérdidas al Estado. El 28 de agosto de 2000, el Tribunal de Distrito del Sur de Yakarta declaró a Tjandra libre de todos los cargos. Los jueces dijeron que si bien la acusación del fiscal sobre las acciones de Tjandra fue probada legalmente, la acción no fue un delito penal sino una acción civil. El 21 de septiembre de 2000, los fiscales estatales presentaron una apelación. El 26 de junio de 2001, la Corte Suprema exoneró a Tjandra de todos los cargos. Los jueces Sunu Wahadi y M. Said Harahap lo declararon inocente, mientras que el juez Artidjo Alkotsar emitió una opinión disidente.

En octubre de 2008, la Fiscalía General solicitó una revisión judicial ante la Corte Suprema de la absolución de Tjandra. El 10 de junio de 2009, Tjandra voló en un avión fletado desde el aeropuerto Halim Perdanakusuma de Yakarta a Port Moresby , Papúa Nueva Guinea . Al día siguiente, un panel de revisión de la Corte Suprema, presidido por Djoko Sarwoko e integrado por I Made Tara, Komariah E Sapardjaja, Mansyur Kertayasa y Artidjo Alkostar , aceptó la revisión judicial. Tjandra fue condenado a dos años de prisión, multado con 15 millones de rupias y se ordenó la confiscación a favor del Estado de la suma en disputa de 546.166.116.369 rupias depositadas en el Banco Permata. Inmigración le impuso tardíamente una prohibición de viajar. El 16 de junio de 2009, Tjandra no compareció ante la Fiscalía General para comenzar a cumplir su condena. Ignoró una segunda citación y fue declarado prófugo. Posteriormente, Papúa Nueva Guinea le otorgó la ciudadanía y le expidió un pasaporte con un nuevo nombre y una nueva fecha de nacimiento. ^{[ 26 ]} En junio de 2020, Tjandra regresó a Indonesia y presentó una solicitud de revisión de caso ante el Tribunal de Distrito del Sur de Yakarta. Posteriormente, voló a Malasia, donde fue arrestado el 30 de julio de 2020 y extraditado a Indonesia para comenzar a cumplir su condena. ^{[ 48 ] [ 49 ]}