Banco Unido de Ultramar

Con sede en el edificio UOB de Sídney, UOB Australia abrió su primera sucursal en el MLC Centre como banco mercantil en 1986 para impulsar el comercio y la financiación entre Australia y Asia. ^{[ 21 ]} Actualmente, el banco cuenta con oficinas en Melbourne y Brisbane , además de la sucursal en Sídney, y ofrece servicios de banca mercantil que incluyen cuentas corrientes, depósitos, préstamos, financiación de activos, financiación comercial, financiación estructurada, gestión de efectivo y pagos transfronterizos. ^{[ 22 ]}

Las operaciones de UOB en Brunéi comenzaron en 1974, bajo el Overseas Union Bank (OUB). Cuando UOB adquirió el Overseas Union Bank en enero de 2002, las operaciones de las sucursales en Brunéi fueron transferidas a UOB. El 1 de octubre de 2005, el banco trasladó su sucursal a Bandar Seri Begawan . ^{[ 23 ]}

En 2015, UOB vendió su negocio de banca minorista a Baiduri Bank Berhad por 65,044 millones de dólares singapurenses  . Actualmente, el banco ofrece una gama completa de servicios bancarios comerciales y corporativos a través de la sucursal ubicada en el país. También opera UOB Asset Management en Brunéi, que ofrece servicios de gestión de inversiones a particulares, instituciones y empresas. ^{[ 24 ]}

Las operaciones en China continental comenzaron en 1984, con una oficina de representación en Pekín. Constituida el 18 de diciembre de 2007 como UOB (China) y con sede en Shanghái, UOB cuenta con 17 sucursales y sub-sucursales estratégicamente ubicadas en ciudades importantes como Shenyang , Shanghái, Pekín , Shenzhen , Tianjin , Xiamen , Hangzhou , Chengdu , Guangzhou , Suzhou y Chongqing, que ofrecen servicios bancarios minoristas y mayoristas. ^{[ 25 ]}

UOB abrió su primera sucursal en el extranjero en el Hong Kong británico en 1965, centrándose principalmente en la financiación del comercio y la banca corporativa. ^{[ 26 ]} Actualmente, el banco cuenta con 2 sucursales que ofrecen servicios de banca comercial y corporativa. ^{[ 27 ]}

En diciembre de 2009, UOB abrió su primera sucursal en Mumbai , ofreciendo servicios bancarios minoristas y mayoristas, incluyendo préstamos, tesorería y productos de financiación comercial, a empresas, instituciones financieras y consumidores. ^{[ 28 ]}

UOB Indonesia se fundó el 31 de agosto de 1956 como PT Bank Buana Indonesia. Con sede en Yakarta , el banco ofrece servicios de banca comercial y tesorería, como captación de depósitos, préstamos a pequeñas y medianas empresas y operaciones de cambio de divisas. La empresa también ofrece diversos servicios con comisión, como la compraventa de cheques de viajero y billetes. ^{[ 29 ]} Cuenta con una red de 41 sucursales, 172 sub-sucursales y 173 cajeros automáticos distribuidos en 30 ciudades de Indonesia. ^{[ 30 ]}

Fundado en diciembre de 1972, UOB Japan ofrece servicios mayoristas que incluyen banca corporativa, inversiones en títulos de deuda, tesorería, financiación del comercio, cuentas corrientes y negociación de billetes. UOB tiene una sucursal en Tokio. Las operaciones de OUB en Tokio también se integraron en 2002 cuando UOB adquirió el banco ese mismo año. ^{[ 31 ]}

Constituida en 1993, UOB Malaysia se integró con Lee Wah Bank en 1994 para operar como una sola entidad. Lee Wah Bank fue fundada en 1920 en Singapur, y su primera sucursal en Malasia abrió en 1956. En 1973, Lee Wah Bank se convirtió en una subsidiaria de propiedad total de UOB y se fusionó con UOB Malaysia en 1994. En 1997, UOB Malaysia se fusionó con Chung Khiaw Bank (Malaysia) antes de fusionarse con OUB Malaysia en 2002 para centralizar sus operaciones en Malasia. ^{[ 32 ]}

El banco ofrece servicios financieros comerciales y personales: depósitos, fondos de inversión, UOB Bancassurance, banca preferencial, banca electrónica, préstamos comerciales, banca de inversión, servicios de tesorería, servicios comerciales, préstamos hipotecarios, tarjetas de débito y crédito, gestión patrimonial, inversión estructurada, seguros generales y seguros de vida. ^{[ 33 ]}

UOB abrió su sucursal en Yangon , Myanmar, el 4 de mayo de 2015. ^{[ 34 ]}

En noviembre de 1999, UOB adquirió una participación del 60% en el banco local Westmont Bank, que pasó a llamarse UOB Philippines. En julio de 2002, UOB aumentó su participación al 100%, convirtiéndose así en una filial de propiedad total del grupo bancario. ^{[ 35 ]} En 2006, las 66 sucursales bancarias de UOB Philippines fueron vendidas a Banco De Oro Universal Bank , y el banco dejó de ser un banco comercial, transformándose su licencia en una licencia de banco de ahorro.

En agosto de 2015, Bangko Sentral ng Pilipinas , el banco central de Filipinas, aprobó la solicitud del banco para una licencia de banco comercial, ^{[ 36 ]} y al año siguiente UOB Philippines abrió su primera sucursal comercial en Manila , siendo el sexto banco extranjero en Filipinas en recibir la licencia. ^{[ 37 ]}

En 1983, UOB abrió su primera oficina de representación en Seúl ^{[ 38 ]} y en 1998, el banco tenía un total de 81 millones de dólares singapurenses en activos en Corea del Sur. ^{[ 39 ]} Actualmente, el banco opera una sucursal en Seúl.

UOB fusionó Radanasin Bank con Bank of Asia en 2005 ^{[ 40 ]} con 154 sucursales en toda Tailandia.

UOB completó la adquisición de los negocios de banca minorista de Citigroup en Tailandia en noviembre de 2022. ^{[ 41 ]}

UOB fue el primer banco de Singapur en establecer una oficina de representación en Vietnam en 1992 en el edificio de oficinas Central Plaza en Lê Duẩn Boulevard , Distrito 1, Ciudad Ho Chi Minh . ^{[ 10 ]} El 20 de julio de 2017, UOB obtuvo una licencia de banco subsidiario de propiedad extranjera (FOSB) en principio del Banco Estatal de Vietnam para expandir su red de sucursales en Vietnam. ^{[ 42 ]} En marzo de 2023, UOB anunció la finalización de la adquisición del negocio de banca minorista de Citigroup, incluyendo la transferencia de 575 empleados de Citigroup en Vietnam. ^{[ 43 ]}

El 8 de abril de 2025, UOB anunció que aumentará el capital social de su filial vietnamita a 10 billones de VND (385 millones de dólares). La inyección de capital de 2 billones de VND (aproximadamente 77 millones de dólares) en UOB Vietnam está siendo revisada por el Banco Estatal de Vietnam. También construirán una nueva sede en Vietnam, el edificio se llamará UOB Vietnam Plaza y se cree que estará ubicado en el complejo Ba Son , junto a la Torre Marina Central y la estación Ba Son , también en el Distrito 1, no muy lejos de la sede actual. ^{[ 44 ]}

UOB está representada en Estados Unidos por dos agencias ubicadas en Los Ángeles y Nueva York. Ambas agencias ofrecen servicios como participaciones en préstamos sindicados, préstamos corporativos/comerciales, permutas de activos y depósitos.

United Overseas Bank (Canadá) se fundó originalmente en 1986 como una filial de propiedad absoluta (Anexo II) de United Overseas Bank Limited, en Singapur. En 2002, United Overseas Bank (Canadá) se convirtió en una sucursal bancaria extranjera de servicio completo (Anexo III), que opera bajo el nombre de United Overseas Bank Limited, en Vancouver, Columbia Británica.

En mayo de 2017, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) multó a UOB con un total de 900.000 dólares singapurenses por varias infracciones de las normas contra el blanqueo de capitales y fallos de control en transacciones relacionadas con el fondo soberano malasio 1Malaysia Development Berhad (1MDB), envuelto en escándalos . Estas infracciones incluyen deficiencias en la debida diligencia de los clientes y un escrutinio inadecuado de sus transacciones y actividades. ^{[ 53 ]}

El 1 de octubre de 2019, el Banco de la Reserva de la India (RBI) multó a UOB con 10 millones de rupias indias por incumplimientos normativos . ^{[ 54 ] [ 55 ]}

El 31 de agosto de 2022, la división de corretaje de valores de UOB, UOB Kay Hian Private Limited, una empresa asociada de UOB, fue multada con 375.000 dólares singapurenses por incumplir los requisitos de conducta empresarial establecidos en el Reglamento de Valores y Futuros (Licencias y Conducta Empresarial), así como los requisitos contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo establecidos por la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS). ^{[ 56 ]}

El 4 de julio de 2025, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) impuso a UOB y a UOB Kay Hian (UOBKH) multas de 5,6 millones y 2,85 millones de dólares singapurenses, respectivamente , por infringir los controles contra el blanqueo de capitales relacionados con el caso de blanqueo de capitales de 2023, que involucraba más de 3.000 millones de dólares singapurenses en activos. Según los informes, los 10 delincuentes formaban parte de la banda de Fujian, una organización criminal originaria de la provincia china de Fujian que blanqueó más de 3.000 millones de dólares singapurenses en fondos ilícitos utilizando múltiples pasaportes para evitar ser detectados. Todos fueron encarcelados, deportados tras cumplir sus condenas y se les prohibió volver a entrar en Singapur. ^{[ 57 ]}

UOB y UOBKH no establecieron ni corroboraron adecuadamente el origen de la riqueza de los clientes que presentaban un mayor riesgo de blanqueo de capitales, a pesar de las importantes discrepancias en la documentación que habían proporcionado. UOB y UOBKH tampoco investigaron adecuadamente las transacciones sospechosas señaladas por sus propios sistemas y no dieron seguimiento a los informes de transacciones sospechosas presentados contra sus clientes. Las instituciones no adoptaron medidas de mitigación de riesgos adecuadas y oportunas , como una mayor supervisión y la revisión de la clasificación de riesgo de los clientes. Además, UOBKH no implementó políticas ni procesos adecuados para calificar los riesgos de blanqueo de capitales que presentaban algunos de sus clientes. Esto provocó una calificación errónea de los riesgos y afectó su capacidad para abordar los mayores riesgos de blanqueo de capitales que presentaban varias personas de interés. ^{[ 58 ]}