Instituto Canadiense de Valores

El Canadian Securities Institute ( CSI ; anteriormente, CSI Global Education ) es una organización canadiense que ofrece cursos de licencias, certificaciones avanzadas, educación continua y capacitación personalizada para profesionales de servicios financieros en Canadá e internacionalmente.

CSI ofrece licencias y pruebas para cumplir con los requisitos reglamentarios para trabajar dentro de la industria de servicios financieros canadiense. Cuenta con el respaldo de la Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC) y de la Administración de Valores de Canadá (CSA). ^[1]

El CSI tiene su sede en Toronto y Montreal y es propiedad de Moody's Analytics . Las credenciales que ofrece el instituto están reconocidas por varios reguladores de valores extranjeros, incluidos los de Estados Unidos, Francia, el Reino Unido, Singapur y Hong Kong.

El Instituto Canadiense de Valores ofrece 100 cursos, 11 programas de certificación, designaciones especializadas, así como programas de educación continua para profesionales financieros canadienses, principalmente en el área de asesoramiento financiero.

El Curso de Valores Canadiense es ampliamente considerado por el sector de servicios financieros de Canadá como el requisito de ingreso de facto para muchas carreras de sus sectores. ^{[ cita requerida ]} Ofrecido por primera vez en 1964, ^[2] ha seguido siendo una parte exclusiva del requisito de competencia para estar registrado como asesor de inversiones en una firma miembro de la IIROC. El CSC es reconocido como un requisito para los representantes de fondos mutuos y representantes de corredores de mercado exentos. ^{[ cita requerida ]} CSI también ofrece una versión simplificada para inversores motivados que desean aumentar su alfabetización/conocimiento financiero pero no planean una carrera como corredores de bolsa. ^[3]

CSI ofrece programas y cursos en una variedad de formatos, incluyendo a distancia (principalmente en línea) y en clase, para hacerlos lo más accesibles posible. ^[1] Algunos cursos están disponibles a través de colegios comunitarios de Ontario (por ejemplo, Fanshawe College en Londres, Ontario y Centennial College en Toronto). ^[4] El PFP se puede aplicar a un MBA (Servicios Financieros) en la Universidad de Dalhousie. ^[5]

Los 11 certificados de especialista que ofrece el Instituto Canadiense de Valores tienen como objetivo brindar conocimientos especializados en un aspecto específico de la gestión financiera y de inversiones. ^[6] Algunos son independientes y otros brindan calificaciones provisionales para obtener una designación. Son los siguientes:

• Estrategia de jubilación
• Cumplimiento de los intermediarios de inversiones
• Asesoramiento sobre servicios financieros
• Planificación patrimonial y estrategia fiduciaria
• Estrategias del mercado de derivados
• Asesoramiento para pequeñas empresas
• Asesoramiento avanzado en inversiones
• Operaciones y ventas de renta fija
• Operaciones y ventas de acciones
• Asesoramiento avanzado sobre fondos mutuos
• Banca personal

El Instituto Canadiense de Valores ofrece estas designaciones y distinciones especializadas:

Designación de asesoramiento financiero integral que prevalece en las instituciones financieras. Es reconocida en todo Canadá, excepto Quebec, y está acreditada según la norma ISO 17024*. (CSI también ofrece la educación que cumple con los requisitos provinciales de Quebec y conduce al examen de planificación financiera del IQPF y a la obtención de la designación de planificador financiero (Pl. Fin.)). ^[7]

Designación que permite a los profesionales de la inversión cumplir con los requisitos reglamentarios para proporcionar servicios de gestión de cartera discrecional ^[8] en Canadá.

Designación para asesores de inversiones, asesores financieros, planificadores financieros y especialistas en seguros de vida, que trabajan dentro de una empresa de valores, un banco o una organización de planificación financiera que brindan asesoramiento financiero a clientes adinerados (anteriormente conocido como Ch.P. Strategic Wealth).

Se trata de la máxima credencial y distinción que otorga el Canadian Securities Institute. ^[9] A finales de 2012, 3.469 profesionales de los servicios financieros consideraban que el título de miembro del CSI estaba en regla. Se puede otorgar un título honorario a un máximo de dos personas por año.

Para profesionales avanzados en el sector fiduciario y de patrimonios, que trabajan en empresas fiduciarias y firmas de abogados o de contabilidad con algunos especialistas de alto nivel en gestión patrimonial, por ejemplo, funcionarios fiduciarios/fiscales, funcionarios fiduciarios de alto nivel, planificadores patrimoniales y administradores fiduciarios. La designación MTI se introdujo en 1976. En su Informe de calificaciones de asesores de 2012, Investment Executive descubrió que el 12,3 % de los asesores financieros en general tenían la CIM, el 10,3 % tenían la PFP y el 10,2 % eran reconocidos como miembros del Canadian Securities Institute. ^[10]

Además de brindar educación financiera en Canadá, CSI colabora con organizaciones de todo el mundo para brindar capacitación en competencia financiera en China, ^[11] Europa, Oriente Medio, América Central y el Caribe. ^[12] Las designaciones de CSI son reconocidas por autoridades regulatorias, organizaciones financieras y asociaciones en Canadá e internacionalmente. ^[1] CSI opera 150 centros de exámenes en todo el mundo. ^[13]

Entre 2005 y 2010, CSI capacitó a más de 1.000 profesionales financieros en China y abrió su primera oficina en ese país, en Shanghái, en 2009. ^[14]

CSI fue establecido como el "Instituto Canadiense de Valores" en 1970 por organizaciones autorreguladoras financieras canadienses (SRO) y cambió su nombre en 2002 después de incorporarse como una entidad con fines de lucro bajo el nombre de CSI Global Education Inc. Es más comúnmente conocido como el Instituto Canadiense de Valores.

• 1964: Se ofrece el primer curso sobre valores canadienses.
• 1970 : Se crea el Instituto Canadiense de Valores. Más de 750.000 profesionales de servicios financieros habían tomado sus cursos hasta finales de 2012.
• 1976 : Se introduce la designación de Miembro del Instituto Canadiense de Valores (FCSI). Se introduce la designación de Instituto de Confianza (MTI).
• 1993 : Se inicia el desarrollo de nuevas denominaciones en planificación financiera y gestión de cartera. Se amplía el ámbito de aplicación más allá de la industria de valores para atender las necesidades de capacitación de bancos, agentes de fondos mutuos y universidades.
• 1999 : Se lanza la primera lista de cursos basados ​​en Internet en el sitio web de CSI.
• 2000 : Se introduce una designación especializada para certificar a los especialistas en derivados financieros. Es la primera designación de este tipo que se ofrece a nivel internacional.
• 2001 : Uno de los 10 proveedores educativos en Canadá recibió acreditación para proporcionar licencias de seguro de vida a estudiantes canadienses.
• 2003 : Canadian Securities Institute cambia su nombre a CSI Global Education Inc. A partir de 2012, CSI volvió a utilizar el nombre "Canadian Securities Institute".
• 2005: Se lanzan iniciativas entre Canadá y China. Desarrolladas en colaboración con la Asociación de Valores de China (SAC), estas iniciativas atraen a profesionales chinos del sector financiero a Toronto para realizar programas educativos (básicos y avanzados).
• 2006 : Adquirida por la firma de inversión Onex Corporation en enero.
• 2007 : CSI adquiere el Instituto de Banqueros Canadienses (ICB). ^[15] Esto permite a CSI ofrecer cursos educativos y de capacitación en servicios financieros ampliados. Comienza a ofrecer cursos educativos avanzados sobre licencias y cumplimiento normativo en banca, inversiones, gestión de patrimonios, seguros, fideicomisos y estudios de gestión.
• 2010 : Adquirida por Moody's Corporation ^[12] por 155 millones de dólares canadienses. ^[16] CSI opera como parte de la división de capacitación y certificación de Moody's Analytics.
• 2011: CSI introdujo once (11) paquetes de cursos para ayudar a los profesionales a obtener diversas designaciones, entre ellas las de planificador financiero personal (PFP), planificador financiero certificado (CIM) y planificador financiero certificado. ^[9] En septiembre de 2011, la designación de gestor de inversiones canadiense pasó a denominarse gestor de inversiones certificado (CIM) para mejorar la portabilidad fuera de Canadá.
• 2012 : El Canadian Securities Institute y su designación de Planificador Financiero Personal (PFP) reciben la acreditación ISO 17024 a través del Instituto Nacional Estadounidense de Normas (ANSI) .

El Canadian Securities Institute y su designación PFP recibieron la acreditación ISO 17024 ( Organización Internacional de Normalización ) del ANSI ( Instituto Nacional Estadounidense de Normalización ) simultáneamente el 28 de junio de 2012. ^[17]

La norma ISO 17024 establece estándares para las "certificaciones personales", es decir, las designaciones profesionales. La acreditación ISO 17024 significa que CSI y el programa PFP cumplen con los requisitos para ser una organización de acreditación (en lugar de simplemente un educador/examinador).

El Instituto Canadiense de Valores (CSI) ha establecido asociaciones y/o relaciones industriales con una variedad de organizaciones:

• IIROC (Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá) : Completar cursos específicos de CSI es un requisito para cumplir con las categorías de registro de IIROC.
• MFDA (Asociación de Distribuidores de Fondos Mutuos de Canadá) : Los requisitos para obtener la licencia de agente de fondos mutuos se cumplen completando el Curso sobre Valores Canadienses (CSC) o el Curso sobre Fondos de Inversión en Canadá (IFIC). Los requisitos para obtener la licencia de agente de cumplimiento de sucursal se cumplen completando el Curso para agentes de cumplimiento de sucursal.
• IFIE (Foro Internacional para la Educación del Inversor): ^[18] CSI es miembro de IFIE, una organización del sector privado no comercial que busca mejorar la educación de los inversores en todo el mundo.
• CFP (Planificador financiero certificado) : CSI ofrece tres rutas curriculares básicas y avanzadas aprobadas que conducen a la educación previa a la certificación del FP Canada Institute.
• CMT (Chartered Market Technician) ^[19] Los estudiantes que completan el Curso de Análisis Técnico de CSI obtienen una posición avanzada en el Programa CMT.
• PRMIA ( Asociación Internacional de Gerentes Profesionales de Riesgos ): Se otorga exención del Examen 1 del programa de certificación PRM a quienes completen el Curso de Gestión de Riesgos de los Mercados Financieros de CSI.
• STEP ( Sociedad de profesionales de fideicomisos y patrimonios ): se otorga exención del curso de Testamentos, fideicomisos y administración dentro del programa de Diploma STEP a quienes completen la designación MTI de CSI.
• Profesionales hipotecarios de Canadá : La calificación para la designación AMP es posible mediante la finalización de un curso obligatorio en préstamos hipotecarios residenciales y el Módulo de Ética de Profesionales hipotecarios de Canadá.

• Instituto Canadiense de Valores
• Mapa de carreras de servicios financieros de CSI
• Soluciones de capacitación de la fuerza laboral de CSI
• Análisis de Moody's
• “La calidad de los asesores va en aumento”. Canada.com. David Chilton, The National Post. 7 de noviembre de 2011.
• “La alfabetización financiera es clave para estabilizar el sistema financiero global, afirma el director del CSI”. Financial Post, Wealthy Boomer. Jonathan Chevreau, 4 de junio de 2010.
• “Los asesores necesitan ampliar sus capacidades para seguir el ritmo de los clientes adinerados: encuesta”. Investment Executive. IE Staff, 7 de julio de 2008.