Robo de identidad

En esta situación, el ladrón de identidad suplanta a otra persona para ocultar su verdadera identidad. Algunos ejemplos son los inmigrantes indocumentados que ocultan su estatus migratorio irregular, las personas que se esconden de acreedores u otros individuos, y quienes simplemente desean permanecer en el anonimato por motivos personales. Otro ejemplo son los impostores , término que se utiliza para referirse a quienes usan fotos e información ajenas en redes sociales. Los impostores suelen crear historias creíbles que involucran a amigos de la persona real a la que imitan. A diferencia del robo de identidad para obtener crédito, que generalmente sale a la luz cuando las deudas se acumulan, el ocultamiento puede continuar indefinidamente sin ser detectado, especialmente si el ladrón de identidad puede obtener credenciales falsas para superar diversas pruebas de autenticación en la vida cotidiana.

El robo de identidad criminal ocurre cuando un delincuente se hace pasar fraudulentamente ante la policía por otra persona al momento de su arresto. En algunos casos, los delincuentes obtienen documentos de identidad oficiales utilizando credenciales robadas o simplemente presentan una identificación falsa . Si el engaño funciona, los cargos pueden presentarse a nombre de la víctima, lo que permite al delincuente eludir la justicia. Las víctimas pueden enterarse de estos incidentes por casualidad, por ejemplo, al recibir una citación judicial, al descubrir que su licencia de conducir está suspendida tras ser detenidas por infracciones de tránsito menores o durante verificaciones de antecedentes laborales.

Puede resultar difícil para la víctima de robo de identidad limpiar sus antecedentes penales. Los pasos necesarios para eliminar los antecedentes penales incorrectos de la víctima dependen de la jurisdicción donde ocurrió el delito y de si se puede determinar la verdadera identidad del delincuente. La víctima podría necesitar localizar a los agentes que la arrestaron originalmente y probar su identidad mediante algún método fiable, como la toma de huellas dactilares o pruebas de ADN, y podría tener que comparecer ante un tribunal para ser absuelta de los cargos. También podría ser necesario obtener la eliminación de los antecedentes judiciales. Las autoridades podrían mantener permanentemente el nombre de la víctima como alias de la verdadera identidad del delincuente en sus bases de datos de antecedentes penales. Un problema que pueden encontrar las víctimas de robo de identidad es que varios agregadores de datos podrían seguir teniendo antecedentes penales incorrectos en sus bases de datos incluso después de que se corrijan los antecedentes judiciales y policiales, lo que podría dar lugar a que futuras verificaciones de antecedentes arrojen resultados erróneos. ^{[ 15 ]}

Una variante del robo de identidad que se ha vuelto más común recientemente es el robo de identidad sintética , en el que las identidades se fabrican total o parcialmente. ^{[ 16 ]} La técnica más común consiste en combinar un número de seguro social real con un nombre y una fecha de nacimiento distintos a los asociados con dicho número. El robo de identidad sintética es más difícil de rastrear, ya que no aparece directamente en el informe crediticio de ninguna de las personas, sino que puede figurar como un archivo completamente nuevo en la agencia de crédito o como un subarchivo en uno de los informes crediticios de la víctima. El robo de identidad sintética perjudica principalmente a los acreedores que, sin saberlo, otorgan crédito a los estafadores. Las víctimas individuales pueden verse afectadas si sus nombres se confunden con las identidades sintéticas o si la información negativa en sus subarchivos afecta sus calificaciones crediticias. ^{[ 17 ]}

La investigadora de privacidad Pam Dixon, fundadora del Foro Mundial de la Privacidad, ^{[ 18 ]} acuñó el término robo de identidad médica y publicó el primer informe importante sobre este tema en 2006. En el informe, definió el delito por primera vez y dio a conocer la difícil situación de las víctimas. La definición del delito en el informe es que el robo de identidad médica ocurre cuando alguien busca atención médica bajo la identidad de otra persona. El robo de seguros también es muy común; si un ladrón tiene su información de seguro o su tarjeta de seguro, puede buscar atención médica haciéndose pasar por usted. ^{[ 19 ]} Además de los riesgos de daño financiero comunes a todas las formas de robo de identidad, el historial médico del ladrón puede agregarse a los registros médicos de la víctima . La información inexacta en los registros de la víctima es difícil de corregir y puede afectar la asegurabilidad futura o hacer que los médicos se basen en información errónea para brindar atención inadecuada. Tras la publicación del informe, que incluía la recomendación de que los consumidores recibieran notificaciones sobre incidentes de violación de datos médicos, California promulgó una ley que lo exigía, y finalmente la HIPAA se amplió para exigir también la notificación de violaciones de datos médicos cuando estas afectan a 500 personas o más. ^{[ 20 ] [ 21 ]} Los datos recopilados y almacenados por hospitales y otras organizaciones, como los planes de asistencia médica, son hasta 10 veces más valiosos para los ciberdelincuentes que la información de tarjetas de crédito.

El robo de identidad infantil ocurre cuando otra persona utiliza la identidad de un menor para su propio beneficio. El impostor puede ser un familiar, un amigo o incluso un desconocido que se aprovecha de los niños. Los números de la Seguridad Social de los menores son valiosos porque no contienen información asociada. Los ladrones pueden obtener líneas de crédito, licencias de conducir o incluso comprar una casa utilizando la identidad de un menor. Este fraude puede pasar desapercibido durante años, ya que la mayoría de los niños no descubren el problema hasta mucho después. El robo de identidad infantil es bastante común, y los estudios han demostrado que el problema va en aumento. El estudio más extenso sobre robo de identidad infantil, realizado por Richard Power del Cylab de Carnegie Mellon con datos proporcionados por AllClear ID , reveló que de 40 000 niños, el 10,2 % fueron víctimas de robo de identidad. ^{[ 22 ]}

La Comisión Federal de Comercio (FTC) estima que alrededor de nueve millones de personas serán víctimas de robo de identidad en Estados Unidos cada año. También se estimó que en 2008, 630 000 personas menores de 19 años fueron víctimas de robo. Esto generó a las víctimas una deuda de aproximadamente 12 799 dólares. ^{[ 23 ]}

Los niños en general no solo son víctimas frecuentes del robo de identidad, sino que los niños en hogares de acogida lo son aún más. Una razón es que se mudan con frecuencia y su número de seguro social se comparte con múltiples personas y agencias. Los niños en hogares de acogida son víctimas aún más frecuentes del robo de identidad dentro de sus propias familias y otros parientes. Los jóvenes en hogares de acogida que son víctimas de este delito suelen quedar solos para lidiar con la situación y encontrar la manera de solucionar su historial crediticio negativo. ^{[ 23 ]}

La aparición de identidades infantiles en las redes sociales también ha contribuido a un aumento de los casos de secuestro digital y robo de identidad. El secuestro digital consiste en que algunas personas roban imágenes de niños en línea y las hacen pasar por propias. ^{[ 24 ]}

El tipo más común de robo de identidad está relacionado con las finanzas. El robo de identidad financiera incluye obtener crédito, préstamos, bienes y servicios haciéndose pasar por otra persona. ^{[ 25 ]}

Una de las principales categorías de robo de identidad es el robo de identidad relacionado con impuestos . El método más común consiste en usar el nombre, la dirección y el número de Seguro Social auténticos de una persona para presentar una declaración de impuestos con información falsa y que el reembolso resultante se deposite directamente en una cuenta bancaria controlada por el ladrón. En este caso, el ladrón también puede intentar conseguir un trabajo y, posteriormente, su empleador reportará los ingresos del verdadero contribuyente, lo que a su vez le ocasiona problemas con el IRS. ^{[ 26 ]}

El formulario 14039 del IRS es un formulario que ayuda a combatir el robo, como el robo de impuestos. Este formulario alerta al IRS y a quien crea haber sido víctima de robo relacionado con impuestos se le asigna un Número de Identificación Personal para la Protección de la Identidad (IP PIN), un código de 6 dígitos que reemplaza al número de seguro social (SSN) para la presentación de declaraciones de impuestos. ^{[ 26 ]}

En marzo de 2014, tras descubrirse que dos pasajeros con pasaportes robados viajaban a bordo del vuelo 370 de Malaysia Airlines , desaparecido el 8 de marzo de 2014, se reveló que Interpol mantiene una base de datos de 40 millones de documentos de viaje perdidos y robados de 157 países, la cual Interpol pone a disposición de gobiernos y del público, incluyendo aerolíneas y hoteles. Sin embargo, la base de datos de Documentos de Viaje Robados y Perdidos (SLTD, por sus siglas en inglés) se utiliza con poca frecuencia. Big News Network (con sede en los Emiratos Árabes Unidos ) informó que el Secretario General de Interpol, Ronald K. Noble, declaró en un foro en Abu Dabi el mes anterior: «La mala noticia es que, a pesar de ser increíblemente rentable y desplegable en prácticamente cualquier lugar del mundo, solo un puñado de países utiliza sistemáticamente la SLTD para controlar a los viajeros. El resultado es una importante brecha en nuestro aparato de seguridad global, que queda vulnerable a la explotación por parte de delincuentes y terroristas». ^{[ 46 ]}

En Australia , cada estado ha promulgado leyes que abordan diferentes aspectos relacionados con la identidad y el fraude. Algunos estados han modificado las leyes penales pertinentes para incluir los delitos de robo de identidad, como la Ley de Consolidación del Derecho Penal de 1935 (Australia Meridional), la Ley de Enmienda de Delitos (Fraude, Identidad y Falsificación) de 2009, y también Queensland, en virtud del Código Penal de 1899 (Queensland). Otros estados y territorios se encuentran en fase de desarrollo en lo que respecta a los marcos regulatorios relacionados con el robo de identidad, como Australia Occidental con el Proyecto de Ley de Enmienda del Código Penal (Delitos de Identidad) de 2009.

A nivel de la Commonwealth, en virtud de la Ley de Enmienda del Código Penal (Robo, Fraude, Soborno y Delitos Conexos) de 2000, que modificó ciertas disposiciones de la Ley del Código Penal de 1995 ,

135.1 Deshonestidad general

(3) Una persona es culpable de un delito si a) la persona hace algo con la intención de causar deshonestamente una pérdida a otra persona ; y b) la otra persona es una entidad de la Commonwealth.

Pena: 5 años de prisión .

Entre 2014 y 2015, en Australia se registraron 133.921 delitos de fraude y engaño, un aumento del 6% con respecto al año anterior. El costo total reportado por el Departamento del Fiscal General fue: ^{[ 47 ]}

También existen altos costos indirectos asociados como resultado directo de un incidente. Por ejemplo, el total de costos indirectos por fraude registrado por la policía es de $5,774,081. ^{[ 47 ]}

Asimismo, cada estado ha promulgado sus propias leyes de privacidad para prevenir el uso indebido de información y datos personales. La Ley de Privacidad de la Commonwealth se aplica únicamente a las agencias de la Commonwealth y sus territorios, así como a ciertas entidades del sector privado (por ejemplo, aquellas que manejan registros confidenciales, como historiales médicos, o que tienen una facturación anual superior a 3 millones de dólares).

Según el artículo 402.2 del Código Penal ,

Comete un delito quien, a sabiendas, obtenga o posea información de identidad de otra persona en circunstancias que den lugar a una inferencia razonable de que la información se utilizará para cometer un delito grave que incluya fraude, engaño o falsedad como elemento constitutivo del delito. Es culpable de un delito grave y sujeto a una pena de prisión de hasta cinco años; o es culpable de un delito sancionable mediante procedimiento sumario.

Según el artículo 403 del Código Penal ,

(1) Comete un delito quien fraudulentamente se hace pasar por otra persona, viva o muerta,

(a) con la intención de obtener ventaja para sí mismos o para otra persona; (b) con la intención de obtener cualquier propiedad o un interés en cualquier propiedad; (c) con la intención de causar desventaja a la persona suplantada o a otra persona; o (d) con la intención de evitar el arresto o el enjuiciamiento o de obstruir, pervertir o frustrar el curso de la justicia.

es culpable de un delito grave y susceptible de ser encarcelado por un período no mayor de 10 años; o culpable de un delito punible mediante condena sumaria.

En Canadá, la Ley de Privacidad (legislación federal) solo abarca al gobierno federal, sus agencias y corporaciones públicas . Cada provincia y territorio cuenta con su propia ley de privacidad y comisionados de privacidad para limitar el almacenamiento y uso de datos personales. Para el sector privado, la Ley de Protección de la Información Personal y Documentos Electrónicos (2000, c. 5) (conocida como PIPEDA) tiene como objetivo establecer normas que rijan la recopilación, el uso y la divulgación de información personal; excepto en las provincias de Quebec, Ontario, Alberta y Columbia Británica, donde las leyes provinciales se consideran sustancialmente similares.

En Francia, una persona condenada por robo de identidad puede ser sentenciada a hasta cinco años de prisión y multada con hasta 75.000 € . ^{[ 48 ]}

Según las leyes de Hong Kong. Capítulo 210 Ordenanza sobre robo , art. 16A Fraude:

(1) Si alguna persona, mediante engaño (sea o no el engaño el único o principal incentivo) y con intención de defraudar, induce a otra persona a cometer un acto u omisión que resulte en:

(a) en beneficio de cualquier persona que no sea la segunda persona mencionada; o (b) en perjuicio o riesgo sustancial de perjuicio para cualquier persona que no sea la primera persona mencionada,

La primera persona mencionada comete el delito de fraude y, de ser declarada culpable tras ser acusada formalmente, será condenada a una pena de prisión de 14 años .

La Ordenanza de Protección de Datos Personales (PDPO) regula la recopilación, el uso y la conservación de información personal en Hong Kong. Asimismo, otorga a los ciudadanos el derecho a solicitar información en poder de las empresas y el gobierno, en la medida en que lo permita esta ley. La PDPO establece la Oficina del Comisionado de Privacidad de Datos Personales, encargada de velar por el cumplimiento de la ley y asesorar sobre el uso de datos personales.

Según la Ley de Tecnologías de la Información de 2000, Capítulo IX, Sección 66C:

SECCIÓN 66C

CASTIGO POR ROBO DE IDENTIDAD

Quien, de manera fraudulenta o deshonesta, utilice la firma electrónica, la contraseña o cualquier otra característica de identificación única de otra persona, será castigado con pena de prisión de hasta tres años y multa de hasta cien mil rupias . ^{[ 49 ]}

Las redes sociales son uno de los principales medios para la difusión de perfiles falsos en la comunidad online, ya que dan a los usuarios la libertad de publicar cualquier información que deseen sin ninguna verificación de que la cuenta esté siendo utilizada por la persona real.

Filipinas, que ocupa el octavo lugar en número de usuarios de Facebook y otras redes sociales (como Twitter , Multiply y Tumblr ), ha sido conocida como fuente de diversos problemas de robo de identidad. ^{[ 50 ]} Las identidades de las personas que ponen descuidadamente información personal en sus perfiles pueden ser robadas fácilmente con solo navegar. Algunas personas se conocen en línea, se conocen a través del chat de Facebook e intercambian mensajes que comparten información privada. Otras se involucran sentimentalmente con amigos en línea y terminan compartiendo demasiada información (como su número de seguro social, cuenta bancaria, dirección particular y dirección de la empresa).

Este fenómeno dio lugar a la creación de la Ley de Prevención de Delitos Cibernéticos de 2012 (Ley de la República N.° 10175). El artículo 2 de esta ley reconoce la importancia de la comunicación y los medios multimedia para el desarrollo, la explotación y la difusión de la información , pero los infractores serán castigados por la ley con pena de prisión o una multa de hasta 200.000 ₱, pero que no exceda de 1.000.000 ₱, o (dependiendo del daño causado) ambas.

Suecia ha tenido relativamente pocos problemas con el robo de identidad porque solo se aceptaban documentos de identidad suecos para la verificación de identidad. Los bancos y otras instituciones pueden rastrear los documentos robados . Los bancos están obligados a verificar la identidad de cualquier persona que retire dinero u obtenga un préstamo. Si un banco entrega dinero a alguien utilizando un documento de identidad que ha sido reportado como robado, el banco debe asumir esta pérdida. Desde 2008, cualquier pasaporte de la UE es válido en Suecia para la verificación de identidad, y los pasaportes suecos son válidos en toda la UE. Esto dificulta la detección de documentos robados, pero los bancos en Suecia aún deben asegurarse de no aceptar documentos robados.

Otros tipos de robo de identidad se han vuelto más comunes en Suecia. Un ejemplo frecuente es solicitar una tarjeta de crédito a nombre de alguien cuyo buzón esté abierto y que no se encuentre en casa durante el día. El ladrón roba la carta con la tarjeta y la carta con el código, que suele llegar unos días después. Usar una tarjeta de crédito robada es difícil en Suecia, ya que normalmente se exige un documento de identidad o un código PIN. Si un comercio no exige ninguno de los dos, debe asumir la pérdida por aceptar una tarjeta de crédito robada. La práctica de observar a alguien usando el código PIN de su tarjeta de crédito, robar la tarjeta o clonarla , y luego usarla se ha vuelto más común.

Legalmente, Suecia es una sociedad abierta. El principio de acceso público establece que toda la información (por ejemplo, direcciones, ingresos, impuestos) que obra en poder de las autoridades públicas debe estar disponible para cualquier persona, salvo en ciertos casos (por ejemplo, las direcciones de personas que necesitan ocultarse están restringidas). Esto facilita el fraude.

Hasta 2016, no existían leyes que prohibieran específicamente el uso de la identidad de otra persona. En cambio, solo había leyes relativas a los daños indirectos causados. Suplantar la identidad de alguien para obtener un beneficio económico es un tipo de fraude según el Código Penal ( en sueco : brottsbalken ). Suplantar la identidad de alguien para desacreditarlo pirateando sus cuentas de redes sociales y provocarlo se considera difamación . Sin embargo, es difícil condenar a alguien por cometer este delito. A finales de 2016, se introdujo una nueva ley que prohibía parcialmente el uso de identidades no determinadas. ^{[ 51 ]}

En el Reino Unido, los datos personales están protegidos por la Ley de Protección de Datos de 1998. Esta ley abarca todos los datos personales que una organización pueda tener, incluidos nombres, fechas de nacimiento y aniversario, direcciones y números de teléfono.

Según la legislación inglesa (que se extiende a Gales pero no a Irlanda del Norte ni a Escocia ), los delitos de estafa contemplados en la Ley de Robo de 1968 se enfrentan cada vez más a situaciones de robo de identidad. En R v Seward (2005) EWCA Crim 1941, ^{[ 52 ]} el acusado actuaba como testaferro en el uso de tarjetas de crédito y otros documentos robados para obtener bienes. Obtuvo bienes por valor de 10 000 libras esterlinas para otras personas que probablemente nunca serán identificadas. El Tribunal de Apelación examinó una política de sentencias para los delitos de estafa que implican "robo de identidad" y concluyó que se requería una pena de prisión. El juez Henriques afirmó en el párrafo 14: "El fraude de identidad es una forma de deshonestidad particularmente perniciosa y prevalente que exige, a nuestro juicio, penas disuasorias".

Cifas , una organización sin fines de lucro del Reino Unido dedicada a la prevención del fraude, informó que en 2024 se registraron 421.000 casos de fraude en el Reino Unido, de los cuales el 59% estaban relacionados con el fraude de identidad. ^{[ 53 ]}

El aumento de los delitos de robo de identidad llevó a la redacción de la Ley de Disuasión del Robo y la Suplantación de Identidad. ^{[ 54 ]} En 1998, la Comisión Federal de Comercio compareció ante el Senado de los Estados Unidos. ^{[ 41 ]} La FTC analizó los delitos que explotan el crédito al consumidor para cometer fraude de préstamos, fraude hipotecario , fraude de líneas de crédito, fraude de tarjetas de crédito , fraude de productos básicos y servicios. La Ley de Disuasión del Robo y la Suplantación de Identidad (2003) [ITADA] modificó el Título 18, § 1028 del Código de los Estados Unidos ("Fraude relacionado con la actividad en conexión con documentos de identificación, características de autenticación e información"). La ley ahora convierte la posesión de cualquier "medio de identificación" para "transferir, poseer o usar a sabiendas sin autorización legal" en un delito federal, junto con la posesión ilegal de documentos de identificación. Sin embargo, para que la jurisdicción federal proceda, el delito debe incluir un "documento de identificación" que: (a) supuestamente haya sido emitido por los Estados Unidos, (b) se utilice o tenga la intención de defraudar a los Estados Unidos, (c) se envíe por correo, o (d) se utilice de una manera que afecte el comercio interestatal o internacional. Véase 18  U.S.C. § 1028 (c). La pena puede ser de hasta 5, 15, 20 o 30 años de prisión federal , más multas, según el delito subyacente, de conformidad con 18 U.S.C. § 1028 (b). Además, las penas por el uso ilícito de un "medio de identificación" se reforzaron en el § 1028A ("Robo de identidad agravado"), lo que permite una sentencia consecutiva bajo violaciones específicas de delitos graves enumeradas, según se define en § 1028A(c)(1) a (11). ^{[ 55 ]}     

La Ley también otorga a la Comisión Federal de Comercio la autoridad para hacer un seguimiento del número de incidentes y el valor monetario de las pérdidas. Sus cifras se refieren principalmente a delitos financieros contra los consumidores y no al amplio abanico de delitos basados ​​en la identificación. ^{[ 56 ]}

Si los cargos son presentados por organismos policiales estatales o locales, se aplican diferentes sanciones dependiendo del estado.

Seis agencias federales llevaron a cabo un grupo de trabajo conjunto para aumentar la capacidad de detectar el robo de identidad. Su recomendación conjunta sobre las directrices de "bandera roja" es un conjunto de requisitos para que las instituciones financieras y otras entidades que proporcionan datos crediticios a los servicios de informes crediticios desarrollen planes escritos para detectar el robo de identidad. La FTC ha determinado que la mayoría de los consultorios médicos se consideran acreedores y están sujetos a la obligación de desarrollar un plan para prevenir y responder al robo de identidad de los pacientes. ^{[ 57 ]} Estos planes deben ser adoptados por la junta directiva de cada organización y supervisados ​​por altos ejecutivos. ^{[ 58 ]}

Las quejas por robo de identidad como porcentaje de todas las quejas por fraude disminuyeron de 2004 a 2006. ^{[ 59 ]} La Comisión Federal de Comercio informó que las quejas por fraude en general estaban creciendo más rápido que las quejas por robo de identidad. ^{[ 59 ]} Los hallazgos fueron similares en otros dos estudios de la FTC realizados en 2003 y 2005. En 2003, el 4,6 por ciento de la población de EE. UU. dijo que fue víctima de robo de identidad. En 2005, esa cifra había bajado al 3,7 por ciento de la población. ^{[ 60 ] [ 61 ]} La estimación de la comisión de 2003 fue que el robo de identidad representó unos $52.6 mil millones de pérdidas solo en el año anterior y afectó a más de 9,91 millones de estadounidenses; ^{[ 62 ]} la cifra comprende $47.6 mil millones perdidos por las empresas y $5 mil millones perdidos por los consumidores.

Según la Oficina de Estadísticas de Justicia de EE. UU. , en 2010, el 7 % de los hogares estadounidenses sufrieron robo de identidad, un aumento con respecto al 5,5 % en 2005, cuando se recopilaron las cifras por primera vez, pero prácticamente sin cambios desde 2007. ^{[ 63 ]} En 2012, aproximadamente 16,6 millones de personas, o el 7 % de todos los residentes de EE. UU. mayores de 16 años, informaron haber sido víctimas de uno o más incidentes de robo de identidad. ^{[ 64 ]}

Al menos dos estados, California y Wisconsin, han creado una Oficina de Protección de la Privacidad para ayudar a sus ciudadanos a evitar y recuperarse del robo de identidad. ^{[ 65 ]}

En 2009, Indiana creó una Unidad de Robo de Identidad dentro de su Oficina del Fiscal General para educar y ayudar a los consumidores a evitar y recuperarse del robo de identidad, así como para ayudar a las fuerzas del orden a investigar y enjuiciar los delitos de robo de identidad. ^{[ 66 ] [ 67 ]}

En Massachusetts, entre 2009 y 2010, el gobernador Deval Patrick se comprometió a equilibrar la protección del consumidor con las necesidades de los propietarios de pequeñas empresas. Su Oficina de Asuntos del Consumidor y Regulación Comercial anunció ciertos ajustes a las regulaciones de Massachusetts sobre robo de identidad que mantienen las protecciones y, al mismo tiempo, permiten flexibilidad en el cumplimiento. Estas regulaciones actualizadas entraron en vigor el 1 de marzo de 2010. Las regulaciones dejan claro que su enfoque de seguridad de datos se basa en el riesgo, lo cual es importante para las pequeñas empresas, y que podría no manejar mucha información personal sobre los clientes. ^{[ 68 ] [ 69 ]}

El IRS ha creado la Unidad Especializada de Protección de Identidad del IRS para ayudar a los contribuyentes que son víctimas de robo de identidad relacionado con impuestos federales. ^{[ 70 ]} Generalmente, el ladrón de identidad utilizará un número de seguro social robado para presentar una declaración de impuestos falsificada e intentar obtener un reembolso fraudulento al principio de la temporada de presentación de impuestos. Un contribuyente deberá completar el Formulario 14039, Declaración jurada de robo de identidad . ^{[ 71 ] [ 72 ]}

En cuanto al futuro de la atención médica y Medicaid, la gente está muy preocupada por la computación en la nube . La incorporación del uso de información en la nube al sistema de Medicare de Estados Unidos facilitaría el acceso a la información de salud para las personas, pero también facilitaría el robo de identidad. Actualmente, se está desarrollando nueva tecnología para cifrar y proteger archivos, lo que permitirá una transición fluida a la tecnología en la nube en el sistema de salud. ^{[ 73 ]}